Giao dịch Forex cho người mới bắt đầu 2568: Hiểu rõ từ cơ bản

Thị trường Forex được xem là một trong những hoạt động giao dịch có khối lượng lớn nhất trên thế giới. Trong năm 2567, thị trường Forex toàn cầu ghi nhận trung bình khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ mỗi ngày. Thành công trong việc giao dịch Forex phụ thuộc vào việc hiểu rõ các kiến thức cơ bản, phương pháp phù hợp và quản lý rủi ro một cách tỉnh táo.

Các kiến thức cơ bản về Forex mà nhà giao dịch mới cần biết

Ý nghĩa của việc giao dịch Forex

Giao dịch Forex có nghĩa là mua bán các loại tiền tệ quốc tế thông qua so sánh cặp tiền (Currency Pairs) Không phải là xác định giá của từng loại tiền riêng biệt, mà là so sánh giá trị giữa hai loại tiền tệ, ví dụ USD/THB hoặc EUR/USD.

Trong mỗi cặp tiền, đồng tiền đầu tiên gọi là Đồng tiền cơ sở (Base Currency), còn đồng tiền thứ hai gọi là Đồng tiền định giá (Quote Currency). Khi bạn mua cặp tiền USD/JPY ở mức 160.00, điều đó có nghĩa là bạn mua 1 đô la Mỹ bằng cách bán 160 yên Nhật.

Điều quan trọng là phải phân biệt rõ rằng giao dịch Forex không bao gồm việc giao dịch CFD trên hàng hóa, vàng hoặc cổ phiếu riêng lẻ, mà là mua bán tiền tệ trực tiếp. Tuy nhiên, bạn có thể giao dịch các loại tiền qua nhiều hình thức khác nhau như Spot Trading, Forwards, Futures hoặc CFDs.

Lợi ích khi giao dịch Forex

Các nhà giao dịch trên toàn thế giới quan tâm đến việc giao dịch Forex vì những lợi ích sau:

1. Thanh khoản khổng lồ - Giao dịch diễn ra trôi chảy theo giá mong muốn mà không gặp vấn đề về tìm người mua/bán.

2. Linh hoạt về thời gian - Thị trường Forex mở cửa gần như suốt 24 giờ trong 5 ngày, giúp nhà giao dịch chọn thời điểm phù hợp với lịch trình của mình.

3. Đa dạng công cụ sinh lời - Bạn có thể kiếm lợi nhuận trong cả thị trường tăng và giảm, với nhiều cặp tiền để lựa chọn phù hợp với điều kiện thị trường khác nhau.

4. Đa dạng chiến lược - Ngoài việc đầu cơ, bạn còn có thể dùng Forex để phòng ngừa rủi ro cho danh mục đầu tư liên quan đến tài sản nước ngoài.

5. Hiệu quả của đòn bẩy tài chính - Sử dụng leverage có thể tăng khả năng vốn của bạn, làm tăng lợi nhuận tiềm năng.

Các yếu tố chính thúc đẩy thị trường Forex

Biến động của tỷ giá không xảy ra một cách ngẫu nhiên hay tình cờ, mà xuất phát từ nhiều yếu tố rõ ràng:

Chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương - Các quyết định về lãi suất và lượng tiền phát hành của ngân hàng trung ương là động lực thúc đẩy biến động nhanh và mạnh, đặc biệt từ các nền kinh tế lớn như Mỹ, Nhật Bản hoặc khu vực Euro.

Các dữ liệu kinh tế chính - Các chỉ số như lạm phát, cán cân thương mại và dữ liệu việc làm phản ánh sức mạnh của nền kinh tế, qua đó ảnh hưởng đến giá trị của đồng tiền.

Chuyển động của dòng vốn đầu tư quốc tế - Thay đổi trong ngành công nghiệp, chính sách thương mại hoặc bầu cử gây ra dòng chảy vốn quốc tế, tác động trực tiếp đến tỷ giá.

Xu hướng trên thị trường tài sản toàn cầu - Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu và hàng hóa có liên hệ chặt chẽ với biến động của tỷ giá.

Tình hình rủi ro - Một số đồng tiền như đô la Mỹ và yên Nhật được xem là nơi trú ẩn an toàn, được các nhà đầu tư tìm kiếm trong thời kỳ rủi ro cao.

Các hình thức đầu tư Forex

Nhà đầu tư nhỏ lẻ có ba lựa chọn chính để giao dịch Forex:

Lựa chọn 1: Giao dịch tiền mặt trực tiếp (Spot Market)

Cách này đơn giản nhất - đổi một loại tiền tệ lấy loại tiền tệ khác. Khi tỷ giá biến động, bạn có thể đổi lại để ghi nhận lợi nhuận hoặc lỗ.

Tuy nhiên, phương pháp này có hạn chế: cần đặt cọc toàn bộ số tiền, hạn chế về loại tiền tệ, chi phí lưu giữ và spread có thể cao, không phù hợp cho giao dịch ngắn hạn.

Lựa chọn 2: Hợp đồng Futures dựa trên tỷ giá

Hợp đồng Futures là sản phẩm tiêu chuẩn được giao dịch chính thức trên các thị trường như TFEX của Thái Lan hoặc CME của Chicago.

Ưu điểm là: thanh khoản cao, dễ dàng giao dịch trực tuyến, có thể dùng leverage và giao dịch gần như 24 giờ. Tuy nhiên, kích thước hợp đồng lớn, yêu cầu vốn đầu tư khá, có thể gây khó khăn cho nhà đầu tư nhỏ.

Lựa chọn 3: Contracts for Difference (CFDs)

CFDs mang lại sự linh hoạt tối đa trong giao dịch Forex, khi bạn mua bán hợp đồng có quyền lợi hưởng lợi từ chênh lệch giá.

