Hướng dẫn thực tế: Đầu tư vào thị trường chứng khoán Argentina mà không cần nhiều tiền

Trong nhiều năm, đầu tư vào cổ phiếu gặp nhiều khó khăn đối với công dân Argentina. Các rào cản về quy định và sự khác biệt về kinh tế giữa Argentina và các thị trường phát triển khiến việc tiếp cận các công cụ đầu tư trở nên khó khăn. Tuy nhiên, thực tế này đang thay đổi. Hiện nay có nhiều kênh cho phép bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán Argentina với số tiền rất phù hợp.

Những câu hỏi đầu tiên mà mọi nhà đầu tư cần tự hỏi

Trước khi chọn nơi để đầu tư, nên làm rõ hai khía cạnh cơ bản:

Thị trường nội địa hay thị trường quốc tế? Đa dạng hóa giữa các thị trường trong nước và quốc tế là một chiến lược thông minh. Khi Argentina trải qua các chu kỳ kinh tế khó khăn, các doanh nghiệp địa phương có thể bị ảnh hưởng. Trong những thời điểm đó, việc tiếp xúc với các thị trường bên ngoài mang lại một mức độ bảo vệ nhất định.

Đầu tư chủ động hay thụ động? Điểm này rất quan trọng. Đầu tư thụ động thì đơn giản: gửi tiền vào các quỹ chung và chờ lợi nhuận vừa phải nhưng ổn định. Đầu tư chủ động đòi hỏi nhiều thời gian hơn, nhưng có thể mang lại lợi nhuận cao hơn nếu thực hiện đúng cách.

Hai con đường để đầu tư: nền tảng giao dịch và ngân hàng

Quyết định thứ hai quan trọng là chọn giữa các nền tảng đầu tư chuyên dụng hoặc sử dụng dịch vụ ngân hàng truyền thống.

Ngân hàng: tiếp cận bảo thủ và thụ động Các ngân hàng chủ yếu hướng tới các nhà đầu tư tìm kiếm các giao dịch dài hạn hoặc quỹ chung. Họ cung cấp sự quen thuộc và dễ dàng chuyển tiền giữa tài khoản thanh toán và đầu tư, nhưng phí thường cao hơn và không cung cấp các công cụ nâng cao.

Nền tảng đầu tư: kiểm soát hoàn toàn và lợi nhuận chủ động Các nền tảng giao dịch cho phép nhà đầu tư điều hướng hoàn toàn các hoạt động của mình. Chọn mua cổ phiếu nào, khi vào và thoát khỏi thị trường. Điều này đòi hỏi kiến thức, nhưng có thể tạo ra lợi nhuận đáng kể hơn.

Các lựa chọn trong nước để đầu tư vào thị trường chứng khoán Argentina

Tại Argentina có nhiều ứng dụng chuyên dụng giúp tiếp cận các thị trường chứng khoán trong và ngoài nước với số tiền gửi tối thiểu rất thấp.

IEB+: đa dạng mà không phí ban đầu

Nền tảng Argentina này nổi bật về khả năng tiếp cận. Gói cơ bản ‘Rookie’ không tính phí, mặc dù giới hạn các giao dịch tối đa 250.000 pesos mỗi tháng. Để có các giao dịch không giới hạn, có các gói trả phí khoảng 2.500 pesos mỗi tháng. Nếu muốn tiếp cận thị trường Mỹ, gói ‘Global Markets’ có giá 20 đô la mỗi tháng, bao gồm cổ phiếu và ETF của Mỹ.

• Số tiền gửi tối thiểu: không
• Thị trường: Argentina và Hoa Kỳ
• Công cụ: cổ phiếu, ETF, CEDEARs, ADRs, trái phiếu, quyền chọn, quỹ chung
• Ưu điểm: dễ tiếp cận toàn diện và không giới hạn số dư tối thiểu
• Nhược điểm: không có tiền điện tử, forex hoặc nguyên liệu thô

Front: dành cho người mới bắt đầu

Front đã trở nên phổ biến trong thời kỳ dịch bệnh giữa các nhà đầu tư mới (75% số lượng người dùng). Cung cấp dịch vụ chăm sóc khách hàng cá nhân và khả năng để ứng dụng tự động quản lý quỹ của bạn. Phí dao động từ 1,5% đến 3,1% hàng năm cho quản lý quỹ, trong khi các giao dịch trực tiếp trên sàn giao dịch khoảng 0,08% mỗi giao dịch.

