BANKING | South Africa’s Leading Retail Bank, Capitec Bank, Restricts Customers From Sending Funds to Crypto Exchanges

Trong một thông báo gần đây, ngân hàng bán lẻ lớn nhất của Nam Phi theo số lượng khách hàng, Capitec Bank, cho biết sẽ hạn chế khách hàng gửi tiền vào các sàn giao dịch tiền điện tử.

“Capitec cam kết bảo vệ khách hàng khỏi gian lận, đó là lý do chúng tôi quyết định chặn các khoản chuyển tiền điện tử (EFT) và thanh toán ngay lập tức (Real Time Clearing) đến các sàn giao dịch tiền điện tử trên ứng dụng và giao diện web doanh nghiệp của chúng tôi.
Chúng tôi nhận thức được sự quan tâm ngày càng tăng đối với tiền điện tử và khuyến khích người dùng sử dụng Capitec Pay như một phương thức an toàn thay thế cho các giao dịch.
Ngoài ra, chúng tôi đang tích cực làm việc với các sàn giao dịch tiền điện tử chưa tích hợp Capitec Pay để thúc đẩy quá trình này.
Việc đảm bảo an toàn và bảo mật cho các giao dịch tài chính của khách hàng vẫn là ưu tiên hàng đầu của chúng tôi.”*

Theo Capitec, lý do của việc này là để bảo vệ khách hàng khỏi gian lận, và họ khuyên khách hàng sử dụng Capitec Pay như một phương án thay thế cho các giao dịch tiền điện tử.

Tuy nhiên, các thành viên trong cộng đồng tiền điện tử địa phương đã chỉ ra rằng phương thức này có thể tốn kém hơn đáng kể – lên tới 1% giá trị giao dịch – so với chuyển khoản điện tử (EFT) vốn rẻ hơn nhiều.

Chi phí có thể tăng lên đến 1,4% khi tính đến việc tích hợp với nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, như đã lưu ý bởi Farzam Ehsani, CEO của sàn giao dịch tiền điện tử VALR, trong một bài đăng trên X.

Chuyển động này cũng gây lo ngại vì các công ty tiền điện tử đã dành nhiều thời gian và nguồn lực để đảm bảo họ có giấy phép là nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, chỉ để bị hạn chế chung đối với cộng đồng tiền điện tử vào thời điểm mà họ tin rằng các hạn chế nên được nới lỏng chứ không phải thắt chặt.

Theo Ehsani, hạn chế này chỉ áp dụng cho Capitec, trong khi các ngân hàng khác vẫn cho phép khách hàng nạp tiền vào tài khoản tài sản tiền điện tử của họ. Ông còn nói rằng mặc dù Capitec Pay không loại bỏ hoàn toàn gian lận, nhưng nó tạo ra một rào cản bổ sung cho những kẻ gian lận, ‘điều này là tốt.’

“Một tỷ lệ rất nhỏ trong tổng số tiền nạp vào các sàn giao dịch tiền điện tử là gian lận – vì vậy việc hạn chế nạp tiền vào các sàn giao dịch tiền điện tử không phải là phản ứng phù hợp,” ông viết trên X.

“Capitec Pay rất đắt so với EFT.
Việc giáo dục khách hàng của Capitec bằng cách hiển thị các cửa sổ bật lên và cảnh báo sẽ hiệu quả hơn nhiều so với việc xâm phạm quyền cơ bản của khách hàng trong việc sử dụng tiền của họ một cách hợp pháp,” Ehsani bổ sung.