Làm thế nào để đầu tư cổ phiếu Mỹ? Hướng dẫn đầu tư đầy đủ giúp bạn bắt đầu từ con số 0

Thị trường chứng khoán Hoa Kỳ là thị trường tài chính có tính thanh khoản và trưởng thành nhất trên thế giới. Nó thu hút hàng triệu nhà đầu tư mỗi năm, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là hơn 10 tỷ cổ phiếu. So với thị trường chứng khoán ở các khu vực khác, thị trường chứng khoán Mỹ có lợi thế tự nhiên - số lượng người tham gia thị trường lớn gây khó kiểm soát, hoạt động kinh doanh tương đối ổn định và cơ chế phát hiện giá hiệu quả. Đây là lý do tại sao nhiều công ty quốc tế chọn niêm yết tại Hoa Kỳ.

Nhưng nhiều người mới vẫn nghi ngờ về cách đầu cơ vào chứng khoán Mỹ: Các quy tắc giao dịch là gì? Cần bao nhiêu tiền gốc? Quy trình hoạt động cụ thể là gì? Bài viết này sẽ trả lời những câu hỏi này một cách có hệ thống để giúp bạn bắt đầu nhanh chóng.

Tại sao nên đầu tư vào cổ phiếu Mỹ? Đầu tiên, hãy tìm ra lợi thế ở đâu

Chi phí giao dịch thấp hơn nhiều so với các thị trường khác

Một trong những điểm thu hút lớn nhất của chứng khoán Mỹ là không có giới hạn trên mỗi lô. Bạn chỉ có thể mua 1 cổ phiếu Tesla (khoảng 260 USD) thay vì 100 cổ phiếu như một số thị trường. Điều này cực kỳ thân thiện với các nhà đầu tư nhỏ. Ngược lại, thị trường chứng khoán Malaysia bắt đầu với tối thiểu 100 cổ phiếu; Số lượng cổ phiếu Đài Loan tối thiểu là 1.000 cổ phiếu (một mảnh); Cổ phiếu Hồng Kông thường là 100-1.000 cổ phiếu mỗi lô; Một cổ phiếu tối thiểu 100 cổ phiếu. Điều này có nghĩa là với cùng một số tiền, bạn có thể mua một danh mục tài sản đa dạng hơn trên thị trường chứng khoán Mỹ.

Sự phong phú của các tùy chọn là vô song

Thị trường chứng khoán Mỹ có hơn 8.000 cổ phiếu có thể giao dịch, vượt xa thị trường các quốc gia khác. Các công ty hàng đầu thế giới được niêm yết trên thị trường chứng khoán Mỹ, bao gồm Apple, Amazon, Google, Alibaba, TSMC,… Bạn có thể tiếp cận các công ty hàng đầu trong tất cả các ngành như công nghệ, chăm sóc sức khỏe, tiêu dùng, tài chính, v.v. cùng một lúc trong một thị trường.

Bản thân thị trường là một cỗ máy kiếm tiền

Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của chứng khoán Mỹ là rất lớn và tính thanh khoản của thị trường tốt, khiến nó khó bị kiểm soát bởi một tổ chức duy nhất. Ngoài ra, nền kinh tế Mỹ là nền kinh tế lớn nhất thế giới và hầu hết các công ty niêm yết đều hoạt động ổn định và có lợi nhuận cao. Điều này có nghĩa là bạn đang đầu tư vào kết quả kinh doanh thực sự chứ không phải cờ bạc.

Các quy tắc giao dịch phải hiểu trước khi đầu cơ vào chứng khoán Mỹ

Chứng khoán Mỹ được niêm yết trên ba sàn giao dịch lớn: Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE), NASDAQ và Sở giao dịch chứng khoán Mỹ (AMEX).

Giờ giao dịch(Lưu ý rằng đây là EST)

• Đĩa tiêu chuẩn: Thứ Hai đến Thứ Sáu, 9:30-16:00 Giờ tiết kiệm ánh sáng ban ngày, 10:30-17:00 Giờ mùa đông
• Giao dịch trước thị trường: 4:00-9:30 giờ tiết kiệm ánh sáng ban ngày, 5:00-10:30 giờ mùa đông
• Giao dịch ngoài giờ: 16:00-20:00 giờ tiết kiệm ánh sáng ban ngày, 17:00-21:00 giờ mùa đông

Hệ thống lõi

• Hệ thống giao dịch: T+0 (giao dịch trong ngày)
• Đơn vị tiền tệ giao dịch: USD
• Đơn vị tối thiểu: 1 cổ phần
• Thanh toán bán hàng: T + 2
• Tăng và giảm: Không giới hạn, nhưng có cơ chế ngắt mạch
• Phí xử lý: 0,5% -1% hoa hồng môi giới

Sự khác biệt về múi giờ rất quan trọng đối với các nhà đầu tư. Nếu bạn đang ở Bắc Kinh, giờ mở cửa của chứng khoán Mỹ là 9:30 tối đến 4:00 sáng theo giờ Bắc Kinh. Nếu bạn muốn làm ngắn hạn, bạn thực sự cần phải thức khuya và theo dõi thị trường.

