Hướng dẫn bắt đầu giao dịch ký quỹ ngoại hối: Cách chọn nền tảng mở tài khoản và loại tài khoản

Nhận diện ký quỹ ngoại hối: Sử dụng đòn bẩy để nhân rộng cơ hội giao dịch của bạn

Ký quỹ ngoại hối là một phương thức đầu tư hiệu quả cao. Khác với việc đổi ngoại tệ hoặc gửi tiết kiệm thông thường tại ngân hàng, nó cho phép nhà giao dịch nhân rộng hiệu quả vốn thông qua cơ chế đòn bẩy, chỉ cần một số vốn nhỏ đã có thể mua bán các đồng tiền toàn cầu, từ đó thu lợi từ chênh lệch tỷ giá.

Năm 2022, thị trường ngoại hối biến động mạnh, nhiều cặp tiền tăng hơn 30%, vượt xa mức biến động của thị trường chứng khoán. Ví dụ, giá USD/JPY có biến động rõ rệt thể hiện cơ hội rõ ràng. Sức hút này khiến số người đầu tư ký quỹ ngoại hối tăng nhanh chóng.

Tuy nhiên, nhiều người mới bắt đầu chưa quen với quy trình mở tài khoản ký quỹ ngoại hối, chỉ biết mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng. Hướng dẫn này sẽ chi tiết hướng dẫn cách mở tài khoản ký quỹ ngoại hối, chọn nền tảng giao dịch phù hợp, hiểu các loại tài khoản khác nhau, và cách giao dịch an toàn, hiệu quả.

Nền tảng ngoại hối vs Ngân hàng: Tại sao chọn nền tảng giao dịch?

Ngân hàng cung cấp dịch vụ ngoại hối giới hạn ở việc đổi ngoại tệ và gửi tiết kiệm, lợi nhuận hạn chế. Trong khi đó, nền tảng giao dịch ngoại hối mang lại nhiều linh hoạt hơn:

• Giao dịch hai chiều: Có thể mua hoặc bán cùng lúc, bất kể thị trường tăng hay giảm đều tìm được cơ hội
• Đòn bẩy: Tận dụng đòn bẩy để nhân rộng lợi nhuận tiềm năng
• Chi phí vào lệnh thấp hơn: Không cần số vốn lớn vẫn có thể bắt đầu

Tuy nhiên, điều này cũng đồng nghĩa với rủi ro cao hơn. So với sự quản lý chặt chẽ của ngân hàng, các nền tảng giao dịch có yêu cầu quản lý ít nghiêm ngặt hơn. Do đó, khi chọn nền tảng cần cẩn trọng.

3 yếu tố then chốt khi chọn nền tảng ngoại hối

Thứ nhất: Giám sát và uy tín

Đây là yếu tố cốt lõi. Khi bỏ tiền thật vào nền tảng, bạn phải đảm bảo nó không bỏ trốn hoặc thao túng giao dịch. Ưu tiên chọn các nền tảng được các tổ chức giám sát quốc tế hàng đầu (như ASIC, FCA) công nhận, để đảm bảo an toàn cho vốn.

Thứ hai: Hệ thống giao dịch và chi phí

Phần mềm giao dịch của nền tảng có dễ sử dụng hay không ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả giao dịch. Trong thị trường tài chính, biến động giá rất nhanh, nếu hệ thống chậm trễ hoặc thực thi lệnh không kịp thời, thiệt hại có thể vượt xa phí giao dịch tiết kiệm được. Đồng thời, cần đánh giá chênh lệch giá (spread) và phí giao dịch của nền tảng để chọn nền tảng phù hợp với thói quen giao dịch của mình.

Thứ ba: Giới hạn đăng ký

Các nền tảng ở các quốc gia khác nhau có giới hạn về tư cách nhà đầu tư. Trước khi mở tài khoản, cần xác nhận mình có đủ điều kiện phù hợp để tránh rắc rối về sau.

4 loại tài khoản ký quỹ ngoại hối

Trước khi giao dịch chính thức, hầu hết các nền tảng đều cung cấp các loại tài khoản theo trình tự. Hiểu rõ đặc điểm từng loại là rất quan trọng.

