Le seuil de rentabilité pour les commerçants de crypto-monnaies devient de plus en plus élevé, mais la marge bénéficiaire reste considérable — Analyse approfondie du secteur des commerçants de crypto-monnaies en 2024

D’où viennent réellement les profits des commerçants de Crypto

La logique commerciale des commerçants de Crypto semble simple et brutale : acheter du USDT à bas prix, le revendre à prix élevé pour réaliser une marge. Par exemple, acheter à 6.9 et vendre à 6.93, ce qui permet de gagner 300 RMB pour 10 000 USDT. En se basant sur un volume de transaction moyen quotidien de 100 000 USDT, le revenu mensuel peut facilement atteindre environ 90 000 RMB.

En tant que stablecoin lié au dollar américain, l’USDT est considéré comme une monnaie forte dans le monde de la Crypto. C’est aussi pourquoi les commerçants de Crypto sont appelés “le secteur le plus stable et rentable du marché” — pas besoin de s’inquiéter de ne pas pouvoir liquider ses U, ni de subir des pertes. Même en cas de forte volatilité, le trading basé sur la monnaie de référence peut garantir des revenus relativement stables.

Cependant, cette activité qui semble “gagner sans effort” comporte en réalité des barrières techniques bien plus élevées qu’on ne le pense.

Barrières d’entrée considérablement renforcées, le système de priorité pour les vétérans est devenu la norme dans le secteur

Après l’ajustement des politiques réglementaires en 2017, les plateformes d’échange ont abandonné la gestion directe des opérations de contrepartie, qui ont évolué vers un modèle de trading C2C entre particuliers, donnant naissance à l’industrie des commerçants de Crypto.

Au début, il suffisait d’avoir un peu de capital pour postuler en tant que commerçant. Mais la situation a complètement changé — les débutants n’ont pratiquement aucune chance d’entrer.

Prenons l’exemple d’une plateforme majeure : pour devenir commerçant, il faut non seulement payer une caution, mais aussi être recommandé par un commerçant déjà en activité. La “tarification” du marché secondaire pour la recommandation est déjà stabilisée à 20 000 USDT. Ce coût peut sembler exorbitant, mais il reflète en réalité les considérations concrètes de la plateforme.

Le rôle du recommandant n’est pas de “voler la clientèle”, mais d’assumer une responsabilité. En cas de plainte contre le nouveau commerçant, de blocage de fonds ou de détournement de capitaux, le recommandant sera tenu responsable par la plateforme. C’est une relation de risque liée à un “maître et son disciple”.

Pourquoi les plateformes privilégient-elles les vétérans plutôt que les débutants ? La réponse est simple : les plateformes ont besoin d’exécutants “prêts à venir et capables de faire le boulot”, personne n’a le temps de former des novices à partir de zéro. Les commerçants génèrent chaque année plusieurs centaines de millions de profits pour la plateforme, et cette ressource est orientée vers des vétérans expérimentés, bien plus rentable que de risquer en formant de nouveaux.

La véritable compétence clé des commerçants dépasse largement l’imagination

Apparentement, les commerçants de Crypto ne font que trader du U pour profiter de la différence de prix, mais en réalité, ils doivent maîtriser deux défis majeurs :

Premier, la vérification des fonds. Les commerçants doivent juger avec précision de la crédibilité des comptes, des flux bancaires, et retracer la provenance des fonds pour s’assurer qu’ils sont propres. Cela demande une expérience riche, un œil aiguisé, et même la capacité de détecter des documents falsifiés. En cas d’acceptation de fonds illicites, cela peut entraîner la gelation du compte client ou des risques juridiques. Un débutant sans méthodes strictes de vérification ne tiendra pas plus d’un mois.

Deuxième, la gestion des canaux de paiement et de revenus. Les canaux traditionnels (cartes bancaires, moyens de paiement classiques) sont soumis à une réglementation stricte, et même les commerçants expérimentés doivent changer de méthodes au bout d’un an. Pour durer, il faut maîtriser des canaux diversifiés, sûrs et fiables.

C’est aussi un critère clé pour distinguer un gros commerçant d’un simple débutant — les grands ont leur propre réseau de canaux de paiement, tandis que les novices dépendent encore des outils traditionnels.

Pourquoi les commerçants restent attractifs

Malgré l’augmentation des barrières d’entrée, l’attractivité des commerçants ne faiblit pas.

D’abord, les revenus stables. Contrairement à la spéculation sur le marché spot ou les contrats à terme, la marge des commerçants provient de l’arbitrage de différence de prix, ce qui rend leurs revenus plus prévisibles.

Ensuite, le réseau et la montée en compétence. La valeur moyenne des actifs des commerçants atteint 5 millions (hors travailleurs salariés). En s’immergeant dans cet univers, on découvre que la richesse réelle dans la Crypto dépasse largement ce que l’on imagine. La mentalité de gestion, la logique d’investissement, et les méthodes de gain des personnes à haute valeur nette changent progressivement votre perspective. Vous réaliserez qu’il existe encore de nombreux autres moyens de gagner de l’argent dans la Crypto.

Enfin, les opportunités d’évolution. En accumulant richesse et réseau dans le secteur des commerçants, on peut accéder à des écosystèmes plus haut de gamme, offrant davantage d’opportunités d’investissement et de profit — ce qui crée un cercle vertueux.

Conditions nécessaires pour opérer réellement

Pour entrer dans le secteur des commerçants, le minimum requis est : 200 000 de capital de départ, un ordinateur. Mais ce n’est que la porte d’entrée apparente. Les coûts réels incluent aussi les frais de recommandation, la gestion des risques durant la période d’apprentissage, et l’investissement en ressources pour maintenir des canaux de paiement diversifiés à long terme.

Au fond, le métier de commerçant de Crypto est une compétition de ressources, d’expérience et de jugement. Les plateformes privilégient les commerçants expérimentés, car ils ont déjà développé ces compétences clés, avec un risque plus maîtrisé. Sans guidance systématique et capital de réserve suffisant, un débutant peut rapidement faire faillite face aux risques de contrôle.

C’est aussi la raison pour laquelle, malgré ses profits apparents, le secteur reste une activité discrète, réservée à ceux qui en connaissent les véritables enjeux.