CHIẾN LƯỢC thanh khoản cập nhật của tôi: KONA&ABOREANFI

Kể từ khi ra mắt AboreanFi, tôi đã duy trì khoảng $10k thanh khoản ổn định tại đó. Điều này vừa giúp tôi đánh giá tài sản ổn định của mình vừa kiếm được kinh nghiệm Abstract.

Tuy nhiên, hôm nay tôi đã thay đổi điều đó.

Kona đã giới thiệu cho vay/vay một thời gian rồi. Bây giờ chúng ta có thể vay và cho vay trên Abstract. Nếu bạn chưa có kinh nghiệm, bạn cần hiểu cách hoạt động của nó trước vì có rủi ro bị thanh lý trên các nền tảng cho vay/vay.

Khi bạn cho vay/vay bằng stablecoin, rủi ro này sẽ thấp hơn nhiều. Thực tế, trong một kịch bản mọi thứ hoạt động hoàn hảo, sẽ không có rủi ro đó. Tuy nhiên, rủi ro sẽ xuất hiện khi các nhà cung cấp SC gặp vấn đề lớn. Hoặc, trong một cuộc khủng hoảng lớn ảnh hưởng toàn bộ ngành, stablecoin có thể mất peg. Sau đó là vấn đề oracle không hoạt động và/hoặc gặp sự cố. Rủi ro là thấp, nhưng vẫn tồn tại. Quản lý rủi ro là do bạn.

Dù sao, hãy quay trở lại chủ đề chính.

Tôi đã rút $10k thanh khoản của mình khỏi Aborean và cho vay toàn bộ trên Kona.

Giá trị này có thể thay đổi đối với từng loại tiền tệ, nhưng đối với USDC, tỷ lệ LTV là 77%. Điều này có nghĩa là mỗi $100 bạn cho vay, bạn có thể vay 77 đô la. Dựa trên số liệu của tôi, tôi có thể đã vay tổng cộng 7.7 nghìn đô la. Tuy nhiên, tôi đã quyết định vay 7 nghìn đô la. Phần còn lại sẽ giúp tôi có phần chia sẻ trong trường hợp oracle gặp sự cố.

Tôi đã trả lại $7k số tiền tôi vay, cho Aborean như thanh khoản ổn định theo cùng cách đó. Nếu bạn chỉ muốn sử dụng Kona trong trường hợp này, bạn có thể tăng khối lượng và lợi nhuận của mình bằng cách cho vay/vay lại với số tiền đã vay.

Bằng cách này, dù tôi đã giảm thanh khoản trên Aborean 30%, tôi đã có một $10k tài sản trên Kona. Vậy là tôi vẫn còn 10 nghìn đô la, nhưng như thể tôi đang sử dụng DeFi với đòn bẩy 1.7x. (APY và Abstract XP).

Trong khi tôi thực hiện các giao dịch, APY vẫn dương mặc dù tôi đang vay. Khi mọi người tham gia cho vay/vay, APY thay đổi và chuyển sang âm, nhưng hiện tại khoảng -0.30%. Vì vậy, kết quả của giao dịch này là tôi chỉ nợ $30 trong vòng một năm. Tuy nhiên, đòn bẩy 1.7x này khá rẻ.

Quy trình tôi mô tả chỉ áp dụng cho các tình huống bạn vay và cho vay tài sản ổn định. Nếu bạn vay/cho vay tài sản biến động, bạn cần theo dõi vị thế của mình một cách chủ động và nhận thức rõ rủi ro thanh lý.