身份盜用：騙子在2025年如何轉移$17 億美元的加密貨幣

加密貨幣犯罪分子利用先進的身份偽裝技術與人工智慧，將詐騙行為工業化，規模空前。根據Chainalysis於2026年1月13日發布的最新報告，2025年因詐騙與欺詐事件，約損失了17億美元的加密貨幣，標誌著數位犯罪本質上的重大轉變。

身份偽裝的崛起：加密犯罪增加1,400%

Chainalysis的數據揭示了犯罪策略的劇烈變化。身份偽裝的年增率高達1,400%，逐步取代傳統的網路攻擊，成為行業中資金損失的主要途徑。

令人最為擔憂的是，詐騙者已經放棄了「分散等待」的策略，轉而針對更具選擇性但利潤更高的目標。透過身份偽裝所提取的平均支付金額大幅增加，反映出詐騙行業日益專業化，並朝向高資產受害者。

人工智慧：將詐騙獲利提升4.5倍的利器

人工智慧已成為這些犯罪行動的終極推手。由AI驅動的詐騙比傳統詐騙的獲利高出4.5倍，主要原因在於deepfake與自動化工具能大規模製作令人信服的欺騙元素：偽造的客服代理、假冒的政府通知，以及看似完全合法的「可信線人」。

這種經濟優勢解釋了為何犯罪分子投入資源來自動化與提升其策略。如今不再只是粗糙的群發訊息，而是高度個人化、情境相關的操作，甚至能騙過警覺且謹慎的用戶。

從脆弱的程式碼到虛假的信任：社會工程學的勝利

多年來，加密產業強調技術安全：智能合約審計、多重簽名錢包、驗證協議。然而，Chainalysis指出了一個根本性變化：雖然駭客攻擊仍是威脅（2024年被竊取的資金達22億美元），但犯罪者現在利用的漏洞本質上是人性。

社會工程學超越任何技術漏洞，因為它針對的是信任，而信任是任何安全修補都難以完全修復的因素。高階的詐騙策略利用用戶的「恐懼」與「恐慌」，尤其在市場波動時，操控用戶在壓力下做出決策。

實例見證：詐騙者的實務操作

英國一名男子的案例展現了這些攻擊的嚴重性：2025年，他在比特幣詐騙中損失近2.5百萬美元，北威爾士警方將此列為「令人擔憂的新趨勢」。根據背景資料：2020年至2023年底，約有10萬名英國人受害，投資詐騙總損失達26億英鎊（約35億美元），平均每週約1300萬英鎊。雖然這些數據僅包括已報案的案件，但實際數字可能遠高於此。

XBO交易平台的聯合創始人兼營運長Lior Aizik親身見證這些策略的演變：「在整個加密產業中，身份偽裝正不斷增加且變得更為複雜。」Aizik曾多次成為偽裝的受害者，犯罪分子利用他的名字與假冒的個人資料聯絡行內人士，要求轉帳資金，並假裝代表其公司。

這些攻擊的關鍵不在於技術的先進，而在於利用緊迫感與信任感。「這些攻擊依賴於緊迫感與信任，而非技術」，Aizik解釋，犯罪分子會建立危機敘事（緊急交易、錢包問題、突襲審計），以突破用戶的自然懷疑。

防範：了解威脅是第一步

Chainalysis的發現代表產業的一個轉折點。加密貨幣犯罪已不再僅是程式漏洞或智能合約的漏洞，而越來越多是看似真實、足以突破用戶心理防線的騙局。

專家如Aizik提出實務建議：絕不分享敏感資料，即使相信對方是正規客服；絕不基於臨時請求轉帳加密貨幣；對任何緊急或要求保密的訊息保持高度懷疑。如果一則通知讓你感到壓力或要求保密，通常是潛在詐騙的警訊。

身份偽裝成為加密犯罪的新戰場，揭示了一個令人不舒服的事實：所有錢包與交易所都可以實施完善的安全措施，但沒有任何技術屏障能完全防止人性信任的操控。產業正持續適應這一現實。