DeFAI es un nuevo Finanzas descentralizadas: ¿Qué es DeFAI? Resumen de proyectos relacionados.

Autor: 0xJeff, director de Steak Studio; Traducción: Xiaozou de Jinse Caijing

DeFi siempre ha sido el pilar de Web3. Es DeFi lo que destaca la utilidad de la blockchain, nos proporciona las herramientas necesarias para realizar remesas instantáneas a nivel mundial, invertir en activos en la cadena, préstamos sin intermediarios y estrategias entre protocolos DeFi, entre otros. Todo esto es una libertad financiera al alcance de la mano.

Lo más importante es que DeFi resuelve problemas del mundo real. Permite a aquellos que no tienen cuentas bancarias tradicionales acceder a servicios financieros, elimina intermediarios y puede operar las 24 horas del día, creando un verdadero sistema financiero inclusivo y global.

Pero enfrentemos juntos un problema evidente: DeFi** realmente es muy complejo**.

Configurar una billetera, gestionar las tarifas de gas, aprender a evitar fraudes en un entorno lleno de trampas - no es muy amigable. Cada vez más ecosistemas L1, L2 y de cadenas cruzadas solo complican las cosas. Para la mayoría, la barrera de entrada es demasiado alta.

Es precisamente esta complejidad la que obstaculiza el desarrollo de DeFi, pero DeFAI está comenzando a cambiar eso.

¿Qué es DeFAI?

DeFAI (DeFi + AI) hace que DeFi sea accesible. DeFAI utiliza inteligencia artificial para simplificar interfaces complejas, eliminando las dificultades que impiden la participación de las personas comunes. Imagina un mundo así: gestionar tu cartera de inversiones DeFi es tan simple como chatear con ChatGPT.

La primera ola de proyectos DeFAI ya ha aparecido, concentrándose principalmente en tres áreas:

• Capa abstracta
• Agente de comercio autónomo
• dApp impulsada por IA

1**, Capas de Abstracción (Abstraction Layers)**

El propósito de la capa de abstracción es hacer que DeFi sea más accesible al ocultar la complejidad de DeFi detrás de una interfaz intuitiva. La capa de abstracción permite a los usuarios interactuar con los protocolos DeFi utilizando comandos en lenguaje natural sin tener que usar tableros de control complejos.

Antes de la aparición de la inteligencia artificial, capas abstractas como la arquitectura basada en intenciones simplificaban la ejecución de transacciones. Plataformas como CoWSwap y SYMMIO permiten a los usuarios obtener el mejor precio en piscinas de liquidez descentralizadas, resolviendo el problema de la fragmentación de liquidez, pero no abordan el problema central: DeFi sigue siendo desalentador.

Ahora, las soluciones de inteligencia artificial están llenando este vacío:

• Griffain es la primera solución que lanza un token, el producto aún se encuentra en fase de acceso anticipado, y los usuarios necesitan una invitación para acceder. Griffain es más versátil, permitiendo a los usuarios realizar una variedad de operaciones básicas o complejas, como la automatización de tareas (DCA), publicar meme coins y realizar airdrops de meme coins según los estándares.

• Orbit / Grift es la segunda solución para la emisión de tokens, diseñada para la experiencia DeFi en cadena. Orbit enfatiza la funcionalidad cruzada, integrando más de 200 protocolos de más de 117 cadenas, siendo la que tiene la mayor cantidad de integraciones entre las 3 soluciones.

• Neur es la tercera solución lanzada, pero debido a su naturaleza de código abierto, su valoración superó rápidamente a Orbit. Neur se posiciona como el co-piloto de Solana diseñado específicamente para el ecosistema de Solana. Neur es respaldado por el SendAI Solana Agent Kit.

Personalmente uso Slate, que todavía está en una etapa temprana y no ha lanzado tokens, pero me gusta su funcionalidad de automatización. Lo uso principalmente para establecer operaciones condicionales, como vender el 25% de mi posición si la capitalización de mercado de [xxx] alcanza los 5 millones de dólares, o comprar tokens por valor de 5000 dólares si [xxx] alcanza el precio de [xxxx].

Wayfinder Foundation es otra aplicación interesante que merece atención. Es un enorme proyecto que el equipo de PRIME / Parallel está desarrollando.

2**, Agente de negociación autónoma**

¿Por qué gastar horas excavando alpha, ejecutando transacciones manualmente y tratando de optimizar tu cartera, en lugar de dejar que un agente lo haga por ti? Los agentes de trading autónomos están elevando el concepto de los robots de trading a un nuevo nivel, convirtiéndolos en socios dinámicos que pueden adaptarse, aprender y tomar decisiones más inteligentes con el tiempo.

