通過股息增長建立市場權益：SCHD 能否將 2,000 美元轉變為百萬富翁？

施瓦布美國股息股票ETF（SCHD）已成為尋求通過股息為重點策略建立大量市場股票頭寸的投資者的一個具有吸引力的工具。管理資產超過750億美元，該基金是市場上第二大以股息為重點的交易所交易基金。對於考慮如何將2,000美元投入股市的投資者來說，了解SCHD在產生長期市場股票財富方面的潛力至關重要。

股息投資中市場股票的力量

自2011年底成立以來，SCHD的平均年度總回報率為12.3%，這一數據展示了以股息為重點的市場股票投資的吸引力。這一表現轉化為長期的財富積累。例如，10,000美元的初始投資在長時間內將增長到約30,500美元，遠遠超過通貨膨脹和更廣泛經濟增長率。

然而，財富累積的數學規律揭示了既有機會也有時間表，值得謹慎考慮。將2,000美元的單一投資投入一個年回報率為12.3%的資產，約需要54年才能達到100萬美元的門檻。對於許多接近或已經退休的投資者來說，這一時間表可能過於漫長。然而，這個基準情景僅是建立有意義的市場股票頭寸的部分故事。

為何股息成長股優於更廣泛的市場股票

SCHD的策略優勢在於其專注於股息成長股，而非更廣泛的市場股票策略。由Ned Davis Research和Hartford Funds進行的研究顯示，股息股票的表現存在一個令人信服的層級結構。股息成長股和股息啟動股的平均年度回報率分別為10.2%，而支付股息的股票則為9.2%。相比之下，股息政策未變的股票僅回報6.8%，股息削減股的回報為-0.9%，非股息支付股的平均回報為4.3%。標準普爾500指數的加權平均年回報率為7.7%。

這些數據強調了一個關鍵的市場股票原則：並非所有股票投資的表現都相同。股息成長策略系統性地優於其他股票策略，表明在市場股票範疇內進行質量選擇具有可衡量的優勢。在過去十年中，SCHD保持了這一超越趨勢，實現了11.4%的年化回報，證明了在更廣泛的市場股票範圍內篩選股息成長的有效性。

建立百萬美元市場股票投資組合的路徑

通過定期投入，建立有意義的市場股票財富的速度會大大加快。每年投資1,000美元可以將成為百萬富翁的時間從54年縮短到42年。將每年投入增加到2,000美元，則進一步將時間縮短到約36年。這些時間範圍對於30、40甚至50出頭的投資者來說，更加現實。

該基金在2025年初的最新年度重組中，持倉的平均股息收益率為3.8%，五年股息增長率為8.4%。假設這些指標保持不變，且估值維持在當前水平，若再考慮股息再投資，該投資組合的平均年度總回報率將超過12%，這是一個具有吸引力的市場股票定位基準。

SCHD在市場股票格局中的戰略優勢

該基金採用一個簡單但高級的方法：被動追蹤道瓊斯美國股息100指數。該指數通過篩選基於收益率、五年股息增長軌跡和強健財務指標的公司，選出100家高質量的股息成長股票。這一方法創建了一個專注於質量而非數量的集中的市場股票投資組合。

SCHD的歷史表現證明了其方法的可持續性。自成立以來，該基金一直能夠提供與或超過其股息成長類別同行的回報。目前的投資組合結構——較高的收益率配合高於平均的股息增長率——使該基金在未來幾年內保持競爭力，前提是股息增長軌跡持續，且市場估值保持穩定。

在您的市場股票策略中評估SCHD

投資2,000美元於SCHD是一個有意義的起點，用於建立市場股票投資組合，儘管單獨來看，它在典型的工作壽命內很少能達到百萬富翁的目標。然而，結合系統性的年度投入，SCHD提供了一個實用的工具，可以在較長時間內累積大量的市場股票財富。

該基金在篩選高質量股息成長股票方面的成功記錄，展示了紀律性市場股票選擇的有效性。其投資者基礎——現已超過750億美元——反映了機構對其價值主張的認可。對於致力於定期投入和長期累積市場股票的投資者來說，SCHD值得作為基礎投資組合的重要組成部分。

數據和回報截至2026年1月24日。過去的表現不代表未來結果。股息支付和增長率可能會根據公司決策和市場狀況而變化。