هل ستتم ملاحقتك عند تداول العملات الرقمية؟ محكمة شنغهاي الثانية تحدد: المضاربة الشخصية لا تعتبر نشاطًا غير قانوني

محكمة Shanghai الثانية تنظم ندوة حول جرائم العملات الرقمية، وتوضح أن “التداول الشخصي للعملات عادة لا يشكل جريمة إدارة غير قانونية”. قام السيد لي بشراء وبيع العملات الرقمية بأرباح تصل إلى عشرات الملايين، وقررت المحكمة أن المضاربة الشخصية لا تعتبر مخالفة قانونية. لكن الخط الأحمر هو: مساعدة الآخرين في تحويل العملات بشكل غير قانوني، وتقديم خدمات تحويل العملات للعملاء مقابل رسوم، وهو ما يُعد من قبل الجهات القضائية كعمل تحت الأرض ويعاقب عليه القانون. العامل الحاسم في الحكم هو: هل يتم تقديم خدمات تجارية بشكل مستمر لغير محددي الهوية.

الحد الفاصل بين التداول الشخصي والعمل غير القانوني في العملات

من خلال تحليل حالات نموذجية، أوضحت الندوة الحدود الأساسية بين الجريمة وعدمها. في الحالة، قام السيد لي بشراء وبيع العملات الرقمية على منصات داخلية وخارجية بأرباح تصل إلى عشرات الملايين، واعتبرت المحكمة أن تصرفه إذا كان يقتصر على المضاربة الشخصية، ولا يوجه خدماته للجمهور بشكل مستمر، فإنه لا يشكل جريمة إدارة غير قانونية. تؤكد هذه التحديدات على أن إثبات جريمة الإدارة غير القانونية يتطلب التركيز على خصائص “السلوك التجاري”، ويشمل ذلك النظر في ما إذا كان الهدف هو الربح، وما إذا كانت الخدمات المقدمة تستهدف جمهور غير محدد بشكل مستمر.

هذا الحكم ذو دلالة إرشادية كبيرة. لطالما كانت وضعية العملات الرقمية في الصين غامضة، مما أدى إلى اختلافات كبيرة في تصنيف الأفعال المتعلقة بالمضاربة. بعض المحاكم تعتبر المضاربة الكبيرة غير قانونية، وأخرى تعتبرها تصرفات مدنية. لأول مرة، حددت محكمة Shanghai الثانية معيار الحكم: العامل الحاسم ليس حجم المبلغ، بل ما إذا كان يشكل “إدارة”.

الخصائص الأساسية للمضارب الشخصي هي: التمويل الذاتي، تحمل المخاطر، عدم تقديم خدمات للآخرين، وعدم تحصيل رسوم. حتى لو حقق السيد لي أرباحًا بملايين، طالما أنه يستخدم أمواله الخاصة لشراء وبيع العملات على منصات مختلفة، فإن هذا السلوك من حيث الجوهر يشبه المضاربة بين المستثمرين في الأسهم عبر وسطاء مختلفين، ولا ينبغي أن يُعاقب جنائيًا. هذا النهج القضائي يحمى حرية الاستثمار الشخصية ويجنب التدخل المفرط في الأنشطة الاقتصادية الطبيعية.

ومع ذلك، فإن هذا لا يعني أن جميع أنشطة التداول بالعملات الرقمية آمنة. إذا تضمن التداول الشخصي مساعدة الآخرين في غسل الأموال، أو التهرب من قيود الصرف الأجنبي، أو ارتكاب جرائم أخرى، فربما يُعاقب على أنه مشاركة في الجريمة. التحديد الدقيق للأفعال المتعلقة بالعملات الرقمية من قبل الجهات القضائية يحدد حدود السلوك، ويدعم توحيد الأحكام في قضايا العملات الرقمية.

الحد الفاصل بين الجريمة وعدمها في تداول العملات

المضاربة الشخصية القانونية: التمويل الذاتي، شراء وبيع على منصات مختلفة، تحمل المخاطر، عدم تقديم خدمات للآخرين

العمل تحت الأرض: تقديم خدمات تحويل العملات للعملاء غير المحددين، مقابل رسوم، بشكل مستمر

السلوك المشترك: علمًا بأن شخصًا ما يشتري ويبيع العملات بشكل غير قانوني، ويقدم المساعدة عبر العملات الرقمية

العامل الحاسم: هل الهدف هو الربح، وهل يتم تقديم الخدمات بشكل مستمر لغير محددي الهوية

أين تقع الخطوط الحمراء الجنائية للمال تحت الأرض؟

كما حددت الندوة أيضًا خطوطًا حمراء قانونية: إذا علمت أن شخصًا ما يشتري ويبيع العملات الأجنبية بشكل غير قانوني، وواصلت تقديم المساعدة عبر تحويل العملات الرقمية، فبالنسبة للحالات الخطيرة، يُعتبر ذلك مشاركة في جريمة إدارة غير قانونية. أما إذا كانت الوسيلة هي العملات الرقمية، وتقدم خدمات تحويل العملات للعملاء غير المحددين مقابل رسوم، فهي في جوهرها عمل “تحت الأرض” غير مرخص، ويجب معاقبتها قانونيًا.