Tài khoản Demo: Môi trường học tập không rủi ro

Nền tảng thường cung cấp miễn phí tài khoản ảo với số dư giả lập để người mới luyện tập. Bạn có thể làm quen quy trình đặt lệnh, hiểu cách hoạt động của đòn bẩy, thiết lập cắt lỗ chốt lời và các khái niệm cơ bản khác mà không sợ mất tiền thật. Đây là cách tốt nhất để tránh mất tiền “học phí”.

Tài khoản Chuẩn: Lựa chọn thanh khoản cao nhất

Loại tài khoản phổ biến nhất, cũng là loại có tính thanh khoản cao nhất trên thị trường. Đặc điểm gồm:

• Đòn bẩy tối đa 100 lần
• Giá trị hợp đồng mỗi lệnh 100.000 USD
• Yêu cầu ký quỹ từ 2 nghìn đến 10 nghìn USD
• Chênh lệch giá (spread) ổn định, tốc độ thực thi nhanh

Phù hợp với nhà đầu tư có vốn và kinh nghiệm giao dịch nhất định.

Tài khoản Mini: Cơ hội cho nhà đầu tư nhỏ lẻ

Thiết kế để giảm thiểu rào cản vào thị trường:

• Yêu cầu ký quỹ thấp, thường chỉ 100 USD đã có thể bắt đầu
• Đòn bẩy cao, thường đạt 500 lần
• Giá trị hợp đồng mỗi lệnh 10.000 USD
• Cho phép giao dịch nhỏ 0.01 lot

Vì biến động của ngoại hối không dữ dội như tiền điện tử, đòn bẩy cao hơn phù hợp hơn với loại tài khoản này. Nhiều người bắt đầu khám phá thị trường qua loại tài khoản này, rồi dần nâng cao quy mô vốn.

Tài khoản ECN: Lựa chọn của nhà giao dịch cao cấp

ECN (Electronic Communication Network) kết nối trực tiếp tất cả các nhà tham gia, đặc điểm là:

• Chênh lệch giá cực thấp, đôi khi bằng 0
• Tốc độ giao dịch nhanh, nhiều nhà tham gia
• Thu phí hoa hồng thay vì spread
• Phù hợp với nhà đầu tư giao dịch khối lượng lớn

Với người mới, cấu trúc phí hoa hồng của ECN có thể không thân thiện, trừ khi khối lượng giao dịch đủ lớn để bù đắp chi phí này.

Lựa chọn phần mềm giao dịch: Hiểu 3 hệ thống chính

Thị trường có nhiều nền tảng sử dụng phần mềm của bên thứ ba hoặc hệ thống tự phát triển. Hiểu các phần mềm phổ biến giúp bạn đánh giá nhanh nền tảng.

Phần mềm của bên thứ ba: MT4, MT5, cTrader

MetaTrader 4 (MT4) - ra mắt năm 2003

• Phát triển bởi MetaQuotes
• Hỗ trợ chủ yếu ngoại hối
• Chỉ số kỹ thuật: 303
• Đặc điểm: Giao diện đơn giản, phù hợp giao dịch ngoại hối chuyên sâu

MetaTrader 5 (MT5) - ra mắt năm 2010

• Phát triển bởi MetaQuotes
• Hỗ trợ nhiều loại tài sản: ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, ETF,…
• Chỉ số kỹ thuật: 865
• Đặc điểm: Nhiều chức năng hơn, hỗ trợ đa tài sản

cTrader - ra mắt năm 2010

• Phát triển bởi Spotware Systems
• Hỗ trợ: ngoại hối, hàng hóa, cổ phiếu, chỉ số, ETF
• Đặc điểm: Giao diện hiện đại, tốc độ thực thi nhanh

Nền tảng tự phát triển: Mitrade, eToro, v.v.

Nhiều nhà môi giới đầu tư phát triển nền tảng riêng, lợi thế là:

• Giao diện phù hợp thói quen người dùng
• Đa dạng sản phẩm giao dịch
• Tùy biến cao về chức năng

Nhược điểm là chi phí duy trì cao, chỉ các nhà môi giới lớn mới đủ khả năng.

