DeFi se enfrenta a un "ataque a gran escala" por parte de los reguladores

Por Darren Kleine, traducido por Blockworks, Golden Finance

La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. publicó recientemente una propuesta para la llamada “moneda virtual convertible”, o un híbrido de CVC.

Las transacciones de criptomonedas pueden ser “mezcladas” a través de ciertos servicios para ocultar su origen y monto con el fin de evadir cualquier forma de vigilancia. La propuesta no es un proyecto de ley, explicó Rebecca Rettig, directora legal y de políticas de Polygon Labs, y es un conjunto de reglas propuestas por los reguladores. Estas normas están diseñadas para frenar el blanqueo de capitales y abordar el problema de confundir los flujos de dinero ilícitos a través de los mecanismos de mezcla de criptomonedas.

Pero los riesgos que podrían superar los beneficios de una propuesta de este tipo pueden superar los beneficios. Explicó en el podcast Empire (Spotify/Apple) que ahora el Tesoro está “pidiendo comentarios”. Aceptarán todas las opiniones y sopesarán los pros y los contras teniendo en cuenta estas opiniones. Estas reglas requieren que las instituciones financieras y las instituciones en los Estados Unidos implementen requisitos de mantenimiento de registros e informes para las transacciones de criptomonedas que involucran mezcla. A primera vista, esto no es escandaloso.

Sin embargo, el verdadero problema, según Rettig, es que la propuesta define “híbrido” de manera demasiado amplia. Tal como está, podría cubrir “todas las aplicaciones basadas en contratos inteligentes, ciertamente las aplicaciones DeFi, y posiblemente incluso las aplicaciones que se extienden desde DeFi”. **

‘Represión total’ por parte de los reguladores

Jack Chervinsky, director jurídico de la firma de capital de riesgo Variant, dijo que la industria de las criptomonedas se enfrenta a “desafíos macro”. Los reguladores quieren identificar a las partes que realizan la transacción. Quieren tener una comprensión y un seguimiento exhaustivos del sistema financiero. Un mezclador de criptomonedas es una herramienta que las personas pueden usar para proteger su privacidad para que el gobierno no pueda espiar sus transacciones.

Lo que estamos viendo es una ofensiva a gran escala contra nosotros por parte de los reguladores, en particular los reguladores contra el lavado de dinero, tratando de averiguar “quién está operando” y cómo “eludir esta tecnología”. ¿Cómo disuaden a las personas de usar estas herramientas, manteniéndolas lo más bajas posible y haciéndolas lo más difíciles de usar posible para proteger su privacidad? Una respuesta, explicó, es criminalizar la tecnología, como lo demuestran las sanciones impuestas a Tornado Cash.

Más de 20 años después de que la Ley Patriota entrara en vigor, Chervinsky dijo que el Departamento del Tesoro ha podido designar las principales preocupaciones de lavado de dinero. Pueden designar una institución, una jurisdicción, un tipo de cuenta o un tipo de transacción.

Chervinsky señaló que el Ministerio de Finanzas nunca había designado previamente un tipo de transacción. Se trata de una nueva acción tomada por el Ministerio de Finanzas contra las criptomonedas. Esto significa que estas instituciones financieras reguladas, si no siguen las reglas, podrían tener problemas. CVC Hybrid se define de manera mucho más amplia que Tornado Cash u otros protocolos de protección de la privacidad. Básicamente, incluye cualquier cosa en DeFi. La industria tiene que unirse" y responder a la propuesta. FinCEN está “pidiendo ejemplos de usos comerciales legítimos mixtos”. Necesitamos discutirlo muy abiertamente y presentar todas las formas legítimas a FinCEN que demuestren la importancia de los mezcladores para la privacidad.