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最近注意到深圳水貝那邊的黃金市場出了點狀況。不少商戶因爲收到可疑資金買黃金,結果銀行帳戶、微信支付全被凍了,連帶着其他銀行卡甚至社保卡都受影響。



這事兒挺棘手的。有商戶說從2023年開始這類情況就越來越多,到2024年更頻繁了。問題在於很多時候商戶根本不知道買家的錢有問題,等公安那邊查到涉詐資金流向,帳戶直接就凍結了。

對做生意的人來說,帳戶一凍基本就沒法正常運轉了。進貨付不了款,員工工資發不出,連日常開銷都成問題。更麻煩的是解凍流程特別漫長,有些商戶卡了大半年還在等。

這波操作其實反映出當前反詐執法越來越嚴,但對普通商戶來說確實是無妄之災。怎麼在收款時做好風控,可能是個需要認真考慮的問題了。
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Gas费破产家vip
· 6小時前
這就離譜了,完全是躺槍啊。商戶又不是騙子,憑啥一起陪葬 帳戶凍半年?我靠,這比被地毯式清洗還難受 說實話風控這東西,小商戶怎麼做得好,又不是每筆都能查清楚來源 反詐是對,但這樣搞基層商業就難呼吸了啊 水貝那邊現在應該人心惶惶吧,真的無法接受 解凍流程這麼慢的嗎,感覺比鏈上跨鏈還要卡
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Degen Whisperervip
· 8小時前
臥槽這也太慘了,商戶直接躺槍...反詐我理解,但這樣一刀切誰頂得住啊 大半年解凍?這得多離譜,工資都發不出來怎麼玩 真是防不勝防,買個黃金結果帳戶全廢,這風控壓力太大了 黃金市場現在這麼高風險?感覺得仔細挑客戶啊 這就是典型的爲了打擊詐騙,小商戶卻要背鍋的局面... 收款能咋防啊,誰知道對方錢哪兒來的,除非全用冷錢包 話說水貝那塊現在都不敢收款了吧,這生意沒法做了 反詐得力度這麼大,那些洗錢的可能更麻煩了,但普通人也跟着遭殃 帳戶一凍就是幾個月,這公務效率是真的... 這下明白爲啥有些商戶開始玩幣了,至少不用擔心銀行凍帳戶
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Layer Zero Herovip
· 8小時前
哎呀這下麻煩了,風控真的得重視起來啊 --- 帳戶凍結半年還在等?這不是在玩啊,商戶太難了 --- 反詐是好事兒吧但這樣整普通做生意的真的有點狠 --- 水貝黃金圈這是出事了,收款得長點心眼了 --- 無妄之災說得對,明明啥都沒幹結果帳戶就廢了 --- 2024這一年反詐執法堆砌得這麼兇,商戶得學會自保 --- 可疑資金這回事兒根本防不勝防啊,怎麼識別呢 --- 社保卡都被凍連帶,這系統的聯動有點過分了吧 --- 黃金生意這行水太深了,現在更得謹慎選客戶 --- 解凍流程這麼長確實扎心,跟銀行和公安協調根本沒用
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SeeYouInFourYearsvip
· 8小時前
臥槽,這就尷尬了,收個黃金錢都能被凍?銀行這波操作有點狠啊 --- 想到一個問題,這些商戶有沒有想過自己做個小風控啊,還是就這麼幹等着被坑 --- 媽的,大半年解凍...這還怎麼活啊,一個無辜躺槍 --- 反詐是反詐,但這樣搞普通商戶真的有點無妄之災的感覺 --- 所以現在做黃金生意得跟提防詐騙犯似的謹慎?這生態有點難搞 --- 帳戶連鎖凍結這塊確實狠,社保卡都能牽連上,有點超綱了吧 --- 從23年就開始頻繁了?水貝那邊到底怎麼回事,怎麼這麼多壞帳流過來 --- 不知道收款人有問題就被凍帳戶,這鍋商戶背得有點憋屈 --- 話說這種情況下有沒有什麼合法的風控手段啊,還是商戶們就這麼被動等着
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GateUser-0717ab66vip
· 8小時前
水貝這邊確實亂套了,問題是商戶哪知道錢從哪來的啊
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Blockwatcher9000vip
· 8小時前
哎呀,這就是反詐過度了唄,商戶躺槍 社保卡都給凍了這操作太狠 解凍等半年?這誰頂得住啊 話說還是得學會甄別啊,可咋甄別呢 反詐是好事兒但確實坑了不少無辜人 水貝這波被殃及池魚的商戶得多扎心 幹脆都上鏈算了,鏈上資金流向透明 等等這不就是我一直說的 deFi 的必要性嘛 傳統金融這套風控邏輯真的該改改了
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幻想破灭预言家vip
· 9小時前
這就是現在的難題啊,商戶成了背鍋俠 卡半年還沒解凍?這誰受得了,生意還要不要做了 反詐是對,但別傷及無辜啊,這邏輯有點問題 收款都要提心吊膽了,生意還怎麼做,太離譜 怎麼分辨資金有沒問題啊,又沒給個判斷標準 水貝那羣商戶真是倒黴,這才是真正的風險 一刀切凍帳戶,受苦的還是小商戶,大魚都跑了 得,以後得自己研究怎麼做風控了,不然分分鍾被凍
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