Phải hiểu rõ: Quỹ Forex là gì và có đáng giá không

Giao dịch Forex không còn cần vốn riêng nữa, vì đã có một lựa chọn mới hấp dẫn hơn là tham gia quỹ forex do công ty cung cấp vốn để bạn giao dịch. Nếu bạn vượt qua bài kiểm tra, sẽ có cơ hội giao dịch bằng tiền của công ty và chia sẻ lợi nhuận với họ. Phương pháp này mở ra cơ hội mới cho các nhà giao dịch muốn mở rộng quy mô giao dịch mà không phải mạo hiểm vốn cá nhân.

Quỹ Forex hoạt động như thế nào

Quỹ forex là chương trình cho phép nhà giao dịch đăng ký thi để đánh giá năng lực. Sau đó sẽ nhận được vốn từ công ty để giao dịch. Nguyên tắc chính là khi bạn có lợi nhuận, công ty và bạn sẽ chia sẻ lợi nhuận theo tỷ lệ quy định. Trong khi đó, khi thua lỗ, khoản vốn rủi ro chỉ là phí thi mà không ảnh hưởng đến vốn cá nhân của bạn.

Trước khi giao dịch thực sự, bạn phải qua bài kiểm tra giao dịch trên tài khoản mô phỏng hoặc tài khoản thử nghiệm. Công ty sẽ đánh giá xem bạn có đủ kỹ năng hay không. Nếu vượt qua, bạn sẽ bước vào giai đoạn giao dịch thật, nhưng vẫn phải tuân thủ các điều kiện do công ty đặt ra như giới hạn thua lỗ, mục tiêu lợi nhuận, và các hạn chế khác để bảo vệ vốn.

Những lợi ích cần biết khi giao dịch với quỹ forex

1. Giảm rủi ro vốn cá nhân

Khi giao dịch bằng tiền của công ty, rủi ro lớn nhất là mất phí thi, không phải vốn cá nhân. Điều này giúp những người không có nhiều vốn hoặc mới bắt đầu có thể thử nghiệm giao dịch với khả năng cao hơn.

2. Tiềm năng lợi nhuận lớn hơn

Với vốn lớn hơn, bạn có thể giao dịch nhiều hơn, nghĩa là nếu thành công, lợi nhuận sẽ cao hơn so với giao dịch bằng vốn cá nhân.

3. Linh hoạt trong giao dịch

Bạn có thể giao dịch theo chiến lược của riêng mình 24/5 mà không cần báo cáo với quản lý, chỉ cần tuân thủ các điều kiện quy định.

4. Hỗ trợ từ công ty

Hầu hết các quỹ forex đều có đội ngũ hỗ trợ và cung cấp đào tạo qua web để giúp nhà giao dịch thành công hơn.

Những nhược điểm cần chấp nhận

1. Cần vượt qua bài kiểm tra khắt khe

Không phải ai đăng ký cũng vượt qua. Quá trình tuyển chọn mất thời gian và công sức luyện tập, đặc biệt nếu bạn chưa có nền tảng giao dịch.

2. Cạnh tranh cao

Nhiều nhà giao dịch cùng đăng ký tham gia một chương trình, dẫn đến số lượng vị trí hạn chế. Phù hợp với những ai có động lực cao.

3. Không có thu nhập cố định

Khác với công việc bình thường có lương, thu nhập từ giao dịch quỹ forex phụ thuộc vào kết quả hàng tháng. Không có lợi nhuận thì không có thu nhập.

4. Áp lực tâm lý

Rủi ro và sự không chắc chắn có thể gây căng thẳng, ảnh hưởng đến quyết định giao dịch nếu không kiểm soát cảm xúc tốt.

Cách chọn Quỹ Forex phù hợp với bản thân

Kiểm tra danh tiếng và lịch sử công ty

Nghiên cứu độ tin cậy, kết quả hoạt động trong quá khứ và đánh giá từ các nhà giao dịch đã từng thử.

