外匯交易新手指南 2568：從基礎開始了解

外匯交易被視為全球交易量最高的活動之一。到2567年，全球外匯市場的日均交易量約為7.5兆美元。成功的外匯交易取決於對基本面、適當的方法以及理性風險管理的理解。

新手必知的外匯基礎知識

外匯交易的意義

外匯交易指的是通過比較貨幣對(Currency Pairs)來進行國際貨幣買賣，而非單獨設定每種貨幣的價格。它是比較兩種貨幣的價值，例如 USD/THB 或 EUR/USD。

在每個貨幣對中，第一種貨幣稱為基礎貨幣（Base Currency），第二種貨幣稱為報價貨幣（Quote Currency）。當你以160.00的價格買入USD/JPY，表示用1美元買入160日元。

重要的是要區分外匯交易不包括商品、黃金或個股的CFD交易，而是直接買賣貨幣。不過，你可以通過多種渠道進行貨幣交易，包括即期交易（Spot Trading）、遠期合約（Forwards）、期貨（Futures）或差價合約（CFDs）。

外匯交易的好處

全球交易者都對外匯交易感興趣，原因如下：

1. 巨大的流動性 - 交易可以在沒有買賣雙方困難的情況下順利進行，價格透明。

2. 時間彈性 - 外匯市場幾乎24小時開放，5天一週，讓交易者可以根據自己的時間安排選擇交易時段。

3. 多樣的盈利工具 - 可以在市場上漲或下跌中獲利，提供豐富的貨幣對選擇以適應不同市場狀況。

4. 多元策略 - 除了投機外，還可以用外匯來對沖投資組合中的外國資產風險。

5. 杠桿效應 - 使用杠桿可以放大資金的潛力，提高回報。

影響外匯市場的主要因素

匯率的波動不是偶然或隨機的，而是由多個明確因素驅動：

中央銀行的貨幣政策 - 利率決策和貨幣供應量是快速且劇烈波動的推動力，尤其來自美國、日本或歐元區等經濟大國。

主要經濟數據 - 通脹率、經常帳餘額和就業數據反映經濟實力，並通過貨幣價值展現。

國際資金流動 - 行業變化、貿易政策或選舉等因素會引起資金流動，直接影響匯率。

全球資產市場趨勢 - 股市、債券和商品市場的變動與匯率變化密切相關。

風險偏好狀態 - 如美元和日元等貨幣被視為避險資產，在高風險時期受到投資者青睞。

外匯投資的途徑

散戶投資者主要有三種方式進行外匯交易：

選項1：直接現貨交易(Spot Market)

最直接的方法——用一種貨幣兌換另一種貨幣。當匯率變動時，可以兌回以實現盈利或止損。

但此方法有局限：需要全額資金、貨幣種類有限、持有成本高，且點差較大，不適合短期交易。

選項2：以貨幣為標的的期貨合約

期貨合約是標準化產品，在正式市場交易，如泰國的TFEX或芝加哥的CME。

優點是：流動性高、易於線上交易、可用杠桿、幾乎24小時交易。然而，合約規模較大，需較多資金，對小額投資者可能是障礙。

選項3：差價合約（CFDs）(

CFDs提供最高的彈性，讓你買賣合約，享有價差的利潤。

CFDs的優點：

• 高流動性
• 幾乎每週5天交易
• 使用杠桿，起始資金少
• 適合短期獲利

注意事項： 高杠桿可能帶來巨大風險，可能被強制平倉，需嚴格風險管理。

適合新手的貨幣對選擇

合適的貨幣對能提升交易效率，考量因素包括：

流動性 - 受歡迎的貨幣對流動性高，易於按預期價格買賣，是首要考量。

波動性 - 過低的波動性難以捕捉交易時機，過高則風險大。應選擇適中。

交易時間 - 雖然外匯24/5開放，但不同貨幣對在不同時間段的流動性和波動性不同，例如重要市場開盤時。

消息面 - 喜歡根據消息交易的投資者，可選受主要消息影響的貨幣對。

) 新手推薦的貨幣對

EUR/USD - 流動性最高，波動中等，適合中長期交易。歐洲和美國市場開盤時波動最大。

USD/JPY - 受歡迎，流動性佳，波動低至中等，可能因日本央行政策而變動，東京和美國市場開盤時波動較大。

GBP/USD - 流動性佳，波動較高，受英國特殊因素影響，歐洲和美國市場開盤時波動較大。

外匯交易的流程步驟

步驟1：選擇貨幣對

根據你的條件和交易風格選擇貨幣對。尋找高流動性的貨幣對，例如USD/JPY，點差窄、交易成本低。美元是國際儲備貨幣，日元則是避險資產。

( 步驟2：分析並開倉

檢查當前價格，分析技術趨勢，然後下單：

買入指令 )Buy###——預計貨幣會升值時使用。若預測正確，利潤隨價格上升而增加；預測錯誤則會虧損。

賣出指令 ###Sell(——預計貨幣會貶值時使用。若預測正確，獲利；反之則虧損。

) 步驟3：設定條件

可用限價單（Limit Order）在價格達到預設水平時交易，並設置止損（Stop Loss）自動平倉，控制風險。

( 步驟4：監控與管理

觀察價格變動和保證金狀況，準備平倉以獲利或止損，避免損失擴大。

) 步驟5：學習與調整

回顧交易中的錯誤與經驗，建立符合自己能力和心態的交易系統。正如頂尖投資者所說：“當我們找到自己擅長的事情，就要反覆做。”——這是成功交易的基本原則。

風險提醒與應避免的陷阱

外匯交易風險高，尤其是使用杠桿時，需注意：

過度使用杠桿 - 杠桿能放大利潤，但也放大虧損。應選擇與資金和市場波動相匹配的杠桿。

未做好高波動準備 - 匯率在重要經濟數據公布或市場波動時可能劇烈變動。未設止損或在高波動時交易，可能導致巨大損失。

頻繁交易 - 過度交易容易失去計劃，導致虧損。應根據預先制定的計劃進行。

缺乏基本知識 - 缺乏對市場機制、驅動因素和風險管理的理解，容易造成不良結果。

總結

外匯交易是全球投資者熱衷的活動，特別是CFDs交易，因為它需要較少資金、彈性大，支持多種策略，並提供投資者獲利、測試新策略和分散風險的機會。

然而，成功的關鍵在於持續學習、模擬交易、嚴格風險控制，以及接受每次交易都伴隨風險的事實。投資者應充分理解這些風險，並在實際交易前做好準備。

學習、實踐和建立穩固的交易系統，是在外匯市場取得成功的道路。