الهيئة البريطانية للسلوك المالي تشن ضربتها الأولى ضد تداول العملات الرقمية غير المشروع من نظير إلى نظير

بدأت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) مؤخرًا تنفيذ أول موجة من إجراءات الإنفاذ، حيث داهمت بالتعاون مع عدة جهات إنفاذ أخرى ثماني مواقع في لندن يُشتبه أنها تمارس تداولًا غير قانونيًّا للعملات المشفرة من نظير إلى نظير (P2P). وتهدف هذه العملية إلى التخفيف من مخاطر الجرائم المالية، كما أرسلت إشارة واضحة للسلطات البريطانية لتعزيز الرقابة على الأنشطة المتعلقة بالأصول الرقمية غير المسجلة.

معايير تحديد التداولات غير القانونية من نظير إلى نظير

يشير تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير (P2P) إلى شراء وبيع الأصول الرقمية مباشرة بين الأفراد دون الحاجة إلى وسيط وساطة سوق مركزية. ووفقًا للتشريعات البريطانية السارية، يتعين على أي تاجر أو منصة تعمل داخل البلاد بهذا النوع من الأعمال إتمام التسجيل لدى هيئة السلوك المالي (Financial Conduct Authority, FCA). وأوضحت الهيئة صراحةً أنه لا توجد حاليًا أي منصة تداول عملات مشفرة من نظير إلى نظير مسجلة ومعتمدة رسميًا داخل المملكة المتحدة. وتأتي هذه العملية المشتركة بالتعاون مع هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC) ووحدة التحقيقات في الجرائم المنظمة في جنوب غرب إنجلترا (South West Regional Organized Crime Unit)، حيث تم إصدار أوامر بالوقف ضد المواقع المشتبه في مخالفتها للقانون، وإدراج الأدلة التي تم حجزها ضمن التحقيقات الجنائية اللاحقة.

أكّد مدير الإنفاذ والرقابة على السوق لدى هيئة السلوك المالي، ستيف سمارت (Steve Smart)، أن متداولي نظير إلى نظير غير المسجلين يمارسون نشاطًا غير قانوني ويُخفون مخاطر عالية لارتكاب الجرائم المالية. وترى جهات الإنفاذ أن قنوات التداول غير الخاضعة للرقابة قد تصبح أداة سهلة لمجرمين لنقل الأموال أو التمويه أو استخدام أموال غير قانونية. كما ذكرَت وحدة التحقيقات في الجرائم المنظمة في جنوب غرب إنجلترا أن هذه المنصات قد تُتلف شفافية النظام المالي. وبالعودة إلى السجلات السابقة، قامت الهيئة في يونيو 2024 بالتعاون مع شرطة لندن بالقبض على مشغلي بورصات غير قانونية، ورفعت دعوى قضائية ضد أفراد بتشغيل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بشكل غير قانوني، ما يُظهر أن جهات الإنفاذ تتجه إلى مزيد من التشدد في مكافحة الأنشطة المالية تحت الأرض.

حلّل شريك شركة غهيرسون للمحاماة (Gherson Solicitors LLP)، توماس كاتي (Thomas Cattee)، أن هذه الإجراءات الإنفاذية تظهر أن هيئة السلوك المالي تتبع استراتيجية أكثر استباقية. وحتى لو لم تكن منظومة تنظيم العملات المشفرة في المملكة المتحدة الأكثر اكتمالًا قد اكتملت بالكامل بعد، فإن الجهة التنظيمية لم تعد في وضع انتظار سلبي؛ بل قامت بتوسيع نطاق الإنفاذ، والبحث بنشاط عن الأفراد والجهات المشارِكة في أنشطة الأصول المشفرة غير المسجلة. ويعتقد كاتي أنه من خلال التواصل الأفقي مع جهات إنفاذ مختلفة، تُظهر هيئة السلوك المالي عزمها على تعقب التداولات غير القانونية عبر جهات متعددة. ويعكس ذلك حقيقة أن الجهة التنظيمية، قبل اكتمال الإطار القانوني الشامل، تعطي الأولوية لاستخدام اللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering) كأداة إنفاذ لسد الثغرات في القوانين القائمة.

المملكة المتحدة تُحسن تدريجيًا تنظيم العملات المشفرة

تعمل المملكة المتحدة حاليًا على بناء إطار رقابي متكامل للعملات المشفرة تدريجيًا. ورغم أن النظام الكامل من المتوقع أن يبدأ نفاذه رسميًا في 10 أكتوبر 2027، فقد خططت هيئة السلوك المالي لفتح باب طلبات الترخيص في سبتمبر 2026. وخلال فترة الانتقال هذه، وباستثناء قواعد مكافحة غسل الأموال وقواعد الترويج المالي، لا تزال معظم أنشطة العملات المشفرة تقع ضمن فراغ تنظيمي. وأكدت الهيئة مجددًا أن العملات المشفرة تُعد استثمارًا عالي المخاطر، ومع غياب الضمانات الكاملة في الوقت الحالي، ينبغي للمستثمرين تقييم الخسائر المحتملة بحذر. وستواصل الجهة التنظيمية في المستقبل إجراء مشاورات بشأن قواعد العملات المشفرة، ومنح الشركات التي تستوفي المعايير تراخيص التسجيل لضمان عمل سوق الأصول الرقمية في بيئة خاضعة للرقابة.

ظهرت هذه المقالة «هيئة السلوك المالي البريطانية تُطلق أول عملية لمكافحة تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير بشكل غير قانوني» في «鏈新聞 ABMedia».