Giả danh Chuyên gia Pháp lý: Cách kẻ lừa đảo nhắm vào những người sống sót sau các vụ lừa đảo tiền điện tử

Mối đe dọa mới nổi đang leo thang vượt ra ngoài thiệt hại ban đầu

Nạn nhân của lừa đảo tiền điện tử đối mặt với thực tế đáng sợ: nỗi đau của họ không kết thúc khi mất khoản đầu tư ban đầu. Một làn sóng khai thác thứ hai tinh vi đã xuất hiện, với các kẻ lừa đảo hoạt động như các luật sư giả mạo và đại diện pháp lý giả danh. Các tài liệu tình báo gần đây của FBI tiết lộ rằng các luật sư lừa đảo giao dịch—giả danh dưới các danh tính công ty luật giả mạo—đang gọi điện lạnh một cách có hệ thống cho những người từng là nạn nhân của các vụ lừa đảo crypto trước đó.

Những kẻ giả mạo này lợi dụng sự tuyệt vọng của nạn nhân bằng cách hứa hẹn điều có vẻ như không thể: phục hồi quỹ thông qua các quy trình pháp lý giả định. Chiêu trò này hoạt động với độ chính xác tính toán, khai thác điểm yếu tâm lý của những người đã trải qua chấn thương tài chính.

Cách hoạt động của kiến trúc lừa đảo

Quá trình điển hình theo một chu trình tính toán sâu sắc. Những kẻ lừa đảo bắt đầu bằng những liên hệ có vẻ đáng tin cậy, tuyên bố liên kết với các tổ chức không tồn tại như “Ủy ban Giao dịch Tài chính Quốc tế” hoặc các cơ quan phục hồi của chính phủ giả mạo. Không có thực thể pháp lý tư nhân hợp pháp nào duy trì quan hệ đối tác chính thức với các cơ quan chính phủ—tuy nhiên, tuyên bố này vẫn là điểm cốt lõi trong chiến dịch của họ.

Để tạo dựng tính hợp pháp, các luật sư lừa đảo này sử dụng các tài liệu giả mạo có tiêu đề thư bị đánh cắp từ các công ty luật thực tế. Bản trình bày trông chuyên nghiệp và có thẩm quyền, nhằm chống lại sự kiểm tra ban đầu. Nạn nhân nhận được email và cuộc gọi đề cập đến các chi tiết giao dịch cụ thể—số tiền đã mất, ngày chính xác, tên của các thủ phạm ban đầu—thông tin mà các kẻ lừa đảo thu thập qua nghiên cứu trước hoặc các vụ rò rỉ dữ liệu.

Giai đoạn rút tiền tài chính tạo ra sự cấp bách. Nạn nhân được hướng dẫn chuyển “phí phục hồi” qua tiền điện tử hoặc thẻ quà tặng trả trước, được trình bày như các khoản phí cần thiết để bắt đầu các thủ tục pháp lý. Đồng thời, mục tiêu còn bị thêm vào các nhóm chat WhatsApp với các diễn viên giả danh là “nhân viên ngân hàng”, “chuyên gia phục hồi tài chính” và các vai trò chính thức khác.

Các dấu hiệu cảnh báo cần chú ý ngay lập tức

Một số chỉ báo cảnh báo phân biệt rõ ràng giữa đại diện pháp lý hợp pháp và các kẻ giả mạo:

Các luật sư hợp pháp sẽ không bao giờ:

• Yêu cầu thanh toán trước bằng tiền điện tử hoặc thẻ quà tặng
• Từ chối xác minh qua video hoặc không chia sẻ giấy phép hành nghề có thể xác minh được
• Áp lực nạn nhân tham gia nhóm chat với các “cơ quan chính thức” không rõ danh tính
• Chuyển hướng khách hàng đến các trang web đáng ngờ giả mạo nền tảng ngân hàng
• Liên hệ không mong muốn với bạn, tuyên bố có các quan hệ đối tác chính phủ độc quyền

Các trang web ngân hàng giả mạo mà các kẻ này tạo ra là một lớp lừa đảo khác. Dù được thiết kế với thẩm mỹ chuyên nghiệp, các mặt tiền này chỉ nhằm mục đích thu thập thêm thông tin tài chính và tạo điều kiện cho các giao dịch chuyển tiền.

Xây dựng khung phòng thủ của bạn

Các nhà nghiên cứu an ninh khuyến nghị áp dụng phương pháp “Zero Trust” đối với bất kỳ liên hệ phục hồi nào không mong muốn. Phương pháp này yêu cầu xem mọi liên hệ không mong muốn là có thể lừa đảo cho đến khi xác minh kỹ lưỡng xác nhận ngược lại.

Các biện pháp bảo vệ thiết yếu bao gồm:

• Ghi lại mọi thứ: Lưu giữ tất cả email, ảnh chụp màn hình và—khi có thể—quay video các cuộc gọi
• Xác minh độc lập: Liên hệ trực tiếp với các hiệp hội luật bằng số điện thoại công khai (không bao giờ sử dụng thông tin liên hệ do bên liên hệ cung cấp)
• Yêu cầu minh bạch: Các nhà hành nghề hợp pháp sẵn sàng cung cấp thông tin giấy phép, chi tiết thành viên hiệp hội luật và xác minh văn phòng
• Tạo ra sự chậm trễ: Các kẻ lừa đảo sống dựa vào sự cấp bách; gây trì hoãn và yêu cầu tài liệu bằng văn bản trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào

Cơ quan thực thi pháp luật nhấn mạnh rằng việc lưu giữ tài liệu trở nên cực kỳ quan trọng nếu bạn gặp phải các chiêu trò này, cung cấp cho các điều tra viên các mẫu chứng cứ quan trọng để theo dõi và phá vỡ các hoạt động này.

Sự hội tụ của các luật sư lừa đảo nhắm vào nạn nhân crypto là một thách thức ngày càng tăng, nhưng nhận thức thông thái vẫn là biện pháp phòng ngừa hiệu quả nhất chống lại các nỗ lực khai thác tinh vi của làn sóng thứ hai này.