• Số tiền gửi tối thiểu: không
• Thị trường: Argentina và Hoa Kỳ
• Công cụ: cổ phiếu, CEDEARs, quỹ đầu tư
• Ưu điểm: phí cạnh tranh và thân thiện với người mới
• Nhược điểm: không phù hợp cho nhà giao dịch tích cực; không có tiếp cận các thị trường khác

Ualá: linh hoạt giữa đầu tư thụ động và chủ động

Ualá mang đến sự kết hợp tốt nhất của cả hai thế giới. Bạn có thể đầu tư thụ động vào bảy quỹ chung khác nhau với số tiền tối thiểu chỉ 1 đô la, hoặc mua trực tiếp cổ phiếu quốc tế (như Apple hoặc Google) qua CEDEARs với số tiền tối thiểu 10 đô la. Việc bán có thể thực hiện từ 5 đô la.

• Số tiền gửi tối thiểu: 10 USD cho giao dịch trực tiếp; 1 USD cho quỹ chung
• Thị trường: Argentina và Hoa Kỳ
• Công cụ: cổ phiếu, CEDEARs, quỹ đầu tư
• Ưu điểm: giao diện tuyệt vời, tiếp cận thị trường Mỹ, linh hoạt cao
• Nhược điểm: spread cao; không có tiền điện tử hoặc forex

Các lựa chọn quốc tế để tối đa hóa lợi nhuận

Có các nền tảng toàn cầu cung cấp quyền truy cập vào nhiều thị trường, các công cụ nâng cao như CFDs và spread cạnh tranh hơn. Thích hợp cho các nhà đầu tư muốn tăng lợi nhuận.

Các nền tảng quốc tế chuyên dụng cho phép giao dịch cổ phiếu, chỉ số, tiền tệ, nguyên liệu thô và tiền điện tử cùng lúc. Số tiền gửi tối thiểu thường dao động từ 20-50 USD. Ưu điểm chính là đòn bẩy, giúp nhân đôi lợi nhuận (mặc dù cũng làm tăng rủi ro). Tuy nhiên, các nền tảng này không cho phép đầu tư trực tiếp bằng peso Argentina.

Ngân hàng Argentina: khi bạn ưu tiên sự tiện lợi

Nếu không cần kiểm soát hoàn toàn hoặc muốn giữ trong phạm vi quen thuộc, các ngân hàng cung cấp dịch vụ đầu tư.

BBVA: Truy cập cổ phiếu trong nước và quốc tế (Apple, Microsoft) với phí khoảng 1,09% mỗi giao dịch.

Santander Río: Tương tự BBVA, cho phép đầu tư quốc tế với phí gần 1%. Bạn chỉ cần đủ tuổi trưởng thành và có tài khoản tại ngân hàng.

Banco Macro: Phơi bày nhiều hơn vào thị trường Argentina, nhưng phí có thể cao hơn tùy theo giao dịch.

Banco Galicia: Phí cạnh tranh nhất trong các ngân hàng, chỉ 0,62% mỗi giao dịch, nhưng tiếp cận thị trường quốc tế hạn chế.

Bảng so sánh các lựa chọn chính

Cách lựa chọn: hướng dẫn quyết định

Nhà đầu tư thụ động: Nếu bạn muốn lợi nhuận vừa phải nhưng an toàn, không tốn nhiều thời gian, hãy chọn quỹ chung của Ualá hoặc IEB+. Số tiền ban đầu có thể nhỏ hơn 2 đô la.

Nhà đầu tư trong nước: Nếu chỉ quan tâm đến thị trường Argentina, Front hoặc IEB+ là các lựa chọn tuyệt vời với chi phí thấp và phí cạnh tranh.

Nhà đầu tư tích cực với tầm nhìn quốc tế: Các nền tảng giao dịch quốc tế cung cấp nhiều linh hoạt hơn và tiếp cận thị trường toàn cầu, mặc dù yêu cầu số tiền gửi lớn hơn (20-50 USD).

Nhà đầu tư bảo thủ: Các ngân hàng truyền thống mang lại sự quen thuộc và dễ dàng chuyển tiền, nhưng hy sinh lợi nhuận tiềm năng.

Ba bước để bắt đầu

Bước 1: Đăng ký Chọn nền tảng phù hợp với hồ sơ của bạn và hoàn tất đăng ký xác minh danh tính.

Bước 2: Gửi tiền Chuyển khoản số tiền ban đầu (có thể từ 1 USD ở một số nền tảng).

Bước 3: Bắt đầu giao dịch Chọn cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư đầu tiên của bạn và thực hiện chiến lược.

Thực tế là đầu tư vào thị trường chứng khoán Argentina chưa bao giờ dễ tiếp cận đến thế. Dù bạn muốn đầu tư thụ động an toàn hay giao dịch tích cực quốc tế, đều có các lựa chọn phù hợp với từng nhu cầu và ngân sách. Điều quan trọng là bắt đầu, học hỏi và điều chỉnh chiến lược khi tích lũy kinh nghiệm.