Es necesario decir que los robots de trading no son nada nuevo. Se basan en programación estática para ejecutar acciones predefinidas y han existido durante muchos años. Pero los agentes son fundamentalmente diferentes:

• Extraen información de un entorno no estructurado y en constante cambio.
• Realizan inferencias sobre los datos en el contexto objetivo.
• Descubrirán patrones con el tiempo y aprenderán a aprovechar esos patrones.
• Pueden realizar acciones que sus dueños nunca programaron explícitamente.

Este sector en particular está creciendo rápidamente. Al principio, solo era con fines de entretenimiento, pero ahora se ha convertido en herramientas prácticas y orientadas a la rentabilidad que pueden ayudar a los usuarios a comerciar de manera más efectiva. Sin embargo, hay un desafío importante: ¿cómo verificas que un **** “agente”** no sea solo un robot, sino incluso una persona que opera todo desde las sombras?**

Este es el lugar donde se utiliza la infraestructura de DeAI.

DeAI****en el papel de los agentes de validación

Infraestructuras clave como Entornos de Ejecución Confiables (TEE) garantizan que los agentes funcionen de manera segura y no sean manipulados.

Por ejemplo:

• TEE: TEE es promovido por Phala Network, que proporciona enclaves seguros (secure enclaves), y todos los datos son tratados de manera confidencial. Los experimentos de Phala, como Unruggable ICO y Sporedotfun, demuestran cómo los agentes pueden ejecutar tareas mientras mantienen la integridad de los datos.
• Ejecución transparente**/**Marco de verificación: Tecnologías innovadoras como zkML (aprendizaje automático de conocimiento cero) u opML ofrecen verificabilidad en inferencias y cálculos. La prueba de muestreo (PoSP) de Hyperbolic es un ejemplo destacado. Este mecanismo combina teoría de juegos y muestreo para garantizar la precisión y eficiencia de los cálculos en un entorno descentralizado.

¿Por qué es esto importante?

Cuando los agentes autónomos comienzan a manejar grandes cantidades de TVL, imagina 100 millones de dólares o más en TVL, los usuarios tendrán requisitos de garantía extremadamente altos. Necesitan entender cómo los agentes gestionan el riesgo, verificar el marco bajo el cual operan y asegurarse de que sus fondos no terminen fluyendo hacia cualquier meme coin.

Este campo aún se encuentra en una etapa temprana, pero hemos visto algunos proyectos prometedores que están explorando estas herramientas verificables. Con el desarrollo de DeFAI, esto debe tenerse en cuenta.

Los principales proyectos de agentes de negociación autónomos que estoy siguiendo de cerca

A continuación:

**（1）**Almanak

Almanak ofrece a los usuarios un agente de IA cuantitativa de nivel institucional, que resuelve la complejidad, fragmentación y desafíos de ejecución de DeFi.

La plataforma bifurca la cadena EVM, considerando la complejidad única de MEV, costos de gas y el orden de las transacciones, ejecutando simulaciones de Monte Carlo en un entorno real. Utiliza TEE (entorno de ejecución confiable) para garantizar la privacidad de la ejecución de estrategias y la seguridad de las percepciones alfa, y soporta el manejo de fondos no custodiales a través de la billetera Almanak, permitiendo autorización precisa de permisos para agentes.

La infraestructura de Almanak apoya la concepción, creación, evaluación, optimización, implementación y monitoreo de estrategias financieras. El objetivo final es permitir que estos agentes puedan aprender y adaptarse con el tiempo.

Almanak recaudó 1 millón de dólares en LEGION, obteniendo una gran cantidad de sobre suscripciones. Las próximas medidas incluyen el lanzamiento de la beta y el despliegue/estrategia inicial para los testers beta. Será muy interesante observar el rendimiento de estos agentes cuantitativos.

**（2）**Cod3x / Big Tony

Cod3x, desarrollado por el equipo de Byte Mason (conocido por su trabajo en Fantom/SonicLabs), es un ecosistema DeFAI diseñado para simplificar la creación de agentes de trading. La plataforma ofrece una herramienta de desarrollo sin código que permite a los usuarios crear agentes especificando estrategias de trading, personalidades e incluso estilos de tweets.

Los usuarios pueden acceder a cualquier conjunto de datos y utilizar la API y la biblioteca de estrategias para desarrollar estrategias financieras en minutos. Cod3x integra la red Allora, utilizando su avanzado modelo de predicción de precios ML para mejorar las estrategias de negociación.

