أرسلت وزارة الخزانة الأمريكية تقريرًا جديدًا عن العملات الرقمية إلى الكونغرس بموجب قانون جينيوس. يبلغ طول الوثيقة حوالي 32 صفحة. تركز على طرق تتبع وإيقاف الأنشطة غير القانونية التي تستخدم الأصول الرقمية. أعد المسؤولون التقرير كجزء من قاعدة مدمجة في القانون الذي أُقر في يوليو 2025.
طلب المشرعون من وزارة الخزانة دراسة أدوات جديدة يمكن أن تساعد في مكافحة الجرائم المتعلقة بالعملات الرقمية، مع دعم الابتكار في الوقت ذاته. الآن سيقوم الكونغرس بمراجعة النتائج، وسيقرر ما إذا كانت هناك حاجة لقواعد أو إجراءات جديدة.
التقرير يسلط الضوء على أدوات تتبع جرائم العملات الرقمية
يوضح التقرير كيف يمكن للحكومات والشركات مراقبة الأنشطة المشبوهة على شبكات البلوكشين، نظرًا لأن معاملات البلوكشين عامة. يمكن للخبراء تحليلها لاكتشاف أنماط غير معتادة. أبرَزت وزارة الخزانة الأمريكية عدة تقنيات تساعد في هذا العمل، منها برامج تحليل البلوكشين، والذكاء الاصطناعي، وأدوات مشاركة البيانات.
يمكن لهذه الأنظمة تتبع حركة الأصول الرقمية بين المحافظ والبورصات. إذا رصد المحققون سلوكًا مشبوهًا، قد يتبعون مسار المعاملة لتحديد النشاط الإجرامي المحتمل. يقول المسؤولون إن هذه الأدوات تزداد أهمية مع نمو صناعة العملات الرقمية.
الموازنون يُعترفون باستخدامات قانونية للخصوصية
نقطة مثيرة للاهتمام في التقرير تتعلق بمُعَطِّرات العملات الرقمية. هذه الأدوات تخلط المعاملات معًا بحيث لا يمكن للمراقبين الخارجيين تتبع مصدر الأموال بسهولة. في الماضي، كانت السلطات الأمريكية تربط الموازنين غالبًا بأنشطة غير قانونية مثل غسيل الأموال. لكن التقرير الجديد يعترف بأن للمُعَطِّرات أيضًا استخدامات قانونية.
على سبيل المثال، قد يستخدمها الأشخاص لحماية خصوصيتهم الشخصية، أو لإخفاء مدفوعات تجارية حساسة، أو لتقديم تبرعات مجهولة الهوية. في الوقت ذاته، حذرت وزارة الخزانة من أن المجرمين قد يواصلون استخدام هذه الأدوات. لذلك، يسعى المنظمون إلى طرق أفضل للكشف عن المعاملات المشبوهة.
وزارة الخزانة الأمريكية تقترح قانون “الاحتجاز”
يقترح التقرير أيضًا قاعدة جديدة تسمى “قانون الاحتجاز”. ستسمح هذه القاعدة لبورصات العملات الرقمية بتجميد الأموال المشبوهة مؤقتًا أثناء التحقيقات. الهدف هو منع تحرك الأموال المسروقة أو غير القانونية بسرعة عبر النظام. عادةً، يتطلب تجميد الأصول موافقة قانونية من محكمة.
لكن، قد تمنح القاعدة المقترحة للبورصات سلطة محدودة لاتخاذ إجراءات أسرع عند اكتشاف نشاط مشبوه. يقول المؤيدون إن ذلك قد يساعد في منع الاحتيال وحماية المستخدمين، لكن بعض النقاد يخشون أن يمنح الشركات سيطرة زائدة على أموال المستخدمين.
المشرعون يراجعون الآن التقرير
سيقوم الكونغرس بدراسة التقرير وتوصياته. قد يستخدم المشرعون النتائج في صياغة تنظيمات مستقبلية للعملات الرقمية. يركز قانون جينيوس نفسه بشكل كبير على العملات المستقرة، بما في ذلك قواعد للمصدرين والإشراف من قبل الجهات التنظيمية.
يُظهر التقرير أن المسؤولين الأمريكيين يحاولون موازنة هدفين: تقليل الجرائم المرتبطة بالعملات الرقمية، ودعم التكنولوجيا المالية الجديدة. حتى الآن، يُعد هذا خطوة أخرى في جهود الحكومة لفهم وتنظيم صناعة الأصول الرقمية المتنامية.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