الخصائص النموذجية للمال تحت الأرض تشمل: إنشاء مكان ثابت أو منصة على الإنترنت، الإعلان عن خدمات التحويل، تحصيل رسوم ثابتة أو نسبة مئوية، والاستمرار في خدمة جمهور غير محدد. هذا السلوك هو في جوهره إدارة مالية غير مرخصة، ويؤدي إلى تدمير نظام إدارة الصرف الأجنبي. الفرق الأكبر مع المضاربة الشخصية هو أن المال تحت الأرض “يعمل بشكل تجاري خارجي” وليس “للاستخدام الشخصي”.

من الأمثلة الشائعة على نماذج المال تحت الأرض: نشر إعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي مثل “تحويل USDT إلى RMB”، وعد بتقديم أسعار صرف مميزة، وتحصيل رسوم تتراوح بين 1-3%، ومعالجة مئات المعاملات شهريًا. إذا تم تصنيف هذا النموذج على أنه مال تحت الأرض، فإن العقوبة غالبًا تكون أكثر من 5 سنوات، ويمكن أن تصل إلى السجن المؤبد في الحالات الشديدة. المبالغ المعنية التي تتجاوز عشرات الملايين تُعتبر عادة حالات ذات ظروف خطيرة.

تحديد المشاركة كشريك أكثر تعقيدًا. إذا علمت أن الطرف الآخر يشارك في معاملات غير قانونية للعملات الأجنبية، وواصلت تقديم المساعدة عبر تحويل العملات الرقمية، حتى لو لم تتقاضَ رسومًا، فربما تُعتبر شريكًا. العامل الحاسم هو إثبات “العلَم”، والذي يُستدل عليه عادة من خلال سجلات الدردشة، وتكرار المعاملات، وحجم الأموال. إذا كانت المساعدة عرضية، مثل مساعدة صديق في تحويل العملات دون علمه بنشاطه غير القانوني، فغالبًا لا تُعد جريمة.

الحيطة القضائية وتحمل المستثمر للمخاطر

يعكس هذا الاستنتاج القضائي الحذر، حيث يوازن بين تجنب التدخل المفرط في أنشطة المضاربة الشخصية، وفي الوقت ذاته، يضرب بيد من حديد على الأنشطة غير القانونية التي تضر بالنظام المالي باستخدام العملات الرقمية. يجب أن يُذكر أن العملات الرقمية لا تتمتع بوضع العملة القانونية، وأن المعاملات ذات الصلة تنطوي على مخاطر مدنية، ويجب على المستثمرين تحمل خسائرهم.

هذا التذكير مهم جدًا. على الرغم من أن التداول الشخصي لا يُعد جريمة، إلا أنه لا يعني حماية قانونية. إذا تعرضت لعملية احتيال أو هروب منصة، وبلغت الشرطة، فقد ترفض النيابة فتح قضية استنادًا إلى أن العملات الرقمية لا تتمتع بوضع العملة القانونية. هذا الوضع “الجنائي غير معني، والمدني يتحمل المسؤولية” يترك المستثمرين في منطقة رمادية من الحماية القانونية.

من الناحية العملية، يجب على المتداولين الشخصيين الانتباه إلى ثلاثة أمور: أولًا، استخدام أموالهم الخاصة فقط، وعدم إدارة أموال الآخرين أو جمع الأموال للمضاربة، لتجنب تصنيفهم على أنهم إدارة غير قانونية. ثانيًا، عدم تقديم خدمات تحويل العملات، ورفض طلبات الأصدقاء، لتجنب الوقوع في قضايا المال تحت الأرض. ثالثًا، الاحتفاظ بسجلات المعاملات لإثبات أن مصدر الأموال قانوني، وفي حال التحقيق، يمكن إثبات عدم تورطهم في غسل الأموال أو جرائم أخرى.

سياسيًا، يعكس استنتاج محكمة Shanghai الثانية توازن الصين في تنظيم العملات الرقمية. من ناحية، تشن حملات على الأنشطة المالية غير القانونية باستخدام العملات الرقمية، ومن ناحية أخرى، لا تُجرم أنشطة الاستثمار الشخصية. هذا النهج، الذي يهدف إلى “مكافحة الجريمة وحماية الاستثمار”، يوفر توجيهًا لسياسات تنظيم العملات الرقمية المستقبلية.

بشكل عام، يحدد استنتاج محكمة Shanghai الثانية حدودًا واضحة للسلوك القانوني في التداول. حيازة العملات، والمضاربة لا تشكل جريمة إدارة غير قانونية، لكن تقديم خدمات التحويل، أو مساعدة الجرائم المتعلقة بالعملات الأجنبية، يُعد مخالفة جنائية. يجب على المستثمرين الالتزام بالحدود القانونية، مع وعي أن المعاملات بالعملات الرقمية تتحمل المخاطر المدنية.