Nhìn vào thị trường tiền mã hóa, điều nhận thấy rõ ràng là ngày càng xuất hiện nhiều đồng coin lừa đảo cực kỳ nguy hiểm. Trong số các đồng coin nổi tiếng, cũng có nhiều trường hợp thực chất là lừa đảo hoàn toàn. Lần này, tôi sẽ giới thiệu 5 ví dụ về các đồng coin lừa đảo nổi tiếng đã xảy ra trong thị trường tiền mã hóa, và cùng suy nghĩ về lý do tại sao chuyện này lại xảy ra cũng như cách phân biệt chúng.

Điều đầu tiên cần biết là các thủ đoạn của các đồng coin lừa đảo. Hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ nhưng thực chất chỉ là lấy tiền của nhà đầu tư. Không có whitepaper rõ ràng, thành tích của đội ngũ không rõ ràng, mã nguồn bị sao chép… toàn là những mẫu hình như vậy.

Coin lừa đảo BitPetite, ngay sau ICO đã đạt giá trên 10 USD mỗi đồng, vốn hóa thị trường tăng lên 200M USD. Tuyên bố là nền tảng đổi mới kết hợp DeFi và NFT, nhưng thực tế không có nền tảng kỹ thuật nào cả. Khi nhà sáng lập bán tài sản bỏ chạy, giá gần như về 0. Khi nhà đầu tư nhận ra website đã offline, thì đã quá muộn.

Một trường hợp lớn hơn nữa là PlusToken. Vào đỉnh điểm, giá mỗi đồng lên tới 200 USD, vốn hóa vượt 1.5Bỷ USD. Kết hợp ví tiền mã hóa và mô hình Ponzi, hứa hẹn lợi nhuận cao, nhưng thực chất là lấy tiền của người mới để trả cho người cũ — một dạng lừa đảo điển hình. Khi nhà sáng lập bỏ trốn, nhà đầu tư mất hàng chục tỷ USD.

OneCoin còn tồi tệ hơn. Giá đạt 30 USD mỗi đồng, vốn hóa 15B USD. Tự xưng là tiền mã hóa hợp pháp, nhưng thực tế không có blockchain, hoàn toàn là một đồng tiền tập trung, không tồn tại. Nhà sáng lập Ruja Ignatova hiện vẫn đang bỏ trốn, và vụ này được ghi nhận là một trong những vụ lừa đảo lớn nhất trong thị trường crypto.

WoToken cũng theo mô hình tương tự. Giá mỗi đồng là 10 USD, vốn hóa vượt 17Bỷ USD, nhưng cũng là một phần của nhóm PlusToken, theo mô hình Ponzi khác. Khi người dùng không thể rút tiền, vụ lừa đảo bị phát hiện, và cơ quan pháp luật Trung Quốc đã bắt giữ các liên quan.

Bài học rút ra từ các ví dụ về đồng coin lừa đảo này là gì? Trước khi đầu tư, cần kiểm tra thành tích của đội ngũ. Xác nhận whitepaper và lộ trình rõ ràng. Kiểm tra xem mã nguồn có mở để có thể kiểm tra hay không. Tránh xa các dự án hứa hẹn lợi nhuận cao mà không có rủi ro. Và quan trọng không kém là xem cộng đồng có mạnh hay không.

Thị trường tiền mã hóa chắc chắn mang lại nhiều cơ hội lớn, nhưng cũng tồn tại nhiều dự án lừa đảo nằm trong danh sách đen. Chính vì vậy, việc thu thập thông tin và đưa ra quyết định cẩn thận là điều không thể thiếu. Hãy xem các vụ lừa đảo này như những bài học quý giá để có thể đưa ra quyết định đầu tư thông minh hơn.