¡China desmantela un caso de lavado de dinero con criptomonedas por valor de 16 mil millones de yuanes! La fiscalía de Shanghái revela las técnicas de las casas de cambio clandestinas

La Fiscalía del distrito de Baoshan en Shanghái ha desmantelado un caso de lavado de dinero con criptomonedas de gran escala, por un monto involucrado de 1.800 millones de yuanes. La banda criminal utilizó Bitcoin, Tether y otras criptomonedas para realizar un lavado transfronterizo en tres etapas: “Yuan - Criptomoneda - Moneda extranjera”. La fiscalía logró resolver el caso mediante la penetración en las cuentas financieras y el seguimiento de datos electrónicos.

¿Cómo se blanquean 1.800 millones de yuanes a través de criptomonedas?

Cuando se hizo público un gran caso de lavado de dinero con criptomonedas por un valor de hasta 1.800 millones de yuanes, la gente se sorprendió al descubrir que la anonimidad y la naturaleza transnacional de las monedas digitales se habían convertido en un “autopista” para que los delincuentes transportaran dinero negro. Los métodos tradicionales de lavado de dinero suelen requerir múltiples cuentas físicas y procesos complejos, dejando rastros fáciles de detectar. En cambio, las criptomonedas, gracias a su descentralización, anonimato y circulación global, parecen ofrecer a los criminales una “capa de invisibilidad” ideal.

El fiscal a cargo recordó: “Este grupo tiene muchas cuentas involucradas y un volumen de transacciones muy grande, lo que hace que sea muy difícil de manejar.” En este caso, los delincuentes usaron plataformas de intercambio de criptomonedas para convertir fondos ilegales en Bitcoin, Tether y otras monedas digitales, y luego los vendieron en el extranjero para convertir en moneda extranjera, completando así un lavado transfronterizo de “Yuan - Criptomoneda - Moneda extranjera”, intentando que el dinero negro “blanqueado” llegue a tierra firme.

Técnicas de lavado de dinero en tres etapas con criptomonedas

Primera etapa (depósito): Transferir fondos ilegales en yuanes a través de múltiples cuentas bancarias dispersas para evitar la supervisión de transacciones grandes.

Segunda etapa (conversión): Convertir yuanes en plataformas de criptomonedas en Bitcoin, Tether y otras monedas digitales anónimas.

Tercera etapa (retiro): Vender las criptomonedas en exchanges en el extranjero para obtener dólares, euros u otras monedas extranjeras, completando la transferencia transfronteriza.

El lavado de dinero nunca ocurre de forma aislada; a menudo está vinculado a delitos de corrupción, narcotráfico, fraudes financieros y otros delitos de alto nivel. Su objetivo principal es cortar la relación entre los ingresos ilegales y las actividades delictivas, disfrazándolos de actividades legales para evadir la ley, poniendo en riesgo la seguridad financiera del país y la estabilidad social. La naturaleza oculta del lavado con criptomonedas es aún mayor; una vez que los fondos ingresan en el extranjero, el rastreo se vuelve exponencialmente más difícil.

Investigación penetrante para desentrañar la niebla digital

Frente a delitos complejos de lavado de dinero con criptomonedas que utilizan nuevas tecnologías y modelos de negocio, los métodos tradicionales de investigación enfrentan desafíos. La clave está en la “penetración”: romper la capa de anonimato de las cuentas virtuales y desentrañar las múltiples transferencias de fondos. La Fiscalía del distrito de Baoshan cambió su enfoque, pasando de una “recepción pasiva de casos” a una “búsqueda activa”, guiando a las autoridades policiales a “penetrar en las cuentas de fondos” para identificar el origen y destino del dinero.

Mediante el seguimiento de la cadena de fondos y la fijación de datos electrónicos, los fiscales actúan con precisión quirúrgica, aislando el núcleo del delito. Aplican el principio de “una investigación doble”: al investigar delitos upstream, no dejan pasar pistas de lavado de dinero en criptomonedas en downstream. En un caso de delito funcional, los fiscales, mediante esta revisión penetrante, siguieron el rastro, logrando presentar cargos contra 24 personas y profundizando en toda la cadena delictiva.

La fijación de pruebas es otro gran desafío. Los fiscales deben filtrar y analizar una gran cantidad de datos electrónicos, buscando pistas en registros de chat, transacciones, direcciones de billeteras, y construir un sistema de pruebas irrefutable para acusar con precisión. Aunque las transacciones con criptomonedas son anónimas, cada una deja un registro inalterable en la cadena de bloques. Los fiscales aprovechan esta característica para rastrear el flujo final de los fondos.

Colaboración conjunta para recuperar 7.5 millones de fondos ilícitos

El combate contra el lavado de dinero es una batalla sistémica que no puede lograrse solo con un esfuerzo. La Fiscalía del distrito de Baoshan comprende esto profundamente y lidera de manera proactiva, firmando acuerdos tripartitos con la Comisión de Supervisión del distrito y la División de Policía para construir un esquema de cooperación integral. Compartiendo pistas y realizando análisis conjunto, forman una fuerza unificada contra los delitos de lavado de dinero con criptomonedas.

Gracias a este mecanismo de colaboración, la eficiencia en la recuperación de fondos ilícitos ha mejorado significativamente. Por ejemplo, en el caso de lavado de dinero de Wu, gracias a una cooperación estrecha, el sospechoso devolvió 7.5 millones de yuanes en la etapa de revisión y acusación. Además, la fiscalía continúa resumiendo experiencias y transformando los casos en guías para casos similares. Varias de sus investigaciones han sido seleccionadas como casos típicos de la fiscalía financiera de Shanghái, sirviendo como “manual de tácticas” para futuros esfuerzos contra delitos similares.

Con la condena legal de los involucrados, este gran caso de lavado de dinero con criptomonedas llega a su fin provisional. El principal culpable fue condenado a siete años de prisión y multado con una suma considerable, enviando una clara advertencia legal. Sin embargo, la lucha no termina aquí. Los métodos de los delincuentes siguen innovando, y las defensas contra el lavado de dinero deben fortalecerse continuamente.

¿Cómo puede el público prevenir convertirse en cómplice del lavado de dinero?

Para el público en general, este caso también es una advertencia clara. En primer lugar, asegúrese de proteger bien sus cuentas personales y datos de identidad; no preste ni venda sus tarjetas bancarias o SIM a otros, ya que pueden ser herramientas para el lavado de dinero con criptomonedas. En segundo lugar, evite transacciones de fondos de fuentes desconocidas, especialmente aquellas que requieran transferencias mediante criptomonedas, ya que suelen ser trampas para lavar dinero.

No participe en la especulación o el trading de criptomonedas, y no permita que las ganancias pequeñas lo conviertan en parte de la cadena delictiva. China mantiene una regulación estricta sobre las transacciones con criptomonedas; cualquier actividad financiera relacionada con ellas conlleva riesgos legales. Al final, bajo la ley, cualquier intento de “blanquear” dinero ilícito terminará revelándose.

Desde fortalecer la colaboración entre departamentos hasta mejorar las capacidades de investigación digital, y desde perfeccionar las leyes hasta aumentar la educación pública, esta batalla por la seguridad financiera continuará en cada rincón.