5 nền tảng ngoại hối uy tín hàng đầu

1. Mitrade — Nền tảng đơn giản, trực quan

Thông tin cơ bản

• Trụ sở: Úc
• Giám sát: ASIC Úc, Cayman, Mauritius và nhiều quốc gia khác
• Nền tảng: Phần mềm tự phát triển, hỗ trợ Android, iOS, Web

Cấu trúc tài khoản

• Tài khoản Demo: 50.000 USD giả lập
• Tài khoản Chuẩn: Không phí hoa hồng, spread thấp, đòn bẩy 100 lần, tối thiểu 0.01 lot

Ưu điểm

• Giao diện tối giản, dễ dùng cho người mới
• Tài khoản tách biệt, đảm bảo an toàn vốn
• Đa dạng sản phẩm (ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, tiền điện tử)
• Mở tài khoản chỉ trong 1 phút
• Đánh giá Trustpilot: 4.7★

2. eToro — Người tiên phong trong sao chép giao dịch

Thông tin cơ bản

• Đặc điểm: Cung cấp chức năng sao chép giao dịch, theo dõi nhà giao dịch thành công
• Giám sát: CySEC Síp, FCA Anh, ASIC Úc, v.v.

Cấu trúc tài khoản

• Tài khoản Demo: 100.000 USD giả lập
• Tài khoản Thật: Đòn bẩy 50 lần cho khách hàng tiêu chuẩn, 400 lần cho chuyên nghiệp

Điều kiện trở thành khách hàng chuyên nghiệp (cần đáp ứng 2 điều)

• Giao dịch trung bình mỗi quý trên 10 lần trong 4 quý gần nhất
• Giá trị danh mục đầu tư trên 50.000 euro
• Kinh nghiệm làm việc tài chính trên 1 năm

Đặc điểm nổi bật

• Giao dịch đa dạng: ngoại hối, cổ phiếu, tiền điện tử, ETF, quỹ, chỉ số
• Tính năng xã hội giao dịch độc đáo
• Đánh giá Trustpilot: 4.1★

3. Pepperstone — Lựa chọn chuyên nghiệp, hiệu quả cao

Thông tin cơ bản

• Nền tảng: MT4, MT5, cTrader
• Giám sát: FCA Anh, ASIC Úc, Bahamas, v.v.

Cấu trúc tài khoản

• Tài khoản Demo: Phải nạp tiền trong 30 ngày, nếu không sẽ bị đóng
• Tài khoản Chuẩn: Phù hợp nhà giao dịch phổ thông
• Razor: Spread bằng 0 nhưng thu phí hoa hồng, phù hợp giao dịch lớn

Đặc điểm nổi bật

• Hỗ trợ đòn bẩy tối đa 500 lần, phù hợp nhà đầu tư thích rủi ro
• Đa dạng nền tảng đáp ứng nhu cầu khác nhau
• Đánh giá Trustpilot: 4.5★

4. Yuanta Futures — Công ty phái sinh lớn nhất Đài Loan

Thông tin cơ bản

• Thuộc tập đoàn Yuanta
• Nền tảng: Hệ thống MT5
• Giám sát: Ủy ban chứng khoán Đài Loan

Ưu điểm

• Giao dịch qua ngân hàng Đài Loan, không mất phí chuyển tiền quốc tế
• Tài khoản Demo cung cấp 100.000 USD
• Quy trình mở tài khoản đơn giản

Hạn chế

• Đòn bẩy bảo thủ: 20-30 lần (dành cho nhà đầu tư cá nhân)
• Yêu cầu chứng minh tài sản 3 triệu TWD để trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp
• Không phù hợp nhà đầu tư nhỏ lẻ

5. Khuynh hướng Futures — Nhà phái sinh hợp pháp đầu tiên tại Đài Loan

Thông tin cơ bản

• Vị trí: Nhà phái sinh ngoại hối hợp pháp đầu tiên tại Đài Loan
• Nền tảng: Hệ thống MT5
• Giám sát: Ủy ban chứng khoán Đài Loan

Đặc điểm

• Tài khoản Demo: 50.000 USD
• Đòn bẩy: 20-30 lần
• Không yêu cầu chứng minh nhà đầu tư chuyên nghiệp

