CEO Coinbase cáo buộc các ngân hàng làm suy yếu chương trình nghị sự chính sách tiền điện tử

Nguồn: CryptoNewsNet Tiêu đề gốc: Giám đốc điều hành Coinbase Brian Armstrong cáo buộc các ngân hàng làm suy yếu chương trình tiền điện tử của Trump Liên kết gốc: Giám đốc điều hành Coinbase Brian Armstrong đã cáo buộc các ngân hàng lớn của Mỹ cố gắng phá hoại chương trình tiền điện tử, cảnh báo rằng các thay đổi đề xuất đối với dự luật cấu trúc thị trường của Thượng viện có thể làm nghẽn đổi mới, cấm toàn bộ các loại tài sản kỹ thuật số và lấy đi khả năng kiếm lợi nhuận của người Mỹ trên stablecoin.

Armstrong cho biết bản dự thảo mới nhất của luật pháp xuất phát từ Ủy ban Ngân hàng Thượng viện đại diện cho một “quà tặng cho các ngân hàng” có nguy cơ vượt quá giới hạn quy định và làm suy yếu tiến bộ song phương gần đây về chính sách tiền điện tử.

“Sau khi xem xét bản dự thảo của Thượng viện trong 48 giờ qua, Coinbase tiếc là không thể ủng hộ dự luật này như đã viết,” Armstrong nói, trích dẫn các điều khoản sẽ thực sự cấm các chứng khoán tokenized, áp đặt các lệnh cấm rộng rãi đối với tài chính phi tập trung (DeFi), làm yếu đi Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), và loại bỏ phần thưởng trên stablecoin.

Trong khi khen ngợi các nỗ lực rộng lớn hơn của Thượng viện, Armstrong cho biết bản dự thảo được lưu hành đầu tuần này đã nêu ra các vấn đề “nguy hiểm” mà sẽ khó sửa chữa hơn khi dự luật đến sàn Thượng viện.

Stablecoin trung tâm của cuộc xung đột tiền điện tử

Trung tâm của tranh chấp là phần thưởng stablecoin. Armstrong lập luận rằng luật pháp gần đây đã cho phép các nhà phát hành stablecoin trả lợi nhuận, một tính năng mà ông mô tả là rất quan trọng để mang lại lợi nhuận tốt hơn cho người Mỹ.

“Các ngân hàng thực sự đang cố gắng phá hoại chương trình tiền điện tử,” Armstrong nói. “Họ cố gắng bảo vệ lợi nhuận của chính mình, lấy tiền từ túi của những người Mỹ chăm chỉ, trung bình và đổ vào két của các ngân hàng lớn đang đạt lợi nhuận kỷ lục.”

Armstrong so sánh stablecoins — vốn phải được đảm bảo 100% bằng trái phiếu ngắn hạn của Mỹ — với ngân hàng dự trữ phân đoạn truyền thống, lập luận rằng stablecoins mang rủi ro hệ thống thấp hơn. “Không có dự trữ phân đoạn với các stablecoins này,” ông nói. “Chúng không nên chịu sự điều chỉnh giống như ngân hàng.”

Armstrong phản hồi rằng các khung quy định chủ yếu tồn tại để quản lý rủi ro do cho vay dự trữ phân đoạn tạo ra, lưu ý rằng bảo hiểm tiền gửi chỉ bảo vệ các khoản tiền gửi lên đến $250,000.

“Nếu khách hàng muốn tham gia cho vay tiền của họ, họ có thể làm điều đó,” ông nói. “Bạn không cần giấy phép ngân hàng để làm điều đó. Điều cần giấy phép ngân hàng là cho vay tiền của người khác mà không có sự cho phép của họ.”

Armstrong cũng phản đối các tuyên bố rằng stablecoins đe dọa các ngân hàng cộng đồng, gọi lập luận này là một “điều gây nhiễu” do các tổ chức tài chính lớn đưa ra. Ông nói không có bằng chứng nào cho thấy các ngân hàng cộng đồng mất tiền gửi vào stablecoins, đồng thời bổ sung rằng sự hợp nhất do các ngân hàng lớn thúc đẩy đã gây ra mối đe dọa lớn hơn nhiều.

Giám đốc điều hành cũng chỉ trích ngôn ngữ của Thượng viện yêu cầu Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) phải chịu sự phụ thuộc của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ SEC, yêu cầu các tài sản tiền điện tử phải qua SEC trước khi có thể rơi vào phạm vi của CFTC.

“Tôi không thể tưởng tượng tại sao Ủy ban Nông nghiệp Thượng viện lại làm cho CFTC trở thành công ty con của SEC,” ông nói, chỉ ra Đạo luật CLARITY do Hạ viện thông qua, rõ ràng phân định quyền giám sát giữa hàng hóa kỹ thuật số và chứng khoán.

Nhìn về phía trước, Armstrong cho biết ông vẫn lạc quan rằng các nhà lập pháp có thể sửa đổi dự luật của Thượng viện. Tuy nhiên, ông đã đưa ra một cảnh báo rõ ràng: “Tốt hơn là không có dự luật nào còn hơn là một dự luật xấu.”

“Nếu nó cấm toàn bộ các loại sản phẩm mới như cổ phiếu tokenized, tôi thà không có dự luật,” Armstrong nói. “Chúng tôi sẽ không cố định điều gì đó thành luật nếu điều đó gây hại cho người Mỹ bình thường và cấm cạnh tranh.”