什么是Onyx Protocol? 关于XCN你需要知道的一切

资本效率低下一直制约着传统去中心化借贷协议，限制了抵押品和数字资产的使用潜力。Onyx Protocol 是一个基于以太坊的去中心化金融平台，通过完全去中心化的多代币系统，让用户能够进行借贷和提供流动性，并支持 ERC-20 代币以及 ERC-721 和 ERC-1155 等 NFT 标准。这些平台通常存在代币支持范围有限、流动性分散或中心化等问题，使经验丰富的加密货币用户和投资者更难充分利用其持有的资产。

Onyx Protocol 通过提供对聚合资本的统一访问以及旨在提升多种代币资产利用效率的永久信用额度来应对这些挑战。该协议由原生实用型代币 Onyxcoin（XCN）提供支持，同时还包括质押、去中心化治理、以安全为重点的基础设施、用于跨链转账的 XCN Bridge，以及 VUSD 稳定币功能。对于正在评估高级 DeFi 借贷方案，尤其是对使用 NFT 和其他数字资产作为抵押品感兴趣的读者，本指南将介绍 Onyx Protocol 的运作方式及其特点。

什么是 Onyx Protocol？

Source:Onyx DAO X Account

Onyx Protocol 是一个构建于以太坊区块链上的去中心化金融平台。它提供安全高效的借贷解决方案。除了传统的 ERC-20 代币外，Onyx 还支持更广泛的资产，包括 ERC-721 和 ERC-1155 代币。借助智能合约，Onyx 为用户提供了一个透明且无需信任的环境，使其能够使用借贷等金融服务。

在 Onyx Protocol 生态系统中，信用额度的使用是一项独特的功能。该协议提供灵活的信用额度，无需每月还款计划，也没有预设的到期日期，以创新方式解决去中心化借贷中的相关问题。一旦获得并借入资金，只要抵押品保持充足，这些信用额度就可以持续存在。这是 DeFi 领域的一种创新方式。

Onyx Protocol 如何运作？

Onyx Protocol 通过部署在以太坊链上的去中心化智能合约运行。这些合约支持数字资产存入、抵押品价值评估，并根据用户提供的抵押品发放信用额度。

下面来看看 Onyx Protocol 的运作方式：

a) 存入：用户将数字资产存入平台，并将其作为抵押品。

b) 评估：平台根据资产的总价值和抵押系数对资产进行评估，从而确定用户可获得的最高信用额度。

c) 信用额度：根据抵押品价值发放算法信用额度，无需传统信用检查。

d) 借贷：用户可以借入 Ether 或 ERC-20 代币，利率则根据特定资产的收益率曲线确定。

e) 治理：治理由 Onyx DAO 负责，其中 XCN Onyxcoin 同时作为治理代币和实用型代币；XCN 是原生资产，而 Onyxcoin 作为以太坊上的原生加密货币，用于实现社区驱动的管理。Onyxcoin 持有者和其他 onyxcoin 持有者可以参与协议更新和社区倡议的投票，并通过质押参与决策。

Onyx Protocol 的功能与市值

Onyx Protocol 是一个采用完全去中心化架构的平台，通过透明、开放且可信的点对点智能合约运行。与依赖中心化控制的传统平台不同，Onyx Protocol 利用区块链的去中心化特性，确保所有交易透明、安全且不可篡改。Onyx Protocol 包括以下功能：

Onyx Protocol App

Onyx Protocol 是整个生态系统的核心，是一个支持点对点货币市场借贷的去中心化平台。它通过以太坊区块链上的透明且可靠的智能合约运行，并可通过 Onyx Web App 访问各种服务，该应用提供了一个用户友好的操作界面。

