Anchorage Digital, un custodio de criptomonedas y banco con carta federal, dijo que comenzará a eliminar gradualmente y dirigir a los clientes institucionales a convertir USDC USDC y otras monedas estables en el token rival Global Dollar (USDG) en un movimiento generalizado que recibió críticas de actores de la industria.
La firma lanzó una “Matriz de Seguridad de Monedas Estables” que clasifica las monedas estables según la supervisión regulatoria y la gestión de activos de reserva el martes.
USDC emitido por Circle, que es la segunda moneda estable más grande con una oferta de $61 mil millones y es popular entre las instituciones, fue considerado ya no adecuado bajo el marco de seguridad de Anchorage. Otros dos tokens más pequeños, Agora USD (AUSD) y Usual USD (USD0), también estaban programados para ser eliminados. Las monedas estables son criptomonedas cuyos precios están vinculados a un activo externo, predominantemente al Dólar.
“Siguiendo nuestra Matriz de Seguridad de Monedas Estables, USDC, AUSD y USD0 ya no satisfacen los criterios internos de Anchorage Digital para la resiliencia a largo plazo,” dijo Rachel Anderika, jefa de operaciones globales en Anchorage, en una declaración que justifica la decisión. “Específicamente, identificamos riesgos de concentración elevados asociados con las estructuras de sus emisores — algo que creemos que las instituciones deberían evaluar cuidadosamente."
“Anchorage Digital se centra en apoyar monedas estables que demuestren una fuerte transparencia, independencia, seguridad y alineación con las expectativas regulatorias futuras,” añadió.
La carrera de monedas estables se intensifica
El movimiento se produjo en un momento en que la competencia en el mercado de monedas estables se está intensificando, con bancos globales, empresas de pagos y compañías de criptomonedas compitiendo por una posición en este sector de rápido crecimiento.
El Senado de EE. UU. aprobó recientemente la Ley GENIUS que tiene como objetivo establecer reglas claras para la clase de activos y los emisores, lo que podría abrir las puertas para una adopción más amplia. El viernes, el zar de criptomonedas de la Casa Blanca, David Sacks, sugirió que el proyecto de ley podría convertirse en ley tan pronto como el próximo mes, a la espera de su aprobación en la Cámara de Representantes.
Informes de Citi y Standard Chartered proyectaron que la clase de activos crecerá de los actuales 250 mil millones de dólares a trillones en los próximos años. Circle (CRCL), la empresa detrás del token USDC, salió a bolsa recientemente y su valoración se disparó.
Anchorage le dio a USDC una puntuación de 2 de 5 por supervisión regulatoria y gestión de reservas. El informe dijo que no había “supervisión prudencial sustantiva” y que Circle tenía una gran cantidad — aproximadamente 15% — de sus reservas en efectivo en bancos. Notablemente, USDC se desacopló temporalmente en marzo de 2023 cuando el banco asociado Silicon Valley Bank colapsó. El USDT de Tether, la moneda estable más grande del mundo, tuvo una calificación más alta, con Anchorage señalando que estaba regulada en El Salvador.
La historia continúa. Las calificaciones de S&P calificaron a USDC como “fuerte”, su segunda mejor calificación en su evaluación de estabilidad de monedas estables. Bluechip, una firma de calificación de monedas estables nativa de cripto, otorgó a USDC una calificación de B+ en su evaluación de seguridad económica.
Los líderes de la industria se oponen
La decisión de Anchorage recibió una fuerte oposición.
Nick Van Eck, cuyo firma Agora emite AUSD, acusó a Anchorage de tergiversar hechos sobre su moneda estable y de no revelar su interés comercial en Global Dollar. USDG es emitido por Paxos y está respaldado por un consorcio de empresas que comparten los ingresos de los activos de reserva que respaldan el token. Anchorage es un socio fundador de ese consorcio.
“Si Anchorage solo hubiera eliminado USDC y AUSD para priorizar las monedas estables en las que tienen un interés económico, lo entendería como una decisión comercial,” dijo en una publicación en X. “Pero intentar deslegitimar AUSD y USDC por ‘preocupaciones de seguridad’, mientras se publica intencionadamente información falsa, es poco serio y extraño.”
“Nunca había visto una pieza tan obvia de ataque ser tan mal ejecutada,” dijo Viktor Bunin, especialista en protocolos de la plataforma de intercambio de activos digitales Coinbase. Coinbase lanzó conjuntamente USDC con Circle en 2018 y compartió los ingresos de los activos de reserva que respaldan el token.
Jan Van Eck, padre de Nick Van Eck y CEO de la gestora de activos Van Eck, que gestiona los activos respaldatorios de AUSD, también cuestionó la evaluación de riesgos.
“Si necesitas reír, echa un vistazo a esta matriz de ‘seguridad’ antes de que Anchorage la retire. Según la matriz, la USDC ( segunda moneda estable más grande del mundo) y AUSD ( respaldada 100% por tesorerías) tienen problemas de reservas,” publicó en X. “Oh, y por cierto, el administrador de reservas de AUSD está regulado por un sinfín de diferentes reguladores.”
Circle, en un comunicado enviado a CoinDesk, defendió el “historial de cumplimiento de larga data” de la firma y su “fuerte reputación como líder en la industria.”
“Cumplimos con los estándares regulatorios prevalentes de EE. UU. que se aplican a las principales empresas de fintech y pagos, y fuimos el primer emisor de moneda estable en alcanzar el pleno cumplimiento con la histórica ley de criptomonedas de la Unión Europea”, dijo un portavoz de Circle. “USDC está respaldado al 100% por reservas denominadas en fiat y cuenta con una sólida liquidez primaria a través de una red bien desarrollada de bancos, lo que representa lo que consideramos los más altos niveles de transparencia, seguridad y resiliencia operativa en nuestra industria.”
El apoyo llegó para Circle y Agora fuera del campamento de las dos monedas estables.
“Para que conste, BitGo no está retirando el soporte para USDC,” dijo Chen Fang, director de ingresos de la custodia de criptomonedas BitGo.
“Agora y Circle son socios de larga data para nosotros, y nuestros clientes cuentan con carriles seguros y transparentes para la liquidación en USD”, dijo Joshua Lim, co-director de mercados en el corredor de criptomonedas FalconX, añadiendo que su empresa “está lista para apoyar a los clientes que utilizan AUSD y USDC.”
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