Đây là những gì đã xảy ra với Kontigo, một startup fintech Venezuela đã gặp phải sự phản ứng dữ dội.

Ý tưởng ban đầu rất đơn giản: người dùng có thể chuyển đổi bolívars thành USDC—hoán đổi stablecoin như một cách để bảo vệ tiết kiệm và chuyển tiền qua biên giới. Nhóm phát triển có sự hậu thuẫn vững chắc và mọi thứ có vẻ hợp pháp trên giấy tờ. Nhưng rồi mọi chuyện bắt đầu rối ren.

Các cuộc điều tra cho thấy một số luồng giao dịch có thể đã đi qua các kênh ngân hàng bị đánh dấu theo các khung pháp lý của Mỹ về trừng phạt. Đó là một cơn ác mộng về tuân thủ pháp luật đối với bất kỳ nền tảng nào hoạt động trong các khu vực có quy định chặt chẽ. Và như thể điều đó chưa đủ, họ còn gặp phải một sự cố an ninh nữa.

Toàn bộ vụ việc trở thành một ví dụ điển hình về lý do tại sao ngay từ ngày đầu, các dự án crypto có ý định tốt cũng cần có hạ tầng tuân thủ và các giao thức an ninh vững chắc. Một sai sót nhỏ ở bất kỳ phía nào cũng có thể khiến toàn bộ hoạt động rơi vào vòng xoáy hỗn loạn.