Thị trường Forex năm 2568: Nhà giao dịch mới cần biết những gì?

Khối lượng giao dịch Forex toàn cầu trong năm 2567 trung bình mỗi ngày đạt 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ, khiến thị trường này trở thành một trong những thị trường tài chính có tính thanh khoản cao nhất. Đối với những ai mới quan tâm đến thị trường Forex, câu hỏi đầu tiên là Forex có thể kiếm lợi nhuận thật không và nên bắt đầu như thế nào

Forex là gì và tại sao các nhà giao dịch yêu thích

Giao dịch Forex có nghĩa là mua bán ngoại tệ trong dạng cặp tiền (Currency Pairs) như USD/THB, EUR/USD hoặc USD/JPY. Đồng tiền thứ nhất (Base Currency) là tiền chúng ta đang mua, còn đồng thứ hai là tiền chúng ta bán đi.

Khi mua USD/JPY ở mức giá 160.00, điều đó có nghĩa là dùng 160 yên Nhật để mua 1 đô la Mỹ. Giá sẽ biến động theo sức mạnh của nền kinh tế từng quốc gia.

Ưu điểm chính của giao dịch Forex:

• Tính thanh khoản cao: Giao dịch dễ dàng theo mức giá mong muốn
• Mở cửa 24 giờ, 5 ngày (ngoại trừ ngày cuối tuần)
• Nhiều cặp tiền tệ: Cho phép chọn giao dịch theo xu hướng tăng hoặc giảm
• Tỷ lệ đòn bẩy giúp tăng khả năng sinh lời: nhưng cũng đi kèm rủi ro cao hơn
• Sử dụng cả phòng ngừa rủi ro và đầu cơ

Các yếu tố nào thúc đẩy giá Forex

Giá Forex không di chuyển một cách ngẫu nhiên, có nhiều yếu tố ảnh hưởng đến sự biến đổi:

Chính sách của ngân hàng trung ương: Khi Mỹ điều chỉnh lãi suất tăng, đồng đô la thường mạnh lên. Ngược lại, nếu Ngân hàng trung ương Nhật Bản giữ lãi suất thấp, yên Nhật thường yếu đi.

Dữ liệu kinh tế: Các số liệu như tỷ lệ việc làm, lạm phát, cán cân thương mại đều ảnh hưởng đến sức mạnh của đồng tiền.

Chuyển động của dòng vốn quốc tế: Khi nền kinh tế tốt, dòng tiền sẽ chảy vào. Các quyết định chính trị cũng ảnh hưởng đến hướng đầu tư.

Hàng hóa và thị trường khác: Giá dầu tăng cao có thể làm đồng đô la Canada mạnh lên.

Nhu cầu về tài sản an toàn: Trong thời kỳ khủng hoảng kinh tế, nhà đầu tư thường mua đô la hoặc yên Nhật để giữ giá trị.

3 phương pháp chính để giao dịch Forex

1. Giao dịch thực (Spot Market)

Đơn giản là quy đổi tiền tệ, khi tỷ giá thuận lợi sẽ ghi nhận lợi nhuận. Tuy nhiên, cần đặt cọc đủ số tiền, phí cao, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

2. Giao dịch hợp đồng tương lai

Hợp đồng tiêu chuẩn được giao dịch trên thị trường chính thức như CME (Chicago). Có tính thanh khoản tốt, nhưng kích thước hợp đồng đã quy định rõ ràng, phù hợp cho nhà đầu tư trung cấp trở lên.

3. Giao dịch CFDs (Contracts for Difference)

Kiếm lợi từ chênh lệch giá, không cần sở hữu thật sự tài sản. Dùng tỷ lệ đòn bẩy, vốn nhỏ, mở đóng nhanh, phù hợp cho người muốn đầu cơ ngắn hạn nhưng rủi ro cũng cao theo đó

Cặp tiền nào phù hợp cho người mới bắt đầu

EUR/USD (Euro - Đô la)

Tính thanh khoản tốt nhất. Biến động trung bình, phù hợp cho giao dịch ngắn và trung hạn. Di chuyển mạnh nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

USD/JPY (Đô la - Yên)

Được ưa chuộng vì biến động trung bình. Yên Nhật là “tài sản an toàn”, giúp giảm biến động quá lớn. Thường biến động nhiều trong phiên Tokyo - New York.

