Qu'est-ce que le Forex ? Commencez à trader des devises pour les débutants

Marché Forex du point de vue de l’investisseur

Le marché des changes (Foreign Exchange : Forex) est l’un des actifs avec le volume de transactions le plus important au monde. Selon les données de 2567, le volume moyen de transactions quotidiennes dans le monde est de 7,5 trillions de dollars américains. La grande liquidité et la diversité des outils de trading ont créé des opportunités pour les investisseurs ordinaires de participer à la spéculation sur ce marché de manière pratique.

Ce qui rend le Forex intéressant, c’est : le trading de devises ne consiste pas simplement à acheter une monnaie de manière traditionnelle, mais à comparer les prix entre deux devises, appelées paires de devises, comme USD/THB, où la première devise est appelée la devise de base et la seconde la devise de cotation. Acheter une paire USD/THB à 35,00 signifie acheter 1 dollar en vendant 35 bahts, ou USD/JPY à 160,00 signifie acheter 1 dollar en vendant 160 yens.

Avantages qui font du Forex un marché préféré

1. Liquidité exceptionnelle : Ce marché a une forte densité d’acheteurs et de vendeurs capables de traiter de gros ordres sans faire dévier le prix de la tendance prévue.

2. Horaires de trading flexibles : Avec un système ouvert 24/5, les traders peuvent choisir la période qui leur convient sans restriction.

3. La double voie : Que la devise soit forte ou faible, les traders peuvent réaliser des profits dans les deux sens.

4. Bénéfice de l’effet de levier (Leverage) : Le trading Forex sur des dérivés permet aux traders d’amplifier leur capital pour augmenter leur potentiel de profit.

Quels facteurs influencent la fluctuation des devises

La volatilité des taux de change ne se produit pas au hasard. Plusieurs facteurs clés influencent cette fluctuation :

Politique des banques centrales : La politique des taux d’intérêt et la politique monétaire ont une influence rapide et forte sur la valeur des devises, notamment celles des principales économies comme les États-Unis, le Japon ou la zone euro.

Données économiques : Les données sur l’inflation, la balance des paiements et l’emploi communiquent l’état de santé de l’économie et affectent naturellement la force de la devise.

Mouvements des investissements internationaux : La politique commerciale, les élections ou les changements politiques créent tous de la volatilité dans la valeur des devises via les flux de capitaux.

Conditions du marché mondial : La hausse ou la baisse des prix du pétrole, les changements sur les marchés boursiers et la demande de matières premières ont un impact sur la devise des pays concernés, en particulier.

Recherche de refuge sûr : En période de forte incertitude, le dollar américain et le yen japonais deviennent des refuges, car les investisseurs évitent les risques en augmentant la demande pour ces devises.

Combien de types de trading Forex existe-t-il ?

Pour les investisseurs ordinaires, il existe principalement 3 méthodes :

Achat et vente de devises réelles (Spot Market)

Méthode simple : échanger une devise contre une autre, attendre que le taux change, puis échanger à nouveau pour réaliser un profit ou une perte. Avantages : simplicité. Inconvénients : nécessite de déposer la somme totale, devises limitées, coûts de stockage, spreads assez élevés, donc peu adapté au trading à court terme.

Trading à terme sur les devises

Les contrats à terme ont une norme et sont négociés sur des marchés réglementés, comme TFEX en Thaïlande ou CME à Chicago. Avantages : forte liquidité, possibilité de passer des ordres en ligne facilement, effet de levier, trading presque toute la journée. Inconvénients : la taille des contrats est souvent grande et nécessite un capital conséquent, ce qui peut être un obstacle pour les petits investisseurs.

Trading CFD sur les devises

Les contrats pour différence (Contracts for Difference) permettent de réaliser des profits sur la différence de prix sans détenir la devise réelle. Avantages : forte liquidité, trading quasi 24/5, effet de levier, faible capital initial. Idéal pour le court terme. Inconvénients : l’effet de levier élevé augmente le risque de volatilité et de liquidation, nécessitant une bonne gestion des risques.

Quelles paires de devises conviennent aux débutants ?