Tôi nên chọn loại tài khoản nào để mở tài khoản?

Các loại tài khoản khác nhau xác định đặc quyền giao dịch và ngưỡng tài trợ của bạn.

Tài khoản tiền mặt Lựa chọn dễ dàng nhất, chỉ giao dịch bằng tiền của chính bạn. Cổ phiếu và ETF có thể được giao dịch, nhưng không được bán khống. Ngưỡng mở tài khoản thấp, thường là khoảng 500 đô la. Nhược điểm là không thể sử dụng đòn bẩy.

Tài khoản ký quỹ Nó tương đương với việc vay tiền từ một công ty môi giới để đầu tư. Có thể giao dịch ở mức T + 0, có thể mua hoặc bán, có thể giao dịch cổ phiếu và ETF. Ngưỡng mở tài khoản tối thiểu là hơn 2.000 đô la. Ưu điểm của loại tài khoản này là bạn có thể khuếch đại lợi nhuận bằng đòn bẩy, nhưng rủi ro cũng sẽ được phóng đại.

Hợp đồng chênh lệch (CFD) Đây là cách linh hoạt nhưng rủi ro nhất để đầu tư vào chứng khoán Mỹ. Với CFD, bạn có thể giao dịch cổ phiếu Mỹ với số tiền ký quỹ rất thấp (thường là 50-100 đô la). Ngưỡng giao dịch thấp tới 0,01 lô và nó hỗ trợ đòn bẩy và giao dịch hai chiều, phù hợp với các nhà giao dịch ngắn hạn. Nhưng đòn bẩy cũng có nghĩa là rủi ro tăng theo cấp số nhân và việc sử dụng không đúng cách có thể dẫn đến thanh lý.

Làm thế nào để đầu cơ vào cổ phiếu Mỹ? So sánh ba phương thức đầu tư chính

Cách 1: Mua trực tiếp cổ phiếu giao ngay của Mỹ

Cách truyền thống và an toàn nhất. Mua cổ phiếu Mỹ thật và bạn trở thành cổ đông của công ty này.

Ưu điểm là rõ ràng - sử dụng hệ thống T + 0, bạn có thể mua hôm nay và bán vào buổi chiều, và cơ hội nhanh chóng; Chi phí giao dịch cực kỳ thấp, chỉ trả hoa hồng môi giới; Nắm giữ dài hạn có thu nhập cổ tức.

Nhược điểm là chênh lệch múi giờ, nếu bạn muốn giao dịch thường xuyên, bạn cần phải thức khuya; Thủ tục mở tài khoản tương đối phức tạp.

Đầu tư vào cổ phiếu giao ngay của Hoa Kỳ phù hợp với các nhà đầu tư lạc quan về xu hướng dài hạn và sẵn sàng nắm giữ chúng. Bạn có thể chọn các blue chip như Microsoft, Johnson & Johnson, Intel, Procter & Gamble, v.v., hoặc các cổ phiếu tăng trưởng như Nvidia, Alibaba, v.v.

Cách 2: Đầu tư vào ETF chứng khoán Mỹ

ETF là một danh mục cổ phiếu theo dõi một chỉ số hoặc lĩnh vực cụ thể. Ví dụ: ETF cổ phiếu công nghệ, ETF cổ phiếu y tế, ETF vàng, v.v.

Lợi thế lớn nhất của việc mua ETF là đa dạng hóa rủi ro. Bạn không phải lo lắng về việc một cổ phiếu duy nhất sẽ sấm sét, bởi vì rủi ro đã được tính trung bình. Hơn nữa, phí quản lý của ETF chứng khoán Mỹ rất rẻ, ví dụ, VOO chỉ tính phí 0,04% phí, bằng một phần mười chi phí của ETF ở một số khu vực. Bạn không cần phải để mắt đến thị trường mỗi ngày, bạn có thể giữ nó trong một thời gian dài.

Nhược điểm là bản thân việc lựa chọn ETF cần được nghiên cứu và chiến lược đầu tư của các ETF khác nhau trong cùng một lĩnh vực có thể khác nhau rất nhiều; ETF cũng có rủi ro lan truyền, đặc biệt là trong vòng nửa giờ sau khi mở cửa.

