稅後六位數收入：美國50個州的真實數字

賺取$100,000的薪水感覺像是達成了財務成功——但事實遠比想像中複雜。在聯邦稅、FICA繳款、社會安全扣除以及州或地方稅之後，你的實際到手金額會因居住地而大不相同。在某些州，你幾乎可以保留79%的收入；而在另一些州，則只剩下剛過70%。

稅務現實：你實際拿到手的金額

當你年收入達到$100,000時，細節變得尤為重要。聯邦所得稅、FICA繳款以及州級稅收共同決定你的實際購買力。根據2025年的稅率級距和州資料，差異非常顯著——從僅$70,540 (俄勒岡州)到較有利的$78,736 (九個沒有所得稅的州)。

對於單身申報者來說，這個數字講述了一個強而有力的故事。稅負最低的州包括阿拉斯加、佛羅里達、內華達、新罕布什爾、南達科他、田納西、德州、華盛頓和懷俄明，這些州的工人在扣除所有稅款後，能保留$78,736——相當於有效稅率21.3%。這九個州沒有州所得稅，對六位數收入者來說是避稅天堂。

稅負最重的州

在另一端，俄勒岡州的稅負最大，扣完稅後剩下$70,540 (代表29.5%的有效稅率)。夏威夷的到手收入排名第二，為$72,579，緊接著是加州($73,409)、特拉華州($73,367)和緬因州($73,167)。

這些差異的原因是什麼？主要是州所得稅率。俄勒岡州採用累進稅率，將收入者推向更高的稅率。夏威夷的生活成本調整和積極的州稅政策也造成類似壓力。加州的州所得稅以高稅率著稱——結合聯邦義務，進一步增加六位數收入者的稅務負擔。

中間地帶：大多數收入者的落點

在稅收天堂和高稅州之間，是一個寬廣的中間區域。像科羅拉多($74,996)、肯塔基($74,867)和愛荷華($74,936)，代表了中位數的經驗——大約保留74-75%的毛收入。這個中間層通常結合了適度的州所得稅和標準的聯邦義務。

按州分類的單身申報者數據

總稅負最低 (9個州): 阿拉斯加、佛羅里達、內華達、新罕布什爾、南達科他、田納西、德州、華盛頓、懷俄明——總稅款$21,264，剩餘$78,736

總稅負最高：

• 俄勒岡：$29,460稅款，剩$70,540
• 夏威夷：$27,421稅款，剩$72,579
• 加州：$26,591稅款，剩$73,409

中等稅率州 (範例):

• 科羅拉多：$25,004稅款，剩$74,996
• 印第安納：$24,264稅款，剩$75,736
• 北卡羅來納：$24,972稅款，剩$75,028
• 賓夕法尼亞：$24,334稅款，剩$75,666

完整清單涵蓋所有50個州，大多數州的年度總稅負在$23,000至$26,000之間，對一個$100,000的薪資。

為什麼地點對六位數收入者很重要

對於年收入$100,000的人來說，住在俄勒岡與德州的差異約為每年$8,200——這相當於一輛二手車、一趟假期或六個月的雜貨費用。十年下來，這會累積成$82,000的額外購買力，純粹因為州稅政策的差異。

這個計算包括聯邦所得稅 (最大部分)、與社會安全管理局費率掛鉤的FICA稅，以及適用的州級所得稅。這個全面的視角揭示了稅後的$100,000薪資在不同地理位置的差異，顯示地理位置就是命運。

底線

稅後的實際收入不僅僅取決於你的薪水——還取決於你的郵遞區號。在沒有所得稅的州，六位數收入者每年大約比高稅率州的同事多保留$8,200。無論你是自由職業者、遠端工作者還是傳統員工，了解你所在州的稅務環境，對於現實的財務規劃都至關重要。