Source:Onyx Web App

抵押品

用户可以在 Onyx Protocol 中存入各种数字资产作为抵押品。支持的资产包括 Ether（ETH）、ERC-20 代币、ERC-721 代币和 ERC-1155 代币。通过这些资产，用户可以获得信用额度并在平台内借入资产。受支持资产的存款用户还可以获得收益，具体收益根据每种资产对应的收益率曲线而有所不同。此外，Onyxcoin（XCN）还提供额外的收益激励，其奖励速度由链上治理决定。

要在 Onyx Web App 中存入资产，用户需要拥有受支持的钱包。要将资产作为抵押品提供，请按照以下步骤操作：

1. 点击左侧面板中的“Dashboard”

Source:Onyx Web App

2. 点击想要提供的资产（此处使用 XCN 作为示例）

Source:Onyx Web App

3. 点击想要提供的资产后，按照提示操作

Source:Onyx Web App

4. 然后启用该资产作为抵押品

Source:Onyx Web App

借贷与信用额度

通过 Onyx Protocol，用户可以利用存入的抵押品获得聚合且统一的信用额度。用户可以借入 Ether（ETH）或 USDT、USDC 等 ERC-20 代币。借贷过程是永久性的，没有每月还款要求或到期日。

要在 Onyx Protocol 上借入资产，请按照以下步骤操作：

1. 在左侧面板选择“Dashboard”，然后在“Borrow”下点击所需资产（此处使用 XCN 作为示例）。

Source:Onyx Web App

2. 点击“Enable”按钮以借入所选资产

Source:Onyx Web App

XCN Bridge

XCN Bridge 是一个去中心化平台，允许用户在以太坊和 BNB Chain 之间轻松转移 XCN 代币。使用该桥需要兼容且受支持的钱包以及稳定的互联网连接。按照以下步骤桥接代币：

1. 访问 XCN Bridge 页面，选择源链和接收链。然后连接钱包并进行桥接。

Source:XCN Bridge

NFT 借贷

Source:Onyx App

Onyx Protocol 支持将非同质化代币（NFT）作为抵押品使用。这一创新功能提高了用户的借贷能力，使用户能够在借贷生态系统中释放 NFT 的价值。Onyx Protocol 上可使用的 NFT 包括 WPUNKS、BAYC 和 MAYC。

Onyxcoin XCN 质押

要质押 XCN 代币，请按照以下步骤操作：

1. 点击 Onyx Web App 左侧面板中的“Stake”

Source:Onyx Web App

2. 点击“Stake”按钮，并按照提示启用该流程

Source:Onyx Web App

VUSD

Source:Onyx Web App

VUSD 是一种基于虚拟美元的稳定币，由链上储备提供完全支持，并部署在以太坊区块链上。Onyx Protocol 通过 DAO 批准的提案，将 VUSD 市场加入其去中心化货币市场。这将使用户能够在 Onyx Web App 上提供和借入 VUSD。Onyx 分配了价值 5,000 万美元的 VUSD 作为抵押品，以促进 VUSD 的初始发行。

Onyx Protocol 架构

一些底层概念和技术共同支持 Onyx 的去中心化金融解决方案。

oTokens 与总供应量

oTokens 是与 Onyx Protocol 进行交互的主要机制。当用户执行铸造、赎回、借贷、还款、清算资产或转移 oTokens 等操作时，这些操作都会通过 oToken 合约执行。oToken 是符合 EIP-20 标准的协议存入余额表示形式。Onyx Protocol 支持的每种资产都通过一个 oToken 合约进行集成。

通过铸造 oTokens，随着 oToken 相对于底层资产的兑换率上涨，用户可以获得利息。此外，oTokens 还可以作为抵押品，用于在 Onyx Protocol 中借入资产。

该协议提供两种 oToken：OErc20 和 OEther。两者都符合 EIP-20 标准，但 OErc20 封装底层 ERC-20 资产，而 OEther 则封装 Ether 本身。

