必須清楚：外匯基金是什麼以及是否值得投資

外匯交易不再需要個人資金，因為有一個新的有趣選擇——參加外匯基金，公司將提供資金讓你進行交易。如果你通過測試，就有機會用公司的資金進行交易，並與他們分成利潤。這種方式為希望擴大交易規模但不想冒個人風險的交易者提供了新的可能性。

外匯基金如何運作

外匯基金是一個讓交易者報名考試以通過評估的計畫，之後公司會提供資金進行交易。主要原則是，當你獲利時，公司與你按比例分成利潤；而當你虧損時，風險資金僅限於報名費用，並非你的個人資金。

在實際交易前，你需要通過模擬帳戶或測試帳戶的交易測試，公司會評估你是否具備足夠的技能。如果通過，你將進入實盤交易階段，但須遵守公司設定的條件，例如最大虧損限制、目標利潤和其他限制，以保護資金。

與外匯基金交易的優點

1. 降低個人資金風險

使用公司的資金進行交易，最大風險是支付考試費用，而非個人資金。這讓沒有太多資金或剛起步的交易者能更有信心嘗試交易。

2. 更大的獲利潛力

由於資金較多，你可以進行更大規模的交易。若成功，利潤將遠高於用個人資金交易的收益。

3. 交易彈性

你可以按照自己的策略進行24/5的交易，無需向管理層報告，只需在設定的條件範圍內操作。

4. 公司的支援

大多數外匯基金公司都設有支援團隊，並提供網路培訓，幫助交易者取得成功。

必須接受的缺點

1. 需通過嚴格測試

並非所有申請者都能通過，篩選過程需要時間與努力，尤其是沒有交易經驗者。

2. 競爭激烈

許多交易者同時申請同一計畫，名額有限，僅適合有強烈動力的人。

3. 無固定收入

不同於一般工作有薪資，外匯基金的收入取決於每月的交易結果，若無獲利則無收入。

4. 心理壓力

風險與不確定性可能造成壓力，若情緒管理不佳，可能影響交易決策。

如何選擇適合自己的外匯基金

核查公司聲譽與歷史

了解其可信度、過去的績效，以及其他交易者的評價。

研究交易條件

查看最大回撤限制、每日/月目標利潤、槓桿比例，以及提供的交易工具。

關注利潤分配比例

主要公司通常提供70%-90%的分成比例，代表你可獲得70%-90%的利潤，公司則拿剩下的10%-30%。

核查所有手續費

除了考試費用外，還有提款費、軟體費或其他隱藏費用嗎？

了解評估條件

理解需要通過的階段、時間、費用，以及未通過時的重考權利。

5個受歡迎的外匯基金

1. Topstep

• 成立時間：2010 | 總部：芝加哥，伊利諾伊州
• 支援：股票、期貨、指數
• 帳戶規模：$50K、$100K、$150K
• 特色：提供三種帳戶規模，方便新手選擇適合的規模

2. SurgeTrader

• 成立時間：2008 | 總部：那不勒斯，佛羅里達州
• 特色：提供簡單明瞭的兩階段流程，無時間限制
• 另一優點：配備先進的學習工具，並由公司提供

3. FundedNext

• 成立時間：2022 | 總部：阿布扎比，阿聯酋
• 利潤分成：15% (高達90%在某些條件下)
• 獨特之處：無時間限制，drawdown根據帳戶計算

4. FTMO

• 成立時間：2014 | 總部：捷克共和國
• 流程：2階段(挑戰 + 驗證)
• 帳戶：最高可達$200,000（通過測試後）
• 特點：以嚴格且公平的評估著稱

5. Lux Trading Firm

• 成立時間：2021 | 總部：英國
• 涵蓋：股票、外匯、指數、商品、加密貨幣
• 交易數量：超過12,000支美股、500多種加密貨幣
• 優點：提供高級分析工具與自動交易支援

通過測試的策略，讓外匯基金取得成功

最大化風險管理的效益

可使用槓桿，但須根據你的交易風格選擇，幫助在符合條件的同時獲得更高回報。

熟悉系統與工具

不論你多厲害，都要了解每個(indicator)指標的意義，以及如何有效運用交易平台。

在真實帳戶中證明自己再參加測試

如果你在個人真實帳戶中無法獲利，通過測試的機率會很低。先賺取利潤，再報名考試。

不要急於求成

耐心等待最佳的setup，記住好機會會再來，不必每次都參與。

總結

與外匯基金交易是一條適合有技能、想擴大規模的交易者的有趣路徑，但這不是捷徑。需要有明確的計畫、對風險的理解，以及認真的準備。因為被拒絕或帳戶被公司收回，會影響你的信心與未來的交易，因此在進入戰場前，務必詳細了解相關資訊。