外匯是什麼？了解貨幣交易的基礎知識

外匯市場或俗稱Forex，是全球交易量最大的金融市場之一。2023年，全球外匯市場的日均交易量約為7.5兆美元。由於市場具有高度流動性和多樣的交易工具，投資者可以輕鬆進入市場，尋求獲利。

進入外匯交易前的基本知識

什麼是外匯？外匯交易代表什麼？

Forex或外匯交易，是指買賣不同國家的貨幣。與其他資產不同的是，貨幣本身沒有固定價格，而是相對於其他貨幣的價格，稱為「貨幣對」(Currency Pairs)

例如USD/THB，包含兩種貨幣：

• 基礎貨幣 (貨幣基礎)：USD，顯示在前
• 報價貨幣 (貨幣報價)：THB，顯示在後

當你以35.00的價格買入USD/THB，代表你用35泰銖買入1美元。同樣地，買入USD/JPY在160.00，代表你用160日圓換取1美元。

外匯交易的優點

外匯受到全球交易者青睞，原因有多方面：

1. 高流動性：外匯市場交易量巨大，讓交易者能依照需求輕鬆買賣

2. 彈性的交易時間：外匯幾乎每週5天24小時開放，方便投資者選擇適合的時間進行交易

3. 多樣的交易選擇：多種貨幣對讓交易者可以在牛市和熊市中獲利

4. 靈活的風險管理工具：外匯可用於投機或對沖投資組合的風險

5. 利用槓桿：交易者可以借款放大資金潛力

影響外匯市場的主要因素

外匯市場對經濟和政治因素變化非常敏感，包括：

• 中央銀行政策：利率變動和貨幣供應量會迅速影響匯率，尤其是美國、日本和歐洲的央行

• 經濟數據：通膨率、貿易差額、就業數據反映貨幣的強弱

• 國際資金流動：政治局勢、貿易政策和政府更替會影響資金流向

• 全球市場狀況：股市、債市和商品價格的變動也會影響匯率

• 避險需求：經濟不確定時，投資者偏好避險貨幣，如美元

新手必知的外匯交易方法

外匯交易流程

步驟一：選擇適合的貨幣對

選擇的貨幣對應符合你的策略和資訊，需考慮：

• 流動性：熱門貨幣對有較窄的點差和較易成交
• 波動性：選擇符合自己風險承受能力的波動程度
• 交易時間：不同貨幣對在特定時間段流動性較佳

步驟二：分析並開倉

選定貨幣對後，檢查當前價格並進行技術分析，：

• 買入指令：預期貨幣升值時
• 賣出指令：預期貨幣貶值時

步驟三：設定風險控制

使用Stop Loss限制損失，使用Take Profit鎖定獲利

步驟四：追蹤並平倉

持續監控價格變動，達到預設獲利或止損點時平倉

步驟五：回顧與優化

每次交易後進行反思，學習經驗並調整策略。持續循環此流程，有助於提升交易技巧。

新手適合交易的貨幣對

新手建議選擇流動性高、波動適中的貨幣對，常見選擇包括：

EUR/USD：流動性最高，點差較窄，波動中等，適合短中期交易。主要在歐洲和美國市場開盤時波動最大。

USD/JPY：第二大熱門貨幣對，流動性佳，波動較低至中等。日本央行政策調整時可能波動較大，東京和美國市場開盤時動作頻繁。

GBP/USD：流動性良好，波動較大，受英國經濟因素影響較多。適合追求較大波動的交易者，主要在歐洲和美國市場開盤時波動較大。

常見的外匯交易方式

1. 現貨交易 (Spot Market)

直接買賣實體貨幣，持有至匯率變動以獲利。

優點：操作簡單，直觀明確

缺點：需全額支付，貨幣選擇較少，手續費較高，不適合短期交易

2. 期貨合約交易 (Futures Contracts)

在正式市場交易標準化合約，如台灣的TFEX或美國的CME。

優點：高流動性，線上交易方便，可用槓桿，幾乎全天交易

缺點：合約規模較大，需較高資金，對散戶投資者較為不友善

3. 差價合約（CFDs）(CFDs)

允許投資者根據價格差異進行交易，享有獲利權。

優點：高流動性，幾乎24/5交易，可用槓桿，入門資金少，適合短期獲利

缺點：槓桿越高風險越大，價格波動可能強制平倉，需良好風險控管

投資者須知的交易提醒

為了讓你的外匯交易更成功，請注意以下事項：

勿過度使用槓桿：高槓桿雖能放大獲利，但也會迅速放大損失，建議選擇適合自己波動和資金的槓桿倍數。

準備應對波動：匯率變動劇烈，尤其在央行會議或重要經濟數據公布時，要設置止損點，避免在高波動時段損失過大。

避免頻繁交易：過度交易容易陷入無效操作，導致資金損失。應依照預定計畫進行交易。

良好風險管理：不論策略多好，不良的風險控管都可能導致全部資金損失。務必設定Stop Loss。

總結

外匯交易是全球投資者喜愛的投資方式之一，尤其是CFDs交易，具有高流動性、低門檻和多策略適用性。

外匯市場提供投資者獲利、測試新策略和分散投資組合的機會。理解基本概念、持續分析和不斷調整，是成功進行外匯交易的關鍵。