Ưu điểm của CFDs:

• Thanh khoản cao
• Giao dịch gần như 24/5
• Sử dụng leverage, vốn ban đầu ít
• Phù hợp cho lợi nhuận ngắn hạn

Lưu ý: leverage cao có thể dẫn đến rủi ro và bị buộc đóng vị thế, cần quản lý rủi ro chặt chẽ.

Chọn cặp tiền phù hợp cho người mới bắt đầu

Cặp tiền phù hợp giúp việc giao dịch hiệu quả hơn. Các yếu tố cần xem xét:

Thanh khoản - Các cặp tiền phổ biến có thanh khoản cao, dễ mua bán theo giá mong muốn, là điều kiện đầu tiên cần cân nhắc.

Biến động - Biến động thấp quá khó bắt nhịp, còn cao quá dễ gây rủi ro. Nên chọn mức phù hợp.

Thời gian giao dịch - Dù Forex mở 24/5, nhưng thanh khoản và biến động của từng cặp tiền khác nhau theo từng khung giờ, ví dụ như khi thị trường chính mở cửa.

Tin tức - Người thích giao dịch theo tin có thể chọn các cặp tiền bị ảnh hưởng bởi các tin chính.

Các cặp tiền khuyên dùng cho người mới

EUR/USD - Cặp tiền thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp trung và dài hạn. Di chuyển nhiều nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

USD/JPY - Cặp tiền phổ biến, thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình (có thể tăng từ chính sách của Ngân hàng Nhật). Di chuyển nhiều khi thị trường Tokyo và Mỹ mở cửa.

GBP/USD - Thanh khoản tốt, biến động cao do các yếu tố đặc thù của Anh, di chuyển nhiều khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

Các bước giao dịch Forex từng bước

Bước 1: Chọn cặp tiền muốn giao dịch

Xem xét các cặp tiền phù hợp với điều kiện và phong cách giao dịch của bạn. Tìm các cặp có thanh khoản cao như USD/JPY, có spread hẹp và chi phí giao dịch thấp, vì đô la Mỹ là đồng dự trữ quốc tế, còn yên Nhật là tài sản an toàn.

Bước 2: Phân tích và mở vị thế

Kiểm tra giá hiện tại và phân tích xu hướng kỹ thuật, sau đó gửi lệnh của bạn:

Lệnh mua (Buy) - Khi bạn dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá. Nếu đúng, lợi nhuận sẽ tăng theo mức tăng của giá, còn sai sẽ lỗ.

Lệnh bán (Sell) - Khi dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá. Nếu đúng, lợi nhuận tăng, nếu sai sẽ mất.

Bước 3: Đặt điều kiện cho lệnh

Bạn có thể dùng Limit Order để giao dịch khi giá đạt mức mong muốn, và đặt Stop Loss để tự động đóng vị thế nếu giá đi ngược ý muốn.

Bước 4: Theo dõi và quản lý

Quan sát biến động giá và mức Margin của bạn, chuẩn bị đóng vị thế để chốt lời hoặc cắt lỗ khi cần thiết.

Bước 5: Bài học và điều chỉnh

Xem lại các điểm sai sót và kinh nghiệm từ mỗi lần giao dịch. Bạn nên xây dựng hệ thống giao dịch phù hợp khả năng và tâm lý của mình. Như các nhà đầu tư hàng đầu nói rằng “Khi chúng ta tìm ra điều gì làm tốt, hãy làm đi làm lại” - nguyên tắc nền tảng để thành công trong giao dịch.

Các cảnh báo và rủi ro cần tránh

Giao dịch Forex có rủi ro cao, đặc biệt khi dùng leverage. Các điều sau cần chú ý:

Dùng leverage quá cao - Trong khi leverage có thể tăng lợi nhuận, nó cũng làm tăng nguy cơ thua lỗ nặng. Người dùng cần chọn mức leverage phù hợp với vốn và độ biến động của thị trường.

Không chuẩn bị cho biến động lớn - Giá tiền tệ có thể biến động mạnh trong các thời điểm quan trọng hoặc khi có các công bố dữ liệu kinh tế. Không chuẩn bị như không đặt Stop Loss hoặc giao dịch trong thời điểm biến động cao có thể dẫn đến thua lỗ lớn.

Giao dịch quá nhiều - Giao dịch liên tục không theo kế hoạch dễ dẫn đến thua lỗ. Nhà giao dịch nên chỉ giao dịch theo kế hoạch đã đề ra.

Thiếu hiểu biết cơ bản - Giao dịch mà không hiểu rõ về cơ chế thị trường, các yếu tố thúc đẩy và quản lý rủi ro thường dẫn đến kết quả không tốt.

Tóm lại

Giao dịch Forex là hoạt động phổ biến của các nhà đầu tư toàn cầu, đặc biệt là giao dịch CFDs đòi hỏi vốn ban đầu nhỏ, linh hoạt, phù hợp nhiều chiến lược, giúp nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận, thử nghiệm chiến lược mới và phân tán rủi ro danh mục.

Tuy nhiên, thành công trong giao dịch Forex phụ thuộc vào việc học hỏi liên tục, thực hành trên tài khoản demo, quản lý rủi ro chặt chẽ và chấp nhận rằng mọi giao dịch đều có rủi ro. Tất cả nhà giao dịch đều được khuyến khích hiểu rõ các rủi ro này trước khi bắt đầu giao dịch thực sự.

Học hỏi, luyện tập và phát triển hệ thống giao dịch vững chắc của riêng bạn chính là con đường dẫn đến thành công trên thị trường Forex.