忠誠度將數字金庫基金轉換為基於區塊鏈的代幣

一家擁有5.8兆美元資產的主要金融公司，富達投資（Fidelity Investments），正踏入區塊鏈與數位資產的世界。該公司已向美國證券交易委員會（SEC）提交計劃，利用流行的區塊鏈以太坊（Ethereum）創建其美國國債數位基金（FYHXX）的代幣化版本。該基金持有約8000萬美元的美國國債票據，將利用區塊鏈技術使交易更加透明和高效。

傳統金融資產的代幣化，例如美國國債票據，正越來越受到大型金融公司的青睞。像黑石（BlackRock）和富蘭克林鄧普頓（Franklin Templeton）等公司已經開始在代幣化國債市場採取行動。這表明金融行業正越來越依賴區塊鏈技術，以實現快速、高效且成本更低的交易。

富達向SEC提交申請

截至2025年3月21日，富達正式向美國證券交易委員會提交了一份提案。該提案旨在為其富達數位國債基金（FYHXX）推出一個“鏈上”股份類別（OnChain）。通過這樣做，富達將協助在以太坊區塊鏈上記錄基金所有權的部分，以解決網絡上的透明度和安全性問題。

然而，除了區塊鏈整合外，用於記錄所有權的傳統簿記記錄方式仍將保持為官方系統。該提案強調，區塊鏈記錄將僅作為一層額外數據，富達的轉讓代理人將每天更新和調節這些記錄。

FYHXX基金主要投資於美國國債票據和現金，幾乎99.5%的資金用於這些資產。提案進一步指出，富達並未將這些資產轉換為數位代幣，而是將基金的所有權記錄在區塊鏈網絡上。這意味著基金本身的運作方式與之前相同。不同之處在於，區塊鏈將僅用於更安全、更高效地追蹤所有權。

代幣化美國國債市場：一個不斷增長的趨勢

富達決定進入代幣化市場，是因為實體資產（RWA）代幣化市場正快速增長。代幣化美國國債市場的淨值約為47.7億美元，比去年增長了500%。以黑石的BUIDL代幣化國債基金為例，該基金於2024年3月推出，已經達到15億美元。同樣，富蘭克林鄧普頓於2021年啟動的基於區塊鏈的貨幣市場基金，已經增長到6.89億美元。

在代幣化過程中，傳統金融資產，如政府債券或投資基金，被轉化為區塊鏈上的數位代幣。借助這一技術，交易變得更快、更便宜、更高效；它還允許隨時進行支付，即使銀行營業時間已過。

許多傳統金融公司偏好使用以太坊來代幣化實體資產（RWA）；目前已有超過33億美元的RWA在該網絡上被代幣化。以太坊已經證明了其可靠性、透明度和安全性，這些都是金融機構非常重視的特點。

富達的鏈上股份類別

富達已向SEC提交申請，推出基於以太坊的“鏈上”股份類別，用於其富達國債數位基金（FYHXX）。儘管基金的主要持有資產——美國國債票據——無法直接代幣化，但鏈上股份類別將在區塊鏈上進行追蹤，從而提供更好的透明度和準確的交易追蹤。預計鏈上股份類別將於2025年5月30日推出。

結論

富達正朝著金融的未來邁出重要步伐。通過對其數位國債基金進行代幣化，該公司接受了區塊鏈技術，並為更高效、更透明、更安全的交易鋪平了道路。

常見問題

富達何時提交了提案？

於2025年3月21日提交了提案。

富達將提案提交給誰？

提交給了美國證券交易委員會（SEC）。

代幣化基金的總價值是多少？

總價值為8000萬美元。

富達將使用哪個區塊鏈？

將使用以太坊區塊鏈。

還有哪些公司代幣化了國債基金？

黑石和富蘭克林鄧普頓也做了類似的項目。

術語解釋

代幣化——將資產所有權轉換為以太坊上的數位代幣。

以太坊——一個流行的區塊鏈。

鏈上股份類別——由富達推出，記錄在區塊鏈上的新股份類別。