🔥 2026 será un año clave en regulación, la segunda mitad para los intercambios es cumplir con las normativas

La regulación global de las criptomonedas se está intensificando a una velocidad sin precedentes.

• La ley GENIUS de EE. UU. ya ha sido firmada, la ley CLARITY está en proceso, y la SEC junto con la CFTC lanzaron el Proyecto Crypto;
• En Asia-Pacífico, ya se han otorgado licencias a VASP en Hong Kong y el Proyecto Guardian en Singapur. En este momento, el Co-CEO de Binance, Richard Teng @_RichardTeng, publicó un video que merece atención. Apareció junto con el director de cumplimiento Noah Perlman, y con datos específicos explicó qué ha hecho Binance en materia de cumplimiento. La información es muy densa, y Biteye considera que hay varios puntos clave a destacar. 👇 ⭐️ Uno, interpretación de señales clave: definir el cumplimiento con datos En relación con el reciente contenido de cumplimiento publicado por Binance, este video transmite varias señales importantes: 1️⃣ Un cuarto de los empleados trabaja en cumplimiento Binance actualmente cuenta con más de 1,500 empleados dedicados a cumplimiento y gestión de riesgos, lo que representa aproximadamente el 25% de su plantilla global. Entre ellos, 593 son empleados a tiempo completo en la unidad de cumplimiento, y cerca de mil trabajan en áreas de tecnología, producto y atención al cliente en funciones relacionadas con el cumplimiento. En los últimos años, esta estructura ha sido reconstruida con inversiones de varios cientos de millones de dólares. Según informes, el control de cumplimiento ya está profundamente integrado en la forma en que Binance opera, desde cada paso del proceso de negocio. Para un exchange que opera 24 horas sin parar y tiene usuarios en todo el mundo, construir este sistema es mucho más difícil de lo que la mayoría imagina. 2️⃣ La exposición al riesgo de sanciones ha disminuido un 97% en 18 meses Desde el 0.284% del volumen total de transacciones en enero de 2024, bajó al 0.009% en julio de 2025. La cantidad de interacciones directas con exchanges de alto riesgo se redujo de 4.19 millones de dólares a 110,000 dólares. La apertura de las cadenas de bloques significa que cualquiera puede transferir fondos a direcciones de exchanges sin permiso, por lo que una exposición cero es técnicamente imposible. Lo que puede hacer un exchange es gestionar riesgos mediante monitoreo posterior, filtrado de wallets y vigilancia de transacciones. En estas condiciones, reducir la exposición a menos de una diezmilésima requiere una inversión tecnológica y humana significativa. 3️⃣ Colaboración en cumplimiento y protección del usuario en 2025
• Respuesta a más de 71,000 solicitudes de aplicación de la ley en todo el mundo, con un promedio de casi 200 por día
• Confiscación de más de 131 millones de dólares en fondos ilícitos
• El sistema de gestión de riesgos interceptó aproximadamente 6,69 mil millones de dólares en posibles fraudes para 5.4 millones de usuarios Estos fraudes interceptados ocurren diariamente en realidad, y el cumplimiento no es solo un trámite de licencias, sino una línea de defensa real que protege los activos de los usuarios. 4️⃣ Independencia del sistema de cumplimiento Las decisiones de cumplimiento se basan en leyes y procedimientos establecidos, no en consideraciones comerciales. Teng también afirmó en el video que, en Binance, nadie ha sido despedido por plantear problemas de cumplimiento. Los equipos de investigación tienen la responsabilidad de detectar, reportar, revisar y gestionar los problemas según el marco establecido. ⭐️ Dos, de respuesta pasiva a reconstrucción activa: panorama de la evolución del cumplimiento en Binance El sistema de cumplimiento de Binance no se construyó en un día. Revisando toda la línea de tiempo, ha pasado por tres fases claramente distintas. 1️⃣ Fase inicial (2017-2021): de expansión rápida a conciencia de regulación Cuando Binance fue fundada en 2017, al igual que la mayoría de los exchanges de criptomonedas en ese momento, su prioridad era el crecimiento y el producto. La estructura de cumplimiento era ligera, sin procesos sistemáticos de KYC ni un marco completo de anti lavado de dinero. Pero a medida que la base de usuarios creció rápidamente hasta decenas de millones, la atención regulatoria aumentó. Entre 2019 y 2021, Binance empezó a implementar verificaciones de identidad obligatorias y a explorar licencias en algunas jurisdicciones. En esta etapa, el cumplimiento era más una “respuesta pasiva”, avanzando solo cuando la regulación lo exigía. Sin embargo, esto ya representaba un nivel avanzado en la industria. 