Comptroller

Comptroller 是 Onyx Protocol 的风险管理层。它决定用户需要维持多少抵押品，以及用户可以被清算的额度。当用户与 oToken 交互时，Comptroller 会对交易进行批准或拒绝。简单来说，Comptroller 将用户余额映射到风险权重，并据此进行判断。这一层属于协议的核心基础设施，有助于维持受支持市场的安全运行。

治理与代币持有者

Onyx Protocol 由 Onyx DAO（去中心化自治组织）治理，并通过质押、治理模块（Governor Alpha）、Timelock 以及相关管理控制机制实现。XCN 是原生加密货币和治理代币，代币持有者可以通过 Onyx Protocol 的 oTokens 或 Comptroller 管理功能对提案和升级进行投票。这支持 Onyx 生态系统的社区驱动治理。

安全性

通过 Onyx Protocol 漏洞赏金计划，智能合约代码和余额均可公开验证。安全研究人员可以通过发现并报告可能导致资产损失、资产冻结或用户受损的未发现漏洞来参与该计划并获得奖励。赏金金额根据所报告漏洞的严重程度和可利用性确定。

什么是 Onyxcoin（XCN）？

Source:Onyx Protocol

Onyxcoin（XCN）是构建于以太坊区块链上的 ERC-20 代币，也是 Onyx Protocol 的原生实用型和治理代币。XCN 持有者会自动加入 Onyx Protocol 去中心化自治组织（DAO），该代币在协议治理和持续发展中发挥着重要作用。

Tokenomics

Source:Huong Dan Dao Tien Ao Website

XCN 代币的初始总供应量设定为 1,000 亿枚，但由于未领取的分配以及团队和创始人的锁定分配被销毁，目前已减少至 48,470,523,779 枚。目前有 230 亿枚处于流通状态，另有 100 亿枚分配给去中心化自治组织（DAO），用于赠款、激励、分配和其他运营。此外，还有 150 亿枚分配给 Treasury，并锁定在时间锁定智能合约中，该合约将从 2024 年 4 月开始，在 75 个月内每月释放 2 亿枚 XCN 代币。

XCN 代币用途

Source:Onyx Protocol

XCN 的重要性不仅限于 Onyx Protocol，也延伸至 Web3 社区。XCN 的代币用途包括：

支付

XCN 可在去中心化和中心化交易所使用，可用于交易、账单结算以及访问 Onyx 生态系统中的服务。

质押

质押是指 XCN 持有者锁定其持有的代币，以获得指定 APR 的过程。质押 XCN 可作为一种投资机会，同时也让持有者有机会参与 Onyx Protocol 的治理。

治理

Onyx Protocol 完全由 XCN 代币持有者拥有并治理。他们质押的 XCN 代币可用于对协议改进和修改进行投票。提议协议变更至少需要质押 100,000,000 枚 XCN。该治理机制促成了包括将 VUSD 市场加入 Onyx Protocol 去中心化货币市场在内的重要提案。

Onyx DAO App

Onyx DAO 是负责监督 Onyx Protocol 运营和维护的社区驱动治理机构。DAO 管理 Onyx Treasury，并通过链上投票作出重要决策。Onyx 采用链上治理，以实现透明且去中心化的决策。此外，Onyxcoin 持有者可以通过质押代币并对影响协议的提案进行投票来参与治理过程。

提案可能涉及多种变更，例如修改利率模型或增加对新资产的支持。任何持有超过 100,000,000 XCN 投票权的钱包地址都可以提出治理行动。提案提交后，社区有 3 天时间进行投票。如果提案获得多数批准，并且至少有 200,000,000 票参与投票，则该提案会进入 Timelock，并在 2 天等待期后执行。

要访问 DAO 门户，用户需要稳定的互联网连接和受支持的钱包。

以下是帮助你参与 Onyx DAO 的详细指南：

1. 启动 Onyx Protocol 的 Web App 并连接钱包

Source:Onyx Web App

2. 点击左侧面板中的“Governance”

