Làm thế nào để đầu tư cổ phiếu Mỹ? Hướng dẫn đầy đủ về đầu tư cổ phiếu Mỹ trong một bài viết

Nhiều người đã nghe nói về thị trường chứng khoán Mỹ, cũng có người muốn tham gia để kiếm lời, nhưng những người mới hiểu rõ cách chơi chứng khoán Mỹ thực sự không ít. Vấn đề then chốt luôn làm đau đầu nhiều nhà đầu tư: Quy tắc giao dịch của chứng khoán Mỹ là gì? Mở tài khoản cần bao nhiêu tiền? Làm thế nào để chọn cổ phiếu để kiếm lời? Bài viết này sẽ từ số không bắt đầu, lần lượt giải đáp những thắc mắc này.

Tại sao nên đầu tư chứng khoán Mỹ?

Trước tiên cần làm rõ lý do vì sao chứng khoán Mỹ thu hút nhà đầu tư toàn cầu.

Tiêu chuẩn thấp, người nhỏ cũng có thể tham gia

Một trong những lợi thế lớn nhất của thị trường chứng khoán Mỹ chính là tiêu chuẩn giao dịch thấp. Chứng khoán Mỹ cho phép nhà đầu tư mua theo cổ phiếu, chỉ cần mua tối thiểu 1 cổ phiếu là có thể giao dịch. So với các thị trường khác, đơn vị giao dịch nhỏ nhất của Đài Loan là 1000 cổ phiếu, của Hồng Kông thường là 100-1000 cổ phiếu, của Trung Quốc A là 100 cổ phiếu, thì tính linh hoạt của chứng khoán Mỹ rõ ràng cao hơn nhiều. Ví dụ, cổ phiếu Tesla khoảng 260 USD một cổ, thấp hơn nhiều so với các thị trường khác thường phải bỏ ra hàng nghìn USD để mua.

Lựa chọn cổ phiếu phong phú, các doanh nghiệp hàng đầu toàn cầu đều có

Chứng khoán Mỹ có hơn 8000 công ty niêm yết, vượt xa các thị trường chứng khoán các quốc gia khác. Không chỉ có các ông lớn trong nước như Apple, Microsoft, Amazon, mà còn có các doanh nghiệp phi Mỹ như Alibaba, JD.com niêm yết tại Mỹ. Đây là thị trường tài chính có tính thanh khoản cao nhất toàn cầu, tập trung các doanh nghiệp đổi mới, tăng trưởng.

Thanh khoản thị trường cao, rủi ro bị thao túng thấp

Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của chứng khoán Mỹ vượt quá 100 tỷ cổ phiếu, thu hút nhà đầu tư toàn cầu tham gia. Thị trường có quy mô lớn, minh bạch, khả năng bị thao túng bởi số ít dòng tiền là rất thấp. Ngược lại, một số cổ phiếu nhỏ của thị trường nhỏ dễ bị thao túng hơn.

Quy mô thị trường lớn, tính ổn định của doanh nghiệp cao

Mỹ là nền kinh tế lớn nhất toàn cầu, dân số đông, thị trường sôi động. Các doanh nghiệp niêm yết tại đây thường hoạt động ổn định, chia cổ tức hào phóng, lợi nhuận nhà đầu tư thu về khá. Hơn nữa, Mỹ là trung tâm sáng tạo toàn cầu, nhiều công ty công nghệ mới nổi chọn niêm yết tại thị trường chứng khoán Mỹ.

Làm thế nào để chơi chứng khoán Mỹ? Hiểu rõ quy tắc giao dịch trước

Trước khi bắt đầu chơi chứng khoán Mỹ, cần nắm vững các quy tắc cơ bản nhất.

Ba sàn giao dịch chính

Chứng khoán Mỹ chủ yếu giao dịch qua ba sàn: Sở Giao dịch Chứng khoán New York(NYSE), NASDAQ(NASDAQ) và Sở Giao dịch Chứng khoán Mỹ(AMEX). Trong đó, NASDAQ nổi tiếng với các cổ phiếu công nghệ, tập trung các ông lớn công nghệ toàn cầu như Apple, Nvidia, Google, Tesla.