Big Tony es el agente insignia que opera basado en el modelo Allora, entrando y saliendo según sus predicciones. Cod3x está trabajando para crear un próspero ecosistema de agentes de trading autónomos.

Es importante destacar el enfoque de liquidez de Cod3x. A diferencia de la estructura común de LP de altcoins promovida por Virtuals, Cod3x utiliza una estructura de **stablecoin: **alt LP impulsada por su propio CDP (posición de deuda colateral) cdxUSD.

En comparación con la volatilidad de los pares de trading alt:alt, esto proporciona más estabilidad y confianza a los LP (proveedores de liquidez) al proporcionar liquidez.

Cod3x también tiene su propio léxico DeFi, como AMOs de liquidez y Mini Pools, que profundizan la liquidez y añaden más funcionalidades a los agentes en su ecosistema / bloques de construcción DeFi.

Atención:

• Axal / Gekko AI——El producto de ajuste automático de Axal, que maneja estrategias criptográficas complejas en múltiples pasos a través de un agente. Gekko integra la función de ajuste automático. Estoy ansioso por ver cómo se implementa la integración de Gekko con el ajuste automático en el comercio basado en datos.

• ASYM——El ASYM es descrito por muchas personas como el “código de trampa” para el comercio de monedas meme, capaz de analizar grandes conjuntos de datos de blockchain y redes sociales para predecir tendencias de monedas meme. ASYM ha superado al mercado. ASYM ha demostrado un retorno de inversión de 3-4 veces a través de pruebas retrospectivas. Estoy muy emocionado de ver su rendimiento en el comercio en tiempo real.

• Proyecto Plutus——Realmente me gusta mucho el nombre PPCOIN.

3**,dApp impulsado por **IA

Las dApps impulsadas por IA son un nuevo campo emergente muy prometedor en el ámbito de DeFAI. Son aplicaciones descentralizadas completamente maduras que integran IA o agentes de IA para mejorar la funcionalidad, la automatización y la experiencia del usuario. Aunque este campo aún se encuentra en una etapa temprana, algunos ecosistemas y proyectos ya han comenzado a destacar.

Uno de los ecosistemas más activos en este campo es la red Mode, que es un ecosistema L2 diseñado para atraer a desarrolladores de AI x DeFi altamente técnicos. Ya hay varios equipos en Mode dedicados a casos de uso de AI de vanguardia:

• ARMA**：**Desarrollado por Giza, una estrategia de farming de stablecoin autónoma personalizada según las preferencias del usuario.
• Modius**：**agente autónomo de farming Balancer LP, respaldado por Olas.
• Amplifi Agentes de Préstamo: Desarrollados por Amplifi, estos agentes se integran con Ironclad, negocian activos automáticamente, prestan en Ironclad y maximizan los rendimientos mediante el rebalanceo automático.

El núcleo de este ecosistema es el token nativo MODE. Los titulares de tokens pueden apostar sus tokens MODE para obtener veMODE, que ofrece airdrops de agentes de IA, acceso a listas blancas de proyectos y beneficios adicionales del ecosistema. Mode se posiciona como un centro de innovación de AI x DeFi, y se espera que su influencia crezca significativamente en 2025.

Además, Daniele publicó la teoría DeFAI a través de HeyAnon, lo que causó un gran revuelo.

Él anunció que HeyAnon está realizando el siguiente trabajo:

• Como capa de abstracción de la interfaz DeFi
• Agente DeFi para la ejecución de operaciones de comercio autónomo
• Agencia de investigación y comunicación utilizada para obtener, filtrar e interpretar datos relevantes

La respuesta del mercado fue abrumadora y la capitalización de mercado de los tokens ANON se disparó de USD 10 millones a USD 130 millones. Daniele parece traer de vuelta la emoción de TIME Wonderland, pero esta vez con una base más sólida y una visión más clara (con suerte).

Además de estos dos ecosistemas, hay muchos equipos que están construyendo sus propias dApps de inteligencia artificial. Una vez que se forme el ecosistema principal en torno a estas dApps, compartiré más contenido en el futuro.

Conclusión

DeFAI está transformando DeFi, haciéndolo más inteligente, más simple y más accesible.

Con la simplificación de la interacción del usuario a través de capas abstractas, la gestión de carteras por agentes de trading autónomos y la optimización de casos de uso impulsada por AI en dApps, estamos presenciando el amanecer de una nueva era.

¡No es una repetición del DeFAI Summer de 2020, sino del DeFAI Summer de 2025!