Tìm hiểu điều kiện giao dịch

Xem giới hạn drawdown, mục tiêu lợi nhuận hàng ngày/hàng tháng, đòn bẩy cho phép và các công cụ giao dịch có sẵn.

Quan tâm tỷ lệ chia lợi nhuận

Các công ty hàng đầu thường đề xuất tỷ lệ 70%-90% cho nhà giao dịch, nghĩa là bạn nhận 70%-90% và công ty nhận 10%-30%.

Kiểm tra các khoản phí toàn bộ

Ngoài phí thi, còn có phí rút tiền, phí phần mềm hoặc các khoản phí khác tiềm ẩn không?

Khám phá điều kiện đánh giá

Hiểu rõ về các phase cần vượt qua, thời gian, chi phí và quyền thi lại nếu không thành công.

5 Quỹ Forex được nhà giao dịch ưa chuộng

1. Topstep

• Thành lập: 2010 | Văn phòng: Chicago, Illinois
• Hỗ trợ: Cổ phiếu, Hợp đồng tương lai, Chỉ số
• Quy mô tài khoản: $50K, $100K, $150K
• Nguyên tắc: Có 3 quy mô tài khoản để lựa chọn, giúp người mới dễ chọn quy mô phù hợp.

2. SurgeTrader

• Thành lập: 2008 | Văn phòng: Nápoles, Florida
• Nguyên tắc: Cung cấp 2 pha đơn giản, rõ ràng, không giới hạn thời gian
• Điểm cộng: Có công cụ học tập hiện đại và phù hợp cho các công ty

3. FundedNext

• Thành lập: 2022 | Văn phòng: Ajman, UAE
• Tỷ lệ chia lợi nhuận: 15% (lên đến 90% trong một số điều kiện)
• Đặc điểm: Không giới hạn thời gian thi, tính drawdown theo tài khoản

4. FTMO

• Thành lập: 2014 | Văn phòng: Cộng hòa Séc
• Quy trình: 2 pha (Challenge + Verification)
• Tài khoản: lên đến $200,000 sau thi đỗ
• Điểm khác biệt: Nổi tiếng về đánh giá nghiêm ngặt và công bằng

5. Lux Trading Firm

• Thành lập: 2021 | Văn phòng: Vương quốc Anh
• Bao gồm: Cổ phiếu, forex, chỉ số, hàng hóa, tiền điện tử
• Số lượng: hơn 12.000 cổ phiếu Mỹ, hơn 500 tiền điện tử
• Điểm nổi bật: Có công cụ phân tích cao cấp và hỗ trợ giao dịch tự động.

Chiến lược vượt qua kiểm tra, Quỹ Forex thành công

Tối đa hóa lợi ích từ quản lý rủi ro

Có thể dùng đòn bẩy, nhưng chọn theo phong cách giao dịch của bạn để tăng lợi nhuận trong khi vẫn tuân thủ điều kiện.

Hiểu rõ hệ thống và công cụ

Dù bạn giỏi đến đâu, cần biết chỉ số (indicator) và cách sử dụng nền tảng giao dịch để đạt hiệu quả cao nhất.

Chứng minh năng lực trên tài khoản thật trước khi thi

Nếu không thể có lợi nhuận trên tài khoản thật của riêng bạn, khả năng vượt qua bài thi sẽ rất thấp. Hãy kiếm lợi nhuận trước rồi đăng ký thi.

Đừng vội vàng

Kiên nhẫn chờ đến khi gặp setup tốt nhất. Hãy nhớ rằng cơ hội sẽ đến lần nữa, không cần tham gia mọi lần.

Tóm lại

Giao dịch với quỹ forex là con đường hấp dẫn dành cho những người có kỹ năng muốn mở rộng quy mô. Tuy nhiên, con đường này không phải là lối tắt, cần có kế hoạch rõ ràng, hiểu biết về rủi ro và chuẩn bị kỹ lưỡng. Bởi lẽ, việc bị từ chối hoặc mất tài khoản bởi công ty sẽ ảnh hưởng đến sự tự tin và khả năng giao dịch trong tương lai. Vì vậy, hãy nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi bước vào chiến trường.