Thời gian giao dịch và chuyển đổi múi giờ

Thời gian giao dịch tiêu chuẩn của chứng khoán Mỹ theo giờ miền Đông Mỹ:

• Giờ mùa hè: 9:30-16:00
• Giờ mùa đông: 10:30-17:00

Ngoài ra còn có giao dịch trước giờ mở cửa(4:00-9:30 hoặc 5:00-10:30) và giao dịch sau giờ đóng cửa(16:00-20:00 hoặc 17:00-21:00). Nhà đầu tư cần quy đổi theo múi giờ của mình để tránh bỏ lỡ thời gian giao dịch.

Các điểm chính của hệ thống

• Hệ thống giao dịch: T+0 (mua bán trong ngày, thanh toán trong ngày)
• Loại tiền giao dịch: Đô la Mỹ
• Đơn vị giao dịch: từ 1 cổ phiếu
• Giới hạn tăng giảm: Không hạn chế, nhưng có cơ chế ngắt quãng
• Thời hạn giao dịch thanh toán: T+2
• Phí giao dịch: Giao dịch thủ công khoảng 1%, giao dịch điện tử 0.5%-1%

Làm thế nào để chơi chứng khoán Mỹ? Chọn loại tài khoản phù hợp

Tiền mở tài khoản chứng khoán Mỹ phụ thuộc vào loại tài khoản và nền tảng môi giới bạn chọn. Thường có ba lựa chọn chính.

Tài khoản tiền mặt - Cách bắt đầu đơn giản nhất

Tài khoản tiền mặt là lựa chọn cơ bản nhất, chỉ cần dùng vốn tự có để mua cổ phiếu và ETF, không cho phép bán khống. Thời gian thanh toán của tài khoản là T+3, mức mở tài khoản thường khoảng 500 USD. Loại tài khoản này đơn giản, phù hợp với người mới hoàn toàn.

Tài khoản ký quỹ - Tăng đòn bẩy để nâng cao lợi nhuận

Tài khoản ký quỹ cho phép nhà đầu tư vay tiền từ nhà môi giới để giao dịch, áp dụng hệ thống T+0, có thể mua và bán trong ngày, cả mua lẫn bán khống. Ưu điểm lớn nhất là tận dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận, nhưng yêu cầu vốn mở tài khoản cao hơn, thường trên 2000 USD. Loại tài khoản này phù hợp với nhà đầu tư có kinh nghiệm trung cấp.

Hợp đồng chênh lệch(CFD) - Công cụ ngắn hạn đòn bẩy cao

Hợp đồng chênh lệch là một dạng công cụ phái sinh tài chính, cho phép nhà đầu tư giao dịch chứng khoán Mỹ với mức ký quỹ cực thấp(50-100 USD). Nhà đầu tư không cần sở hữu cổ phiếu thật, chỉ dựa vào biến động giá để giao dịch hai chiều. CFD áp dụng cơ chế T+0, có thể mua hoặc bán khống, đặc biệt phù hợp cho giao dịch ngắn hạn và chiến lược cao cấp. Tuy nhiên, cần chú ý rằng đòn bẩy sẽ làm tăng rủi ro.

Làm thế nào để chơi chứng khoán Mỹ? So sánh ba phương thức đầu tư

Sau khi xác định loại tài khoản, nhà đầu tư có thể chọn các phương thức giao dịch khác nhau.

Phương thức 1: Mua cổ phiếu Mỹ trực tiếp

Đây là cách đầu tư truyền thống nhất, mua cổ phiếu của các công ty niêm yết tại Mỹ thật sự.

Ưu điểm:

• Hệ thống T+0, có thể mua bán trong ngày, thanh khoản cao
• Chi phí giao dịch cực thấp, chỉ cần trả phí môi giới
• Lợi nhuận không phải nộp thuế thu nhập vốn

Nhược điểm:

• Có chênh lệch múi giờ, đầu tư ngắn hạn cần thức khuya theo dõi thị trường
• Thủ tục mở tài khoản tương đối phức tạp

Cách mở tài khoản mua?

Người đầu tư ở các khu vực khác nhau có thể qua các hình thức khác nhau: nhà đầu tư Đài Loan có thể qua dịch vụ ủy thác phụ(Sub-brokerage) để giao dịch, phí khoảng 1%; nhà đầu tư Malaysia qua các nền tảng như Moomoo, Rakuten Trade, phí từ 3.8-25 USD; người Trung Quốc đại lục qua Futu NiuNiu, WeBull… Lưu ý, cổ tức phải nộp thuế 30% khấu trừ trước.

