Cổ phiếu tốt nhất với cổ tức cao: 5 lựa chọn tạo thu nhập cho năm 2026

Tìm kiếm các cổ phiếu tốt nhất với cổ tức cao để nâng cao danh mục đầu tư của bạn trong năm nay? Nếu bạn đang tìm kiếm các khoản thanh toán định kỳ hàng quý, có nhiều cơ hội hấp dẫn với lợi suất từ 5.7% đến 9.6%. Hãy cùng khám phá năm khoản đầu tư tạo thu nhập có thể biến 2026 thành một năm thịnh vượng cho các nhà đầu tư tập trung vào cổ tức.

Tại sao các cổ phiếu cổ tức cao này nổi bật

Các lựa chọn dưới đây đại diện cho các loại hình đầu tư khác nhau: một công ty phát triển doanh nghiệp, ba nhà vận hành trung hạn năng lượng, và một quỹ bất động sản thương mại. Mỗi công ty đều thể hiện cam kết mạnh mẽ về lợi nhuận cho cổ đông qua nhiều năm phân phối đều đặn hoặc tăng trưởng.

1. Ares Capital (NASDAQ: ARCC) — Dẫn đầu lợi suất cao ở mức 9.6%

Khi nói đến các cổ phiếu tốt nhất với cổ tức cao, Ares Capital chiếm vị trí hàng đầu với lợi suất dự phóng là 9.6%. Là công ty BDC công khai lớn nhất, công ty này quản lý danh mục trị giá 28,7 tỷ USD trải dài trên hơn 15 ngành công nghiệp. Phương pháp đa dạng hóa của họ có nghĩa là không có khoản đầu tư nào (ngoài công ty con Ivory Hill Asset Management) vượt quá 2% tổng danh mục.

Điều gì làm cho cổ phiếu này đặc biệt hấp dẫn? Lịch sử 16 năm duy trì hoặc tăng cổ tức. Từ năm 2004, Ares Capital đã mang lại lợi nhuận vượt trội so với các BDC đối thủ và S&P 500, khiến nó trở thành lựa chọn nổi bật cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

2. Realty Income (NYSE: O) — Thanh toán đều đặn hàng tháng ở mức 5.7%

Realty Income vận hành một mô hình hoàn toàn khác. Quỹ REIT này sở hữu 15.542 bất động sản thương mại tại chín quốc gia, với các khách thuê bao gồm Dollar General, FedEx, Home Depot và Walmart trong 92 ngành công nghiệp khác nhau.

Điểm nổi bật? Thanh toán cổ tức hàng tháng thay vì hàng quý, mang lại 12 lần thu nhập mỗi năm thay vì bốn. Với lợi suất 5.7% và 30 năm liên tiếp tăng cổ tức (cùng với 112 quý liên tiếp tăng lương), Realty Income thể hiện sự ổn định trong số các cổ phiếu cổ tức cao dành cho những người tìm kiếm thu nhập ổn định.

3. Energy Transfer (NYSE: ET) — Hạ tầng tập trung vào tăng trưởng ở mức 8.1%

Công ty liên doanh trung hạn năng lượng này vận hành hơn 144.000 dặm đường ống, cùng các trạm trung chuyển, kho chứa và phân đoạn. Lợi suất phân phối dự phóng 8.1% thu hút các nhà đầu tư thu nhập, nhưng câu chuyện thực sự là về tăng trưởng. Energy Transfer đang xây dựng các trung tâm dữ liệu sử dụng khí tự nhiên—các hợp đồng với CloudBurst và Oracle thể hiện cơ hội mới nổi này.

4. Enbridge (NYSE: ENB) — Cổ phiếu năng lượng hàng đầu ở mức 5.9%

Enbridge vận chuyển 30% sản lượng dầu thô của Bắc Mỹ và 20% tiêu thụ khí tự nhiên của Mỹ trong khi phục vụ 7.1 triệu khách hàng tiện ích. Nhà vận hành trung hạn hàng đầu này đã tăng cổ tức trong 30 năm liên tiếp—một minh chứng cho khả năng chống chịu của doanh nghiệp.

Với khoảng $50 tỷ USD các cơ hội tăng trưởng đã được xác định đến cuối thập kỷ và lợi suất 5.9%, Enbridge là một trong những cổ phiếu cổ tức cao phù hợp cho các nhà đầu tư bảo thủ muốn đầu tư vào các công ty đã có nền tảng vững chắc và tiềm năng mở rộng.

5. Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) — Nhà vô địch dòng tiền mặt ở mức 6.8%

Vận hành hơn 50.000 dặm đường ống cùng các kho chứa chất lỏng, xử lý khí và các cơ sở dưới nước sâu, Enterprise Products Partners duy trì cam kết cổ tức với 27 năm liên tiếp tăng phân phối. Lợi suất 6.8% phản ánh các nền tảng vững chắc.

Ưu điểm lớn nhất của liên doanh này: lịch sử lâu dài tạo ra dòng tiền mạnh mẽ để duy trì phân phối, cùng với xếp hạng tín dụng cao nhất trong số các đối thủ trung hạn—bằng chứng về sức mạnh tài chính hỗ trợ các khoản thanh toán đáng tin cậy này.

Kết luận dành cho các nhà đầu tư thu nhập

Dù bạn thích các khoản phân phối hàng tháng từ quỹ REIT, các khoản thanh toán hàng quý từ hạ tầng năng lượng, hay lợi suất cao từ các BDC chuyên biệt, các cổ phiếu tốt nhất với cổ tức cao này đều mang lại cơ hội thực sự để nâng cao thu nhập danh mục. Mỗi cổ phiếu đều thể hiện qua nhiều năm phân phối đều đặn rằng ban quản lý ưu tiên lợi ích của cổ đông, xứng đáng để xem xét cho năm 2026.