Forex là gì? Hiểu về giao dịch ngoại hối từ cơ bản

Thị trường ngoại hối hay còn gọi là Forex được xem là một trong những thị trường tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Năm 2567, trung bình mỗi ngày toàn cầu thị trường Forex có khối lượng giao dịch khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với đặc điểm là thị trường có tính thanh khoản cao và đa dạng các công cụ giao dịch, mở ra cơ hội cho nhiều nhóm nhà đầu tư tham gia mua bán và tìm kiếm lợi nhuận dễ dàng hơn.

Những điều cơ bản cần biết trước khi bắt đầu giao dịch Forex

Forex là gì và giao dịch Forex có ý nghĩa gì

Forex hay giao dịch Forex là hoạt động mua bán tiền tệ quốc tế, khác với các loại tài sản khác ở chỗ tiền tệ không có giá trị riêng mà chỉ có giá so sánh với các loại tiền tệ khác, gọi là “cặp tiền” (Currency Pairs)

Ví dụ như USD/THB gồm hai loại tiền tệ:

• Tiền tệ cơ sở (สกุลเงินฐาน): USD, xuất hiện phía trước
• Tiền tệ định giá (สกุลเงินอ้างอิง): THB, xuất hiện phía sau

Khi mua cặp tiền USD/THB ở mức giá 35.00, nghĩa là bạn dùng 35 baht Thái để mua 1 đô la Mỹ. Tương tự, mua USD/JPY ở mức 160.00 nghĩa là cần 160 yên để đổi lấy 1 đô la Mỹ.

Ưu điểm của giao dịch Forex

Việc Forex trở nên phổ biến trên toàn cầu có nhiều lý do:

1. Thanh khoản cao: Thị trường Forex có khối lượng giao dịch lớn, giúp nhà giao dịch dễ dàng mua bán theo số lượng và giá cả mong muốn

2. Thời gian mở cửa linh hoạt: Thị trường Forex mở cửa gần như 24/5, giúp nhà đầu tư có thể chọn thời điểm phù hợp để giao dịch

3. Đa dạng các lựa chọn giao dịch: Với nhiều cặp tiền tệ, nhà giao dịch có thể kiếm lợi nhuận trong cả thị trường tăng và giảm

4. Công cụ quản lý rủi ro linh hoạt: Forex có thể dùng để đầu cơ hoặc phòng ngừa rủi ro danh mục đầu tư

5. Tận dụng đòn bẩy tài chính: Nhà giao dịch có thể vay vốn để tăng khả năng sinh lời

Các yếu tố chính ảnh hưởng đến thị trường Forex

Thị trường Forex rất nhạy cảm với các yếu tố kinh tế và chính trị sau:

• Chính sách của ngân hàng trung ương: Thay đổi lãi suất và lượng tiền tệ ảnh hưởng nhanh chóng đến tỷ giá, đặc biệt từ các ngân hàng trung ương quan trọng như Mỹ, Nhật Bản, Châu Âu

• Dữ liệu kinh tế: Các số liệu về lạm phát, cán cân thương mại, tuyển dụng phản ánh sức mạnh của đồng tiền

• Dòng vốn đầu tư quốc tế: Tình hình chính trị, chính sách thương mại, thay đổi chính phủ ảnh hưởng đến dòng chảy vốn

• Tình hình thị trường toàn cầu: Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu, giá hàng hóa có thể tác động đến tỷ giá

• Tìm kiếm sự an toàn: Trong thời kỳ kinh tế rủi ro, nhà đầu tư thường đổ tiền vào các đồng tiền an toàn như đô la Mỹ

Các bước để bắt đầu giao dịch Forex cho người mới

Các bước tham gia giao dịch Forex

Bước 1: Chọn cặp tiền phù hợp

Cặp tiền bạn chọn cần phù hợp với chiến lược và kiến thức của mình, cần xem xét:

• Thanh khoản: Các cặp tiền phổ biến có spread hẹp và dễ thực hiện
• Độ biến động: Chọn mức độ biến động phù hợp khả năng của bạn
• Thời gian giao dịch: Mỗi cặp tiền có thời điểm thanh khoản cao nhất

Bước 2: Phân tích và mở vị thế

Sau khi chọn cặp tiền, kiểm tra giá hiện tại và phân tích biểu đồ, bằng cách:

• Gửi lệnh mua: Khi bạn dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá
• Gửi lệnh bán: Khi bạn dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá

Bước 3: Đặt các lệnh phòng ngừa rủi ro

Dùng lệnh Stop Loss để giới hạn thua lỗ và Take Profit để bảo vệ lợi nhuận

Bước 4: Theo dõi và đóng vị thế

Theo dõi biến động giá và đóng vị thế khi đạt mức lợi nhuận hoặc thua lỗ theo kế hoạch

Bước 5: Phân tích và điều chỉnh

Xem lại các lần giao dịch để học hỏi từ sai lầm và điều chỉnh phương pháp cho lần sau. Quá trình này lặp lại đều đặn giúp bạn nâng cao kỹ năng.