GBP/USD (Bảng Anh - Đô la)

Tính thanh khoản tốt, nhưng biến động cao do các yếu tố đặc thù của Anh. Cần theo dõi tin tức nhiều hơn. Thích hợp cho người có kinh nghiệm.

Các bước giao dịch Forex từng bước

Bước 1: Chọn cặp tiền và phân tích Xem xét tính thanh khoản, độ biến động và thời điểm cặp tiền hoạt động nhiều. Người mới bắt đầu nên chọn EUR/USD hoặc USD/JPY.

Bước 2: Quyết định mua hoặc bán

• Gửi lệnh mua (Long) khi nghĩ rằng đồng tiền đó sẽ mạnh lên
• Gửi lệnh bán (Short) khi nghĩ rằng đồng tiền đó sẽ yếu đi

Bước 3: Đặt điểm cắt lỗ (Stop Loss) Rất quan trọng để xác định mức thua lỗ chấp nhận được nhằm tránh thua lỗ quá lớn, ví dụ không để thua quá 2-3% vốn.

Bước 4: Chờ giá theo kế hoạch Theo dõi margin (Tiền ký quỹ) để không bị cạn kiệt, chờ giá lên xuống theo dự đoán.

Bước 5: Đóng vị thế và ghi nhận lợi nhuận/lỗ Khi đạt lợi nhuận mục tiêu, đóng lệnh. Nếu lợi nhuận chưa nhiều nhưng giá đã dừng, có thể đóng một phần để thử vận may.

Bước 6: Rút kinh nghiệm và điều chỉnh Xem lại xem lần giao dịch này đúng hay sai để làm bài học cho lần sau “Lặp lại những gì thành công” như Charlie Munger đã nói.

5 lời nhắc nhở quan trọng cho nhà giao dịch

1. Tỷ lệ đòn bẩy “gươm hai lưỡi” Dùng đòn bẩy cao có thể tăng lợi nhuận, nhưng cũng tăng rủi ro. Sai lầm nhỏ có thể khiến mất toàn bộ vốn. Chọn tỷ lệ phù hợp với khả năng chịu đựng.

2. Không chuẩn bị cho biến động Khi ngân hàng trung ương họp hoặc công bố dữ liệu quan trọng, giá có thể biến động mạnh trong vài phút. Không có Stop Loss, dễ bị buộc phải đóng lệnh lỗ lớn.

3. Giao dịch quá nhiều gây mệt mỏi Lợi nhuận nhỏ nhiều lần thường dẫn đến “ăn mòn lợi nhuận” qua các lần giao dịch không cẩn thận. Chỉ giao dịch khi có setup rõ ràng, không vì cảm giác chán nản.

4. Không theo dõi tin tức Khi có các thông báo về lãi suất, GDP hoặc số liệu quan trọng, giá có thể biến động dữ dội. Nếu không hiểu rõ lý do, dễ hoang mang.

5. Tham lam quá mức Có lúc đã có lợi nhuận rồi mà không đóng, chờ đợi để lợi nhuận lớn hơn… Giá quay đầu, lợi nhuận biến mất. Nên đặt mục tiêu rõ ràng và tự nhắc nhở bản thân chốt lời.

Tóm lại: Forex với sự tỉnh táo

Thị trường Forex mở ra cơ hội để nhà giao dịch học cách quản lý vốn, phân tích thị trường và kiểm soát cảm xúc. Nhưng không phải là cách dễ dàng để kiếm tiền nhanh chóng. Nếu thực sự quan tâm, hãy bắt đầu từ việc học kiến thức cơ bản, thử giao dịch bằng tài khoản ảo, rồi dần dần tăng vốn thật. Kiên nhẫn và kỷ luật trong giao dịch chính là chìa khóa, lợi nhuận sẽ đến theo thời gian.