Source:Onyx Web App

XCN 质押数量决定用户的投票权。因此，用户可以通过该界面创建提案，并对提案投赞成票或反对票。此外，用户还可以查看平台的历史提案。

Onyx Gas Refund Program

Source:OnyxDAO X Account

由于以太坊上的 Gas 费用相对较高，Onyx Gas Refund Program 已分配价值 100,000 美元的 ETH，用于补偿用户与协议交互时产生的 Gas 成本。该计划适用于使用任何 Onyx 智能合约产生的 Gas 费用，包括提供资产、借贷、铸造、质押、领取和还款等操作。退款每周处理一次，于每周五 00:00 UTC 进行。

合作伙伴关系

Source:Onyx Medium

Onyx Protocol 通过其 DAO 正式与 Wavebridge 建立合作伙伴关系，以加强其在亚洲市场的影响力并推动区域社区发展。Wavebridge 是数字资产金融领域的重要参与者，在数字资产生态系统中的多项高知名度合作中积累了丰富经验。

在其 Medium 账户发布的声明中，Onyx Protocol 表达了对双方合作的积极态度，并强调了 Wavebridge 在韩国市场的专业经验和影响力。该合作关系将 Onyx Protocol 定位为一个去中心化的全球平台，使其能够更好地满足亚洲社区不断变化的需求，并持续拓展和创新。

XCN 是一项好的投资吗？

XCN 是否是一项好的投资取决于个人风险承受能力、市场状况以及 Onyx 生态系统的发展情况。XCN 是 Onyx Protocol 的原生实用型和治理代币，其用途包括质押和参与协议治理。不过，这些用途并不能保证 XCN 的价值会上升。

与其他加密货币一样，XCN 具有较高的波动性和投机性。投资者在做出投资决定之前，应考虑市场状况、代币供需、协议发展以及自身风险承受能力等因素。投资 XCN 并不能保证获得收益，也可能导致部分或全部本金损失。始终应进行独立研究，并考虑寻求专业的财务建议。

如何在 Gate 购买 XCN

XCN 可以通过支持该代币的中心化和去中心化加密货币交易所购买。在 Gate 上，用户可以通过 XCN/USDT 交易对交易 XCN。要在 Gate 上购买 XCN，创建并完成 Gate 账户认证，为现货交易账户充值，搜索 XCN/USDT 交易对并下单即可。

如需了解最新信息和项目动态，用户也可以参考 Onyx Protocol 的 Useful Reference。有关 Onyx Protocol 的最新资讯和发展动态，请访问：

• Official Website

• XCN Bridge

• Onyx Web App

• X

• Telegram

• Telegram News

• Medium

• GitHub

立即开始交易 XCN

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• XCN/USDT

关于 Onyx Protocol 的常见问题

什么是 Onyx Protocol？

Onyx Protocol 是一个构建于以太坊上的去中心化金融（DeFi）平台。它通过智能合约为数字资产提供借贷服务，并支持包括 ERC-20、ERC-721 和 ERC-1155 在内的多种资产标准。

Onyx Protocol 如何运作？

Onyx Protocol 使用智能合约管理用户提供的资产、抵押品、信用额度、借贷和治理。用户可以将受支持的数字资产存入平台作为抵押品，并根据这些资产的价值和抵押要求获得借贷额度。

什么是 Onyxcoin（XCN）？

Onyxcoin（XCN）是与 Onyx 生态系统相关的原生实用型和治理代币。XCN 用于治理和质押，使代币持有者能够参与协议决策和生态活动。

什么是 Onyx Protocol 信用额度？

Onyx Protocol 的信用额度允许用户使用受支持的抵押品进行借贷，无需固定的每月还款计划或预设到期日。只要用户的抵押品符合规定条件，信用额度就可以持续保持可用。

如何购买 XCN？

XCN 可以通过支持该代币的加密货币交易所购买。在 Gate 上，用户可以通过 XCN/USDT 交易对交易 XCN。