El fiscal del distrito de Manhattan insta a los legisladores a fortalecer las herramientas de cumplimiento en criptomonedas

En resumen

• El fiscal del distrito de Manhattan, Alvin Bragg, instó a los legisladores de Nueva York a fortalecer la aplicación de la ley en criptomonedas, advirtiendo que las criptomonedas ahora sustentan el lavado de dinero y el crimen organizado.
• Pidió licencias obligatorias, reglas de KYC y sanciones penales para las empresas de criptomonedas sin licencia, diciendo que las leyes actuales dejan a los fiscales sin autoridad.
• Los expertos dicen que reglas más estrictas podrían frenar estafas a gran escala, pero el éxito dependerá de la capacidad técnica de las fuerzas del orden y de la claridad legal.

El fiscal del distrito de Manhattan, Alvin Bragg, instó el miércoles a los legisladores estatales a criminalizar las operaciones de criptomonedas sin licencia, advirtiendo que una economía criminal de $51 mil millones de dólares prospera en puntos ciegos regulatorios que permiten a los criminales lavar dinero de armas, drogas y fraudes con impunidad. Hablando en la Facultad de Derecho de Nueva York el miércoles, Bragg presentó la aplicación de la ley en criptomonedas como una prioridad de su segundo mandato junto con las armas y el hurto en tiendas, exigiendo a los legisladores cerrar los vacíos legales que permiten a los operadores sin licencia evadir la persecución, a pesar de facilitar operaciones masivas de lavado de dinero. “Necesitamos una responsabilidad sistémica como en esteroides aquí,” dijo Bragg. “De hecho, en realidad, quiero que tengan un poco de miedo. Y luego que escriban a su representante en la asamblea o senador sobre la solución, la prescripción que tenemos.” 

Bragg se centró en los cajeros automáticos de criptomonedas sin licencia que cobran tarifas del 20% para convertir dinero sucio en activos digitales. “Ellos saben que estás lavando dinero de armas,” dijo. “Y lo hacen sin necesariamente preguntarte.” Mientras los fiscales de Manhattan han resuelto casos, incluyendo una operación de cajeros Bitcoin sin licencia por $5 millones y esquemas de financiamiento terrorista, Bragg dijo que los investigadores no pueden confiar en que los criminales cometan errores. “No deberíamos necesitar que alguien cometa un error y use un banco tradicional,” dijo. “Hay personas mucho más sabias que la que se jactó en Facebook Messenger.”

Bragg pidió licencias obligatorias y requisitos de conocer a tu cliente para todas las empresas de criptomonedas, respaldados por sanciones penales. “Si operas un negocio de criptomonedas, si transfieres, negocias, mueves, cualquier verbo que quieras usar, moneda virtual, deberías estar licenciado,” dijo Bragg. “Es así de simple.” La propuesta convertiría a Nueva York en el 19º estado en criminalizar las operaciones de criptomonedas sin licencia, afirmó. Durante la sesión de preguntas y respuestas, la abogada civil Margo Hoppen expresó preocupaciones sobre ancianos recientemente viudos en Nueva York que han sido víctimas de esquemas de pig butchering. “Pasamos mucho tiempo tratando de ayudar a las personas a recuperar criptomonedas robadas. Es muy difícil,” dijo, señalando la ley R.I.P.O.F.F. del senador Zellnor Myrie como una posible solución que “nos daría más herramientas para ayudar a las personas a recuperar criptomonedas robadas.” Solo esta semana, la Oficina del Fiscal de EE. UU. en Massachusetts presentó una acción de confiscación civil el lunes buscando $200,000 en USDT, una stablecoin, de una estafa de pig butchering basada en Tinder que tenía como objetivo a un residente de Massachusetts. “Cuando fiscales como Alvin Bragg dicen que el crimen en criptomonedas será una prioridad, la pregunta más importante es si las fuerzas del orden tienen las herramientas y la experiencia para convertir ese enfoque en resultados reales,” dijo Ari Redbord, exfuncionario del Departamento del Tesoro y actual jefe global de políticas en la firma de inteligencia blockchain TRM Labs, a Decrypt. Citando el Informe de Crimen en Criptomonedas de TRM Labs, que muestra que 2025 fue un año récord para actividades ilícitas, con aproximadamente $158 mil millones en flujos ilícitos de criptomonedas y unos $2.7 mil millones perdidos por hackeos, y un aumento en ataques violentos de “llave inglesa”—un nivel de actividad que, según él, subraya por qué las criptomonedas “ya no son un tema de nicho” sino que están firmemente integradas en el ecosistema criminal más amplio.

Redbord enmarcó el “enfoque fiscal en el crimen en criptomonedas” como una cuestión de “capacidad, no solo de intención,” diciendo que los resultados reales dependen de “invertir en herramientas forenses de blockchain,” construir “fluidez técnica” entre investigadores y fiscales, y asegurar que los tribunales estén “cómodos con la evidencia de activos digitales”—usando la “transparencia” de la tecnología para “responsabilizar a los criminales a gran escala.”