DeFAI es el nuevo DeFi! Desde que la abuela ni siquiera sabe hasta el comercio conversacional con ChatGPT

DeFi por la configuración de carteras, gestión de tarifas Gas y la complejidad de la interoperabilidad entre cadenas, enfrenta obstáculos para su adopción, con una barrera de entrada demasiado alta. DeFAI (DeFi + AI) está cambiando esto, a través de la capa de abstracción de AI, agentes de trading autónomos y plataformas dApp impulsadas por AI, haciendo que DeFi sea tan simple como chatear con ChatGPT.

La complejidad de DeFi se convierte en un cuello de botella mortal

DeFi ha sido siempre la piedra angular de Web3, otorgándonos capacidades como transferencias internacionales en tiempo real, inversión en activos en cadena y préstamos sin intermediarios. Resuelve problemas del mundo real, permitiendo que personas sin cuentas bancarias accedan a servicios financieros, eliminando intermediarios y operando las 24 horas, creando un sistema financiero verdaderamente globalizado.

Pero el problema evidente es: DeFi es demasiado complejo. La configuración de carteras, gestión de claves privadas, optimización de tarifas Gas, puentes entre cadenas, identificación de riesgos en contratos inteligentes, son barreras técnicas insuperables para usuarios comunes. Incluso los usuarios nativos de criptomonedas, enfrentados a decenas de cadenas públicas, cientos de protocolos y miles de tokens, a menudo se sienten abrumados.

Esta complejidad limita directamente la escala de usuarios y fondos en DeFi. Cuando la barrera de entrada es tan alta que requiere semanas para aprender los conceptos básicos, la mayoría de los potenciales usuarios optan por abandonar. DeFi necesita una revolución en la experiencia del usuario, y DeFAI es precisamente la respuesta a esa revolución.

Capa de abstracción de AI: operar en DeFi con lenguaje natural

La capa de abstracción busca ocultar la complejidad de DeFi tras una interfaz intuitiva, permitiendo a los usuarios interactuar con protocolos DeFi mediante comandos en lenguaje natural, en lugar de manipular paneles de control torpes. Antes de la aparición de AI, arquitecturas basadas en intención como CoWSwap y Symm simplificaban la ejecución de transacciones, pero no resolvían el problema central: DeFi sigue siendo intimidante.

Hoy en día, las soluciones de AI están cerrando esa brecha. Griffain fue la primera en lanzar tokens, permitiendo a los usuarios realizar desde operaciones básicas hasta complejas, como automatización de tareas (DCA), emisión de tokens meme y airdrops condicionales. Orbit/Grift se centra en la interoperabilidad entre cadenas, integrando más de 117 cadenas y 200 protocolos, siendo la plataforma con mayor integración. Neur se posiciona como una plataforma auxiliar para Solana, diseñada específicamente para el ecosistema Solana y alimentada por un conjunto de agentes de Solana.

Estas plataformas comparten la capacidad de transformar operaciones complejas de DeFi en diálogos sencillos. ¿Quieres transferir entre cadenas? Dile a la AI: «Transfiere mi USDT de Ethereum a Solana». ¿Quieres optimizar tus rendimientos? Pregunta a la AI: «Encuentra la tasa de interés más alta en stablecoins ahora mismo». Este tipo de interacción reduce la barrera de entrada a DeFi al nivel de usuarios comunes de internet.

Agentes de trading autónomos: de robots a socios que aprenden

¿En lugar de pasar horas buscando ganancias excesivas y ejecutando transacciones manualmente, por qué no dejar que un agente de trading lo haga por ti? Los agentes de trading autónomos llevan los bots tradicionales a un nuevo nivel, convirtiéndose en socios dinámicos capaces de adaptarse al entorno, aprender continuamente y tomar decisiones más inteligentes con el tiempo.

Diferencias esenciales entre agentes y robots

Percepción del entorno: extraer información de entornos no estructurados y en constante cambio, en lugar de depender de datos estáticos

Capacidad de razonamiento: realizar inferencias profundas sobre los datos para alcanzar objetivos, en lugar de seguir instrucciones predefinidas

Aprendizaje de patrones: descubrir regularidades y aprender a aprovechar esas regularidades con el tiempo, en lugar de repetir acciones fijas

Conducta innovadora: ejecutar comportamientos que su propietario nunca programó explícitamente, demostrando verdadera autonomía

Este campo evoluciona rápidamente. De ser inicialmente juegos de azar con tokens de broma, ahora se ha convertido en una herramienta práctica y rentable. Sin embargo, el desafío clave es: ¿cómo verificar que un «agente» no sea un robot ni un humano manipulado en secreto? Aquí es donde entra la infraestructura de AI descentralizada (DeAI).

Entornos de ejecución confiables (TEE) y otras infraestructuras clave garantizan que los agentes operen de forma segura e inalterable. El TEE de Phala Network proporciona zonas de aislamiento seguro para el procesamiento confidencial de datos, y experimentos como Unruggable ICO muestran cómo los agentes mantienen la integridad de los datos durante la ejecución de tareas. Innovaciones como zkML (aprendizaje automático de conocimiento cero) o opML ofrecen verificabilidad en razonamiento y cálculos, y el «método de muestreo de prueba» de Hyperbolic Labs combina teoría de juegos y muestreo para asegurar la precisión en entornos descentralizados.

Cuando los agentes autónomos comiencen a gestionar miles de millones en TVL, los usuarios necesitarán entender cómo gestionan riesgos, verificar sus marcos operativos y asegurarse de que sus fondos no se desperdicien en tokens desconocidos como en el juego. Almanak ofrece agentes de AI cuantitativos a nivel institucional, usando TEE para garantizar la confidencialidad de las estrategias y permitiendo delegar permisos precisos mediante wallets no custodiales. Cod3x proporciona herramientas sin código para crear agentes, permitiendo a los usuarios definir estrategias de trading, personalidades e incluso estilos de tweets para sus agentes.

Mode Network lidera el ecosistema DeFi impulsado por AI

Las aplicaciones descentralizadas impulsadas por AI representan un campo prometedor pero aún en sus primeras etapas en DeFAI. Estas dApps completas integran AI o agentes de AI para potenciar funciones, automatización y experiencia del usuario. Mode Network, como plataforma Layer 2 diseñada específicamente para AI x DeFi, reúne a varios equipos dedicados a desarrollar aplicaciones de vanguardia.

ARMA, desarrollada por Gizatech, es una plataforma de minería de stablecoins autónoma y personalizable según preferencias del usuario. Modius, impulsada por Autonolas, es un agente autónomo que interactúa con Balancer LP. Amplifi, un agente de préstamos, y Ironclad Finance, que realiza intercambios automáticos de activos y reequilibrios para maximizar ganancias, forman parte del ecosistema. El token nativo de Mode impulsa la economía, y los poseedores pueden hacer staking para recibir airdrops de agentes de AI, acceso a whitelist de proyectos y beneficios del ecosistema.

Además, HeyAnon anunció el desarrollo de una capa de abstracción como interfaz DeFi, para la ejecución de trading autónomo, agentes de DeFi para filtrado y análisis de datos, y agentes de investigación y comunicación. La respuesta del mercado ha sido entusiasta, con el valor de tokens anónimos saltando de 10 millones a 130 millones de dólares.