Phương pháp 3: Giao dịch cổ phiếu Mỹ thông qua CFD

CFD là các công cụ phái sinh tài chính dựa trên biến động giá của chứng khoán Mỹ. Thay vì mua cổ phiếu thật, bạn đặt cược vào giá lên xuống.

Điểm thu hút lớn nhất của phương pháp này là đòn bẩy cao. Với số tiền ký quỹ 100 đô la, có thể thao tác một vị thế trị giá 1.000 đô la và lợi nhuận được phóng đại lên gấp 10 lần. Đồng thời, nó hỗ trợ giao dịch hai chiều, kiếm tiền bất kể sự tăng giảm của giá cổ phiếu. Một tài khoản cũng có thể giao dịch nhiều loại tài sản như cổ phiếu Mỹ, ngoại hối, vàng và chỉ số.

Nhưng đó cũng là cách mạo hiểm nhất. Đòn bẩy có nghĩa là khoản lỗ cũng được phóng đại lên gấp 10 lần. Nếu phán quyết sai, tài khoản có thể bị thanh lý nhanh chóng. Cách tiếp cận này chỉ phù hợp với các nhà giao dịch có khả năng chấp nhận rủi ro và hiểu biết về cơ chế đòn bẩy.

Làm thế nào để những người mới đầu cơ vào chứng khoán Hoa Kỳ? Từ học đến chiến đấu thực tế

Nền tảng lý thuyết là rất quan trọng

Trước khi đầu tư tiền thật, điều cần thiết là phải nắm vững phân tích cơ bản và kỹ thuật. Hiểu tỷ lệ PE, ROE, dòng tiền và các chỉ số khác là gì; Học cách xem biểu đồ đường K, mức hỗ trợ và kháng cự cũng như các công cụ đồ họa khác. Sở dĩ Buffett thắng thị trường trong một thời gian dài không chỉ vì ông hiểu lý thuyết, mà còn bởi ông đã trải qua nhiều cuộc khủng hoảng tài chính và tích lũy hàng chục năm kinh nghiệm thực tế.

Bắt đầu nhỏ và thử nghiệm vùng nước

Đừng bắt đầu tất cả. Trải nghiệm thị trường với số tiền nhỏ trước và tìm nhịp điệu và phong cách giao dịch phù hợp với bạn. Bạn có thể mua ít nhất 1 cổ phiếu Mỹ, điều này chỉ mang lại cho người mới cơ hội học hỏi với chi phí thấp.

Điều rất quan trọng là chọn đúng mục tiêu

Trong giai đoạn đầu, bạn có thể tập trung vào các công ty có nền tảng cơ bản ổn định và tăng trưởng dài hạn được xác định. Những gã khổng lồ công nghệ như Apple và Microsoft, mặc dù giá cổ phiếu của họ đã cao, nhưng đang hoạt động ổn định; Mặc dù Nvidia biến động rất lớn, nhưng nó có tiềm năng tăng trưởng rất lớn; Các công ty hàng tiêu dùng như Johnson & Johnson và Procter & Gamble có lịch sử lâu đời và cổ tức ổn định. Các lựa chọn khác nhau tương ứng với các khung thời gian đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro khác nhau.

Quản lý rủi ro là điểm mấu chốt

Dù bằng cách nào, hãy đặt điểm cắt lỗ. Nếu bạn sử dụng đòn bẩy, bạn nên thận trọng hơn, bắt đầu với đòn bẩy nhỏ, hiểu đầy đủ khái niệm tỷ lệ duy trì ký quỹ và ngăn chặn việc thanh lý bắt buộc.

Tóm tắt: Những điểm cốt lõi về cách đầu cơ chứng khoán Mỹ

Thành công của giao dịch chứng khoán Mỹ không phải là sự giàu có đột ngột ngắn hạn, mà là sự tích lũy dài hạn. Học lý thuyết cũng quan trọng như kinh nghiệm thực tế. Bạn cần hiểu các quy tắc giao dịch và nguyên tắc đầu tư, đồng thời liên tục điều chỉnh chiến lược của mình trong thực tế.

Chọn đúng cách theo số tiền của riêng bạn, khả năng chấp nhận rủi ro và đầu tư thời gian - chọn cổ phiếu tiền mặt hoặc ETF cho các khoản đầu tư dài hạn nhỏ và bạn có thể xem xét các công cụ đòn bẩy nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro và muốn giao dịch trong ngắn hạn. Nhưng dù bạn chọn cái nào, bạn phải nhớ: thị trường luôn đúng và quản lý rủi ro tốt là bài học quan trọng nhất về cách đầu cơ vào chứng khoán Mỹ.