Xây dựng Vốn Thị Trường Thông Qua Tăng Trưởng Cổ Tức: Liệu SCHD Có Thể Biến $2,000 Thành Khối Tài Sản Triệu Đô?

Quỹ ETF Cổ Phiếu Trả Cổ Tức của Mỹ Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) đã nổi lên như một phương tiện hấp dẫn cho các nhà đầu tư muốn xây dựng vị thế cổ phiếu thị trường đáng kể thông qua các chiến lược tập trung vào cổ tức. Với hơn 75 tỷ đô la tài sản quản lý, quỹ này là quỹ ETF tập trung vào cổ tức lớn thứ hai trên thị trường. Đối với các nhà đầu tư đang cân nhắc cách phân bổ 2.000 đô la vào thị trường cổ phiếu, việc hiểu rõ tiềm năng của SCHD trong việc tạo ra sự giàu có dài hạn từ cổ phiếu thị trường là điều cần thiết.

Sức Mạnh của Cổ Phiếu Thị Trường trong Đầu Tư Cổ Tức

Kể từ khi thành lập vào cuối năm 2011, SCHD đã mang lại lợi nhuận tổng cộng trung bình hàng năm là 12,3%, một tỷ lệ thể hiện tính hấp dẫn của việc đầu tư vào cổ phiếu thị trường dựa trên cổ tức. Hiệu suất này chuyển thành sự tích lũy tài sản ấn tượng trong thời gian dài. Ví dụ, một khoản đầu tư ban đầu 10.000 đô la sẽ tăng lên khoảng 30.500 đô la—vượt xa lạm phát và tốc độ tăng trưởng kinh tế chung.

Tuy nhiên, các phép tính về tích lũy tài sản cho thấy cả cơ hội và thời gian cần thiết đều cần được xem xét cẩn thận. Đầu tư 2.000 đô la vào một tài sản sinh lợi trung bình 12,3% mỗi năm sẽ mất khoảng 54 năm để đạt mốc 1 triệu đô la. Đối với nhiều nhà đầu tư đang gần hoặc đã nghỉ hưu, thời gian này có thể quá dài. Tuy nhiên, kịch bản cơ bản này chỉ kể một phần câu chuyện về việc xây dựng vị thế cổ phiếu thị trường có ý nghĩa.

Tại sao Các Nhà Tăng Trưởng Cổ Tức lại Vượt Trội Hơn Thị Trường Cổ Phiếu Tổng Thể

Lợi thế chiến lược của SCHD nằm ở việc tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng cổ tức hơn là các phương pháp đầu tư cổ phiếu thị trường rộng lớn hơn. Nghiên cứu do Ned Davis Research và Hartford Funds thực hiện cho thấy có một thứ tự rõ ràng trong hiệu suất cổ phiếu cổ tức. Các cổ phiếu tăng trưởng và khởi xướng cổ tức mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 10,2%, trong khi các cổ phiếu trả cổ tức đều đặn tạo ra 9,2%. Ngược lại, các cổ phiếu không thay đổi chính sách cổ tức chỉ mang lại 6,8%, các cổ phiếu cắt giảm cổ tức tạo ra lợi nhuận âm -0,9%, và các cổ phiếu không trả cổ tức trung bình đạt 4,3%. Chỉ số S&P 500 cân bằng theo trọng số bằng 7,7% mỗi năm.

Dữ liệu này nhấn mạnh một nguyên tắc quan trọng trong đầu tư cổ phiếu thị trường: không phải tất cả các khoản đầu tư đều có hiệu quả như nhau. Các chiến lược tăng trưởng cổ tức thường xuyên vượt trội hơn các phương pháp đầu tư cổ phiếu khác, cho thấy việc lựa chọn chất lượng trong vũ trụ cổ phiếu thị trường mang lại lợi thế rõ ràng. Trong thập kỷ qua, SCHD đã duy trì xu hướng vượt trội này, mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 11,4%—một minh chứng cho hiệu quả của việc lọc cổ phiếu tăng trưởng cổ tức trong việc lựa chọn cổ phiếu thị trường rộng lớn hơn.