Chi phí mở tài khoản ký quỹ ngoại hối

Phí mở tài khoản Hầu hết các nền tảng không thu phí mở tài khoản, nhưng có quy định về nạp tiền:

• Nền tảng quốc tế: Thường tối thiểu 50-100 USD
• Nền tảng trong nước (như Yuanta): Có thể yêu cầu trên 1.000 USD

Chi phí giao dịch

• Spread: Phí chênh lệch mua bán của nền tảng
• Phí hoa hồng: Chỉ áp dụng cho một số loại tài khoản (như ECN)
• Lãi qua đêm: Phí lãi khi giữ vị thế qua đêm

Ưu điểm của Mitrade

• Không phí mở tài khoản
• Không phí hoa hồng
• Spread cực thấp (tối thiểu 0.6 điểm)
• Hỗ trợ nạp tiền bằng TWD, USD, USDT
• Chỉ cần 50 USD để mở tài khoản
• Khuyến mãi cho người mới: Đăng ký tặng 10 USD, giao dịch đạt mục tiêu tặng 100 USD

Hướng dẫn giao dịch thực chiến: lấy nền tảng Mitrade làm ví dụ

Bước 1: Chọn đối tượng giao dịch

Quyết định giao dịch cặp tiền nào. Ví dụ, chọn USD/JPY để phân tích và giao dịch.

Bước 2: Phân tích kỹ thuật dự đoán xu hướng

Sử dụng các chỉ báo kỹ thuật của nền tảng để phân tích xu hướng giá. Các chỉ báo phổ biến gồm:

Dải Bollinger

• Mục đích: Xác định hướng xu hướng
• Đọc tín hiệu: Khi giá nằm dưới dải và thấp hơn trung bình động, thị trường yếu

Chỉ số RSI

• Mục đích: Xác định quá mua quá bán
• Đọc tín hiệu: <50 cho thị trường yếu; <20 cho quá bán cực đoan có thể là tín hiệu mua

Kết hợp các tín hiệu này để quyết định vào lệnh và thời điểm vào.

Bước 3: Thực hiện giao dịch

Dựa trên phân tích, quyết định “mua” hoặc “bán”, thiết lập các tham số:

• Khối lượng giao dịch (lot)
• Đòn bẩy
• Mức cắt lỗ
• Mức chốt lời

Xác nhận chính xác rồi thực hiện lệnh.

Những lợi thế cốt lõi của tài khoản ký quỹ ngoại hối Mitrade

✓ Giao dịch đa sản phẩm: Ngoại hối, cổ phiếu Mỹ, Hồng Kông, chỉ số, tiền điện tử trong một nền tảng

✓ Giao dịch dễ dàng nạp rút: Chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, Skrill, v.v., hỗ trợ TWD, USD, USDT

✓ Giao diện hiện đại: Tập hợp thị trường, giao dịch, thông tin, quản lý rủi ro, trải nghiệm tốt

✓ Mở tài khoản nhanh chóng: Điền thông tin cơ bản là xong, không cần xác minh phức tạp

✓ Chi phí thấp, minh bạch: Không phí mở, không phí giao dịch, spread thấp trong ngành

Tổng kết

Mở tài khoản ký quỹ ngoại hối không khó, quan trọng là chọn đúng nền tảng và loại tài khoản phù hợp. Đối với người mới bắt đầu, ưu tiên:

1. Chọn nền tảng được giám sát — đảm bảo an toàn vốn
2. Bắt đầu với tài khoản Demo — học giao dịch không mất phí
3. Hiểu các loại tài khoản khác nhau — chọn theo vốn và mức độ rủi ro
4. Chú ý chi phí giao dịch — chỉ cần tối thiểu 50 USD để bắt đầu khám phá thị trường ngoại hối

Dù bạn là nhà đầu tư nhỏ muốn làm giàu từ ít vốn, hay nhà giao dịch dày dạn tìm đòn bẩy cao hơn, đều có thể tìm được điểm vào phù hợp trong thị trường ký quỹ ngoại hối. Hãy bắt đầu khám phá ngay hôm nay để nắm bắt cơ hội thị trường toàn cầu 24 giờ mỗi ngày.