Cơ quan công tố khu vực Manhattan, New York gần đây đã phát biểu về vấn đề tuân thủ trong ngành công nghiệp tiền mã hóa: hoạt động liên quan đến tiền mã hóa không có giấy phép nên được xem là phạm tội hình sự. Lập trường này dựa trên logic rõ ràng — hiện tại, các tài sản mã hóa vẫn còn những lỗ hổng trong khung pháp lý chống rửa tiền và chống tội phạm có tổ chức.

Cụ thể, chính quyền đã đề xuất một số yêu cầu cốt lõi: Thứ nhất, tất cả các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa phải có giấy phép hợp pháp để vận hành; Thứ hai, bắt buộc thực thi hệ thống KYC (biết khách hàng của bạn), đảm bảo khả năng truy xuất nguồn gốc danh tính. Những yêu cầu này có vẻ như là quy định thông thường, nhưng lại tạo ra áp lực thực sự đối với các hoạt động mờ ám lâu dài tránh né quy định.

Điều đáng chú ý hơn là việc đề cập đến các kênh như ATM tiền mã hóa. Các thiết bị tự phục vụ này tuy tự xưng là tiện lợi cho người dùng, nhưng chính vì hoạt động của chúng khá kín đáo, nên trở thành nơi "đổi tiền ẩn danh" — nguồn tiền phạm pháp có thể nhanh chóng chuyển đổi và luân chuyển qua các kênh này. Từ góc độ chống rửa tiền, đây thực sự là một lỗ hổng rủi ro cao.

Phát biểu này phản ánh mối quan tâm sâu sắc của các cơ quan quản lý tài chính truyền thống đối với hệ sinh thái tiền mã hóa: làm thế nào để giữ được không gian đổi mới công nghệ, đồng thời chặn đứng khả năng bị lợi dụng cho các hoạt động phạm pháp. Đối với các nhà tham gia ngành, đây cũng là một tín hiệu — chi phí tuân thủ ngày càng tăng là điều không thể tránh khỏi, nhưng cũng là ranh giới phân định giữa chính quy và mảng xám.