2️⃣ Punto de inflexión (2023): reestructuración gerencial Richard Teng asumió oficialmente como CEO. Su experiencia es notable: casi veinte años en regulación financiera, ex CEO de la Autoridad de Servicios Financieros del Mercado Global de Abu Dabi (ADGM), y con experiencia en la Autoridad Monetaria de Singapur. En el video, mencionó que su carrera siempre estuvo en el lado regulador, y ahora, en la posición opuesta, esa perspectiva le permite entender qué preocupa realmente a los reguladores. Este cambio no solo fue un cambio de CEO, sino que marcó la transición de Binance de un modelo impulsado por fundadores a una estructura de gestión institucionalizada y profesional. 3️⃣ Periodo de reconstrucción (2024-2026): construcción sistemática En los dos años siguientes, Binance inició una reconstrucción integral de su cumplimiento. En cuanto a talento, contrató a Noah Perlman como director de cumplimiento. Perlman fue anteriormente director de operaciones de Gemini Trust. Desde entonces, el control de cumplimiento ya no es un departamento independiente que revisa a posteriori, sino que está integrado en el desarrollo de productos, operaciones y gestión de riesgos en cada etapa. En cuanto a licencias, los avances son igualmente notables:
• Actualmente, en 20 jurisdicciones en todo el mundo, Binance ha obtenido licencias, registros o autorizaciones.
• Para fines de 2025, será el primer exchange de criptomonedas en obtener autorización completa en Abu Dabi.
• A principios de 2026, presentará una solicitud para la licencia pan-europea MiCA en Grecia, que, si se aprueba, permitirá operar en los países miembros de la UE. ⭐️ Tres, en medio de la reestructuración de la industria, ¿cómo define la competencia la conformidad? De acuerdo con estos desarrollos, la transformación de Binance en cumplimiento ofrece varias lecciones clave para toda la industria de las criptomonedas: 1️⃣ La capacidad de cumplir se está convirtiendo en una ventaja competitiva central. Cuando Binance logra reducir en un 97% su riesgo de sanciones y obtiene licencias en 20 jurisdicciones, en realidad está elevando el umbral de entrada para toda la industria. En el futuro, la competencia entre exchanges no solo será por monedas o tarifas, sino por quién tiene un cumplimiento más sólido. 2️⃣ La industria de las criptomonedas está pasando de “romper las reglas del sistema financiero tradicional” a “integrarse en él”. Desde un modelo sin sede ni fronteras, Binance ha establecido activamente un consejo de administración, solicitado licencias globales y aceptado supervisión regulatoria, lo cual es una evolución inevitable hacia la madurez del sector. 3️⃣ Una cultura de cumplimiento saludable depende de la confianza. Muchas plataformas colapsan no por falta de reglas, sino porque en su cultura interna no se toma en serio el cumplimiento. Binance también ha declarado claramente que las investigaciones de cumplimiento operan de forma independiente, sin intervención de accionistas o gestión, y que las decisiones de cumplimiento se basan en leyes y procedimientos establecidos, no en consideraciones comerciales. ⭐️ Cuatro, para concluir: el cumplimiento no es solo obtener licencias Para 2026, la industria global de criptomonedas está experimentando una reestructuración silenciosa pero profunda. El rápido aumento de los requisitos de cumplimiento puede acelerar la concentración de recursos y usuarios en las plataformas líderes que cumplen con las regulaciones. Para cada usuario que almacena activos en un exchange, ¿cuántos están realmente cumpliendo con las regulaciones? ¿Qué nivel de colaboración tienen con las autoridades? ¿Tienen la capacidad de detener riesgos antes de que ocurran fraudes? Creo que la respuesta a estas preguntas puede ser más valiosa que saber cuál será la próxima moneda de cien mil dólares. 🤔