Phương thức 2: Đầu tư ETF chứng khoán Mỹ để phân tán rủi ro

ETF(quỹ giao dịch hối đoái) là một dạng quỹ có thể giao dịch trên sàn, thị trường chứng khoán Mỹ cung cấp nhiều loại ETF như ETF công nghệ, ETF y tế, ETF trái phiếu.

Ưu điểm:

• Rủi ro thấp hơn, phân tán rủi ro từng cổ phiếu
• Chi phí cực thấp, ví dụ VOO chỉ thu phí quản lý 0.04%
• Không cần dành nhiều thời gian nghiên cứu từng cổ phiếu

Nhược điểm:

• Các ETF cùng lĩnh vực có thể khác nhau lớn, cần phân tích kỹ
• Có rủi ro chênh lệch giá, đặc biệt trong nửa giờ đầu phiên

Cách mua:

Firstrade và các nhà môi giới chứng khoán Mỹ từ năm 2018 đã tung ra chính sách miễn phí giao dịch ETF, là lựa chọn của nhiều nhà đầu tư.

Phương thức 3: Giao dịch hợp đồng chênh lệch để kiếm lợi nhanh

Hợp đồng chênh lệch dựa trên biến động giá chứng khoán Mỹ, không cần sở hữu cổ phiếu thật.

Ưu điểm:

• Đòn bẩy cao, vốn nhỏ có thể kiểm soát vị thế lớn
• Cơ chế T+0, hỗ trợ giao dịch hai chiều
• Đa dạng tài khoản, có thể giao dịch cùng lúc chứng khoán Mỹ, ngoại hối, vàng, tiền điện tử

Nhược điểm:

• Rủi ro đòn bẩy cực cao, sử dụng không đúng có thể gây thiệt hại lớn
• Yêu cầu nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro và kinh nghiệm giao dịch nhất định

Làm thế nào để chơi chứng khoán Mỹ? Chọn cổ phiếu phù hợp là yếu tố then chốt

Với người mới, chọn cổ phiếu blue-chip chất lượng là cách giảm thiểu rủi ro. Dưới đây là một số cổ phiếu Mỹ đáng chú ý:

Công nghệ: Apple(AAPL), Nvidia(NVDA), Microsoft(MSFT), Intel(INTC)

Tiêu dùng: Amazon(AMZN), Starbucks(SBUX), P&G(PG), Walmart(WMT)

Y tế: Johnson & Johnson(JNJ)

Cổ phiếu Trung Quốc đại lục: Alibaba(BABA)

Lựa chọn bất kỳ cổ phiếu Mỹ nào cũng cần phù hợp với tình hình tài chính và chiến lược giao dịch của bản thân.

Làm thế nào để chơi chứng khoán Mỹ? Ba điểm cần biết cho người mới bắt đầu

Kết hợp lý thuyết và thực chiến

Chơi chứng khoán Mỹ không thể nóng vội. Giao dịch chứng khoán Mỹ cần tích lũy và học hỏi lâu dài, vừa nắm vững lý thuyết, vừa tích lũy kinh nghiệm thực chiến. Các nhà đầu tư thành công trong lịch sử đều là những người đã trải qua nhiều biến động thị trường, bình tĩnh đối mặt mọi tình huống.

Hiểu rõ rủi ro

Đặc biệt khi sử dụng đòn bẩy, rủi ro sẽ tăng gấp nhiều lần. Nhà đầu tư phải đánh giá khả năng chịu rủi ro của bản thân, phân bổ vốn hợp lý.

Liên tục học hỏi và điều chỉnh

Thị trường luôn biến đổi, chiến lược đầu tư cần tối ưu liên tục. Người mới bắt đầu nên từ số vốn nhỏ, tích lũy dần kinh nghiệm, cuối cùng mới có thể đứng vững trong thị trường đầu tư.

Bí quyết chơi chứng khoán Mỹ chính là sự kiên nhẫn, học hỏi và quản lý rủi ro một cách hoàn hảo.