Các cặp tiền phù hợp cho người mới bắt đầu

Người mới nên chọn các cặp tiền có thanh khoản cao và độ biến động phù hợp, phổ biến nhất gồm:

EUR/USD: Cặp tiền có thanh khoản cao nhất, spread hẹp, biến động trung bình, phù hợp giao dịch ngắn hạn và trung hạn. Thường biến động mạnh nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

USD/JPY: Cặp tiền thứ hai về độ phổ biến, có thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình. Có thể biến động mạnh hơn khi Ngân hàng Trung ương Nhật Bản điều chỉnh chính sách. Di chuyển nhanh khi thị trường Tokyo và Mỹ mở cửa.

GBP/USD: Thanh khoản tốt, biến động cao do các yếu tố nội tại của Anh. Phù hợp nhà giao dịch muốn chấp nhận biến động lớn hơn. Thường biến động mạnh nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

Các hình thức giao dịch Forex phổ biến dành cho nhà đầu tư

1. Giao dịch thực tế trên thị trường spot (Spot Market)

Là cách mua bán tiền tệ thật, tức là mua một loại tiền để bán lấy loại khác, giữ đến khi tỷ giá thay đổi để thu lợi nhuận.

Ưu điểm: Đơn giản, trực tiếp, không phức tạp

Nhược điểm: Cần vốn lớn, ít lựa chọn cặp tiền, phí chuyển đổi cao, không phù hợp giao dịch ngắn hạn

2. Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures Contracts)

Là hình thức giao dịch hợp đồng tiêu chuẩn, mua bán trên thị trường chính thức như TFEX tại Việt Nam hoặc CME tại Mỹ.

Ưu điểm: Thanh khoản cao, dễ gửi lệnh qua mạng, có thể dùng đòn bẩy, giao dịch gần như suốt ngày

Nhược điểm: Hợp đồng lớn, yêu cầu vốn cao, có thể gây khó khăn cho nhà đầu tư nhỏ lẻ

3. Giao dịch hợp đồng chênh lệch giá (CFDs)

Là hình thức giao dịch phái sinh cho phép hưởng lợi từ chênh lệch giá mua và bán.

Ưu điểm: Thanh khoản cao, có thể giao dịch gần như 24/5, dùng đòn bẩy, vốn ban đầu nhỏ, phù hợp lợi nhuận ngắn hạn

Nhược điểm: Đòn bẩy cao làm tăng rủi ro, biến động giá có thể buộc đóng hợp đồng, cần quản lý rủi ro tốt

Những lưu ý dành cho nhà giao dịch Forex

Để thành công trong giao dịch Forex, bạn cần chú ý các yếu tố sau:

Không dùng đòn bẩy quá cao: Dù đòn bẩy cao có thể tăng lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng nguy cơ mất tiền nhanh chóng. Chọn đòn bẩy phù hợp với khả năng biến động và vốn của bạn.

Chuẩn bị cho biến động mạnh: Tỷ giá có thể biến động rất lớn, đặc biệt trong các cuộc họp của ngân hàng trung ương hoặc công bố dữ liệu kinh tế quan trọng. Đặt điểm dừng lỗ và tránh giao dịch trong thời điểm biến động cao.

Không giao dịch quá nhiều: Giao dịch quá thường xuyên dễ dẫn đến mất tiền không đáng có. Chỉ giao theo kế hoạch đã đề ra.

Quản lý rủi ro tốt: Dù chiến lược có tốt đến đâu, quản lý rủi ro kém cũng có thể khiến bạn mất hết vốn. Luôn đặt điểm dừng lỗ hợp lý.

Tóm lại

Giao dịch Forex là phương pháp phổ biến của nhà đầu tư toàn cầu, đặc biệt là giao dịch CFDs có tính linh hoạt cao, yêu cầu vốn nhỏ, phù hợp nhiều chiến lược.

Thị trường Forex mở ra cơ hội kiếm lợi, thử nghiệm chiến lược mới và phân tán rủi ro danh mục đầu tư dễ dàng. Hiểu rõ các kiến thức cơ bản, phân tích đều đặn và điều chỉnh liên tục là chìa khóa thành công trong giao dịch Forex