Choisir la bonne paire de devises est la moitié du succès. Facteurs à considérer :

Liquidité : Les paires avec un volume élevé, comme EUR/USD, conviennent aux débutants car elles sont faciles à trader avec des spreads serrés.

Volatilité : Les paires à faible volatilité sont plus faciles à suivre, mais celles à forte volatilité sont difficiles à contrôler. Il faut trouver un bon équilibre.

Horaires de trading appropriés : Bien que le Forex soit ouvert 24/5, la liquidité et la volatilité varient selon les périodes, par exemple EUR/USD est très actif lors des marchés européens et américains.

Actualités pertinentes : Les traders qui aiment trader selon l’actualité doivent choisir des paires influencées par des données économiques importantes.

Paires populaires pour les débutants :

• EUR/USD : La plus liquide, volatilité moyenne, adaptée au court et moyen terme.
• USD/JPY : Bonne liquidité, faible à moyenne volatilité, peut fluctuer lors des politiques de la Banque du Japon.
• GBP/USD : Bonne liquidité, forte volatilité, influencée par les facteurs spécifiques au Royaume-Uni.

Étapes pour trader le Forex pour les débutants

Étape 1 : Choisir la paire de devises

Définissez la paire selon vos critères de trading et votre style d’investissement. Commencez par les principales avec une forte liquidité.

Étape 2 : Analyser le prix et ouvrir une position

Vérifiez le prix actuel, analysez le graphique technique, puis passez un ordre :

• Passer un ordre d’achat : si vous pensez que la devise de base va s’apprécier. Si c’est correct, le profit augmente avec la hausse du prix.
• Passer un ordre de vente : si vous pensez que la devise de base va se déprécier. Si c’est correct, le profit augmente, sinon vous subissez une perte.

Étape 3 : Définir les conditions de clôture

Utilisez un Stop Loss pour limiter la perte et un Take Profit pour réaliser le profit. Le système fermera automatiquement la position lorsque le prix atteint ces niveaux.

Étape 4 : Surveiller et attendre la clôture

Suivez l’évolution du prix, surveillez le niveau de marge, et attendez que la position se ferme pour réaliser le profit ou la perte.

Étape 5 : Analyser les résultats et améliorer

Révisez chaque transaction, identifiez les erreurs, et ajustez votre stratégie. Le trading est un processus répétitif. Une fois que vous trouvez une méthode efficace, vous pouvez la réutiliser.

Précautions pour les traders débutants

Utiliser un effet de levier excessif

L’effet de levier amplifie les gains mais aussi les pertes. Un levier trop élevé peut entraîner une liquidation (Margin Call). Choisissez un niveau adapté à la volatilité de la paire et à votre capital.

Ne pas se préparer à la volatilité

Actuellement, les devises sont très volatiles, surtout lors des annonces des banques centrales ou des données économiques importantes. Les traders non préparés peuvent perdre beaucoup d’argent. Fixez des points de sortie, évitez les périodes de forte volatilité, et soyez prêt à changer de prix.

Trader trop fréquemment

Le trading fréquent augmente le risque d’entrer dans des positions non planifiées, souvent source de pertes. Ne tradez que lorsque vous avez un signal clair et un plan précis, pas par impulsion.

Manque de connaissances et d’expérience

Les débutants qui entrent dans le trading sans comprendre risquent non seulement de perdre de l’argent, mais aussi de manquer des opportunités d’apprentissage. Étudiez l’analyse des risques et commencez avec de petites sommes.

Résumé

Le Forex est un marché potentiellement intéressant pour les investisseurs ordinaires, notamment le trading CFD qui offre une grande flexibilité, nécessite peu de capital initial, et supporte diverses stratégies. Les traders peuvent rechercher des profits, tester de nouvelles stratégies ou diversifier leur portefeuille avec plus de facilité.

Cependant, le trading Forex comporte des risques élevés, surtout avec l’effet de levier. Chaque trader doit bien s’informer, comprendre les outils, établir des règles de gestion financière, et se préparer à la perte. La réussite ne vient pas d’un seul gain, mais d’une discipline régulière et d’une amélioration continue des méthodes de trading.