Xây Dựng Con Đường Đến Danh Mục Cổ Phiếu Thị Trường Triệu Đô

Con đường xây dựng sự giàu có từ cổ phiếu thị trường trở nên nhanh chóng hơn nhiều khi có các khoản đóng góp định kỳ. Đầu tư hàng năm 1.000 đô la rút ngắn thời gian trở thành triệu phú từ 54 năm xuống còn 42 năm. Tăng khoản đóng góp hàng năm lên 2.000 đô la còn rút ngắn thời gian này xuống khoảng 36 năm. Những khung thời gian này phù hợp hơn nhiều cho các nhà đầu tư trong độ tuổi 30, 40 hoặc thậm chí đầu 50.

Lần tái cấu trúc hàng năm gần nhất của quỹ vào đầu năm 2025 cho thấy các khoản holdings có lợi suất cổ tức trung bình là 3,8% và tốc độ tăng trưởng cổ tức trong 5 năm là 8,4%. Giả sử các chỉ số này giữ nguyên và định giá vẫn duy trì ở mức hiện tại, danh mục sẽ tạo ra lợi nhuận tổng cộng trung bình hàng năm vượt quá 12% khi tính lại lợi nhuận từ việc tái đầu tư cổ tức—một tiêu chuẩn hấp dẫn để định vị cổ phiếu thị trường.

Lợi Thế Chiến Lược của SCHD Trong Bối Cảnh Thị Trường Cổ Phiếu

Quỹ theo đuổi một phương pháp đơn giản nhưng tinh vi: theo dõi thụ động Chỉ số Cổ Phiếu Trả Cổ Tức 100 của Dow Jones Mỹ (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index). Chỉ số này xác định 100 cổ phiếu tăng trưởng cổ tức chất lượng cao nhất bằng cách sàng lọc dựa trên lợi suất, quỹ đạo tăng trưởng cổ tức 5 năm và các chỉ số tài chính vững chắc. Phương pháp này tạo ra một danh mục cổ phiếu tập trung, nhấn mạnh vào chất lượng hơn số lượng.

Hiệu suất lịch sử của SCHD cho thấy tính bền vững của phương pháp này. Kể từ khi thành lập, quỹ luôn mang lại lợi nhuận phù hợp hoặc vượt quá các cổ phiếu cùng nhóm tăng trưởng cổ tức. Cấu trúc danh mục hiện tại—với lợi suất cao hơn kết hợp với tốc độ tăng trưởng cổ tức vượt trung bình—đặt quỹ vào vị trí duy trì hiệu suất cạnh tranh trong những năm tới, miễn là các quỹ đạo tăng trưởng cổ tức tiếp tục và định giá thị trường ổn định.

Đánh Giá SCHD Trong Chiến Lược Cổ Phiếu Thị Trường của Bạn

Một khoản đầu tư 2.000 đô la vào SCHD là một điểm khởi đầu ý nghĩa để phát triển danh mục cổ phiếu thị trường, mặc dù riêng lẻ thì hiếm khi tạo ra trạng thái triệu phú trong vòng đời làm việc điển hình. Tuy nhiên, khi kết hợp với các khoản đóng góp định kỳ hàng năm, SCHD cung cấp một phương tiện thực tế để tích lũy sự giàu có đáng kể từ cổ phiếu thị trường trong thời gian dài.

Lịch sử lựa chọn các cổ phiếu tăng trưởng cổ tức chất lượng cao trong thị trường cổ phiếu rộng lớn hơn của quỹ chứng tỏ hiệu quả của việc lựa chọn cổ phiếu có kỷ luật. Khách hàng của quỹ—hiện vượt quá 75 tỷ đô la—phản ánh sự công nhận của các tổ chức về giá trị của nó. Đối với các nhà đầu tư cam kết đóng góp đều đặn và tích lũy cổ phiếu thị trường dài hạn, SCHD xứng đáng được xem xét như một thành phần nền tảng của danh mục đầu tư.

Dữ liệu và lợi nhuận tham khảo tính đến ngày 24 tháng 1 năm 2026. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai. Các khoản cổ tức và tốc độ tăng trưởng có thể thay đổi dựa trên quyết định của công ty và điều kiện thị trường.