Cẩn trọng với các trò lừa đảo đầu tư sử dụng AI: Làm thế nào kẻ gian lợi dụng sự nhiệt huyết với tiền điện tử

Cuộc chiến chống lại gian lận tiền điện tử đã trở nên quyết liệt hơn, với các cơ quan quản lý siết chặt các âm mưu lừa đảo tinh vi nhằm vào nhà đầu tư cá nhân. Các diễn biến gần đây cho thấy mức độ sáng tạo của các đối tượng lừa đảo trong việc lợi dụng các công nghệ mới nổi để rút tiền triệu từ những nạn nhân không cảnh giác.

Đợt Truy Quét Mới Nhất

Các cơ quan quản lý gần đây đã đệ đơn kiện against bảy tổ chức vận hành các nền tảng đầu tư có vẻ hợp pháp. Các đối tượng bị cáo gồm các nền tảng giao dịch tiền điện tử Morocoin, Berge, và Cirkor, cùng các câu lạc bộ đầu tư như AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd., và Zenith Asset Tech Foundation. Tổng cộng, các hoạt động này đã lừa đảo các nhà đầu tư khoảng $14 triệu đô la trong vòng 12 tháng từ tháng 1/2024 đến tháng 1/2025.

Phương thức hoạt động của chúng theo một kịch bản quen thuộc nhưng hiệu quả. Các đối tượng lừa đảo đã phát động các chiến dịch phối hợp trên mạng xã hội, đặc biệt là trên các nền tảng như Telegram và X, để tuyển dụng nạn nhân vào các nhóm đầu tư giả mạo. Các mạng bot đã tăng cường các chiến dịch này, tạo ảo giác về tính hợp pháp và sự phổ biến rộng rãi. Khi đã vào các nhóm này, các thành viên nhận được lời hứa về lợi nhuận vượt trội do các thuật toán giao dịch hỗ trợ AI tạo ra—một tuyên bố nhằm tận dụng cơn sốt AI hiện tại.

Hiểu Rõ Khung Lừa Đảo

Điều làm các kế hoạch này đặc biệt nguy hiểm là cách tiếp cận đa tầng của chúng. Việc tuyển dụng ban đầu diễn ra qua các quảng cáo nhắm mục tiêu, trình bày các dự báo lợi nhuận phi thực tế. Nạn nhân dần dần được giới thiệu đến các nền tảng giao dịch “độc quyền” nơi họ gửi tiền để tham gia các chiến lược đầu tư do AI tạo ra. Tuy nhiên, các nền tảng này chỉ là vỏ bọc. Khi tiền đã vào hệ thống, nó biến mất—chuyển hướng về phía các đối tượng lừa đảo chứ không đầu tư vào hoạt động hợp pháp nào.

Các cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng đây không phải là một sự cố riêng lẻ mà là biểu hiện của các điểm yếu trong thị trường rộng lớn hơn. Khi trí tuệ nhân tạo ngày càng được chú ý, các đối tượng lừa đảo đã nhận ra sức hấp dẫn tâm lý của nó và tích hợp vào các kế hoạch của mình. Thông điệp luôn nhất quán: “Hãy để AI xử lý các khoản đầu tư của bạn và xem của cải của bạn nhân lên.”

Tại Sao Nhà Đầu Tư Vẫn Dễ Bị Tấn Công

Nhiều năm cảnh báo về các đề nghị “quá tốt để tin” đã ít nhiều không ngăn cản được sự tham gia. Một số yếu tố giải thích cho sự dễ bị tổn thương này:

Lợi Ích Chiếm Ưu Thế Hơn Cảnh Giác: Các đối tượng lừa đảo khai thác tâm lý con người—mong muốn kiếm lời nhanh chóng. Những lời hứa nhân đôi số tiền điện tử hoặc đạt lợi nhuận ba chữ số bỏ qua các đánh giá hợp lý.

Giả Danh Người Nổi Tiếng Vẫn Hiệu Quả: YouTube vẫn đăng các video giả mạo, nơi các đối tượng lừa đảo giả danh các nhân vật nổi tiếng, hướng dẫn người xem gửi Bitcoin đến các địa chỉ cụ thể với lời hứa lợi nhuận khổng lồ. Thật ngạc nhiên, chiến thuật sơ khai này vẫn thu hút được nạn nhân.

Hứa Hẹn Mỏ Cloud Mạo Danh: Các nền tảng cung cấp dịch vụ khai thác mỏ đám mây giả mạo, tuyên bố nhà đầu tư có thể kiếm thu nhập thụ động mà không cần kỹ năng kỹ thuật, vẫn tràn lan bất chấp hồ sơ bị cáo buộc trộm cắp rõ ràng.

Chế Tạo Uy Tín Bởi Bot: Các tài khoản tự động tạo ra sự tương tác giả, khiến cộng đồng lừa đảo trông có vẻ hoạt động và đáng tin cậy đối với người mới chưa biết cách xác minh tính xác thực.

Các Cơ Chế Phòng Thủ Thực Tiễn

Phân biệt các cơ hội hợp pháp với các trò lừa đảo tinh vi đòi hỏi sự hoài nghi và kiểm tra kỹ lưỡng:

• Từ Chối Các Lời Hứa Phi Thường: Bất kỳ khoản đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận đảm bảo cao hơn nhiều so với trung bình thị trường đều cần bị loại bỏ ngay lập tức. Điều này áp dụng chung cho dù có liên quan đến AI, học máy hay các thuật toán độc quyền.

• Xác Minh Qua Các Kênh Chính Thức: Trước khi tham gia bất kỳ nền tảng đầu tư nào, hãy xác nhận tính hợp pháp của nó qua các cơ sở dữ liệu quản lý và trang web chính thức của công ty. Tránh dựa vào các đề xuất trên mạng xã hội hoặc các nhóm ủng hộ.

• Nhận Biết Các Chiến Thuật Tuyển Dụng: Nếu bạn được mời vào các nhóm chat độc quyền với các câu chuyện thành công được chọn lọc kỹ lưỡng và các kỹ thuật bán hàng áp lực cao, rất có thể bạn đang bị các đối tượng lừa đảo nhắm tới.

• Chặn và Báo Cáo: Khi gặp các lời mời gọi từ các tài khoản lạ hoặc mạng bot, cần hành động ngay—chặn người gửi và báo cáo tài khoản đó cho nền tảng.

• Nghiên Cứu Cơ Sở Hạ Tầng Nền Tảng: Các sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp duy trì lịch sử hoạt động minh bạch, tài liệu tuân thủ quy định và thông tin công ty có thể xác minh dễ dàng công khai.

Sự tăng cường thực thi của cộng đồng quản lý thể hiện cam kết giữ cho các đối tượng lừa đảo phải chịu trách nhiệm. Tuy nhiên, cảnh giác cá nhân vẫn là phương pháp phòng thủ đáng tin cậy nhất chống lại các kế hoạch ngày càng tinh vi này. Sự hoài nghi đối với các lời hứa phi thường, xác minh tính hợp pháp của nền tảng, và nhận thức về các khung lừa đảo phổ biến là nền tảng của việc bảo vệ nhà đầu tư hiệu quả trong lĩnh vực tiền điện tử.