Algeria và tiền mã hóa: Phân tích luật cấm và các kịch bản phát triển

Khung pháp lý nghiêm ngặt: Từ cấm hoàn toàn đến thực tế phức tạp

Algérie đã có lập trường quyết đoán về hiện tượng tiền mã hóa, bắt đầu bằng một khung pháp lý rõ ràng không thể quanh co. Luật tài chính năm 2018 đã kết thúc tranh luận bằng việc cấm tuyệt đối, trong đó Điều 117 rõ ràng và dứt khoát: “Mua bán, sử dụng và sở hữu tiền ảo bị cấm.” Tuy nhiên, văn bản pháp lý này, dù rõ ràng, đã vấp phải thực tế phức tạp hơn trên thực địa.

Chính phủ Algeria không ngần ngại biện hộ cho quan điểm này, dựa trên nhiều mối lo ngại liên quan đến an ninh tài chính và ổn định kinh tế. Những người vi phạm pháp luật đối mặt với các hình phạt nặng, bao gồm phạt tiền lớn và án tù, nhưng thực tế cho thấy có một khoảng cách ngày càng lớn giữa văn bản và thực thi, đặc biệt khi các giao dịch phi chính thức ngày càng phổ biến trong giới trẻ và cộng đồng doanh nghiệp.

Tại sao Algeria chọn con đường cấm?

Các quyết định của Algeria xuất phát từ các nguồn lo ngại liên tiếp và liên kết chặt chẽ. Thứ nhất, biến động mạnh của giá Bitcoin, Ethereum và các tài sản kỹ thuật số lớn khác là mối đe dọa đối với tiết kiệm cá nhân và ổn định kinh tế Algeria. Các nhà hoạch định chính sách không muốn người dân của họ trở thành nạn nhân của các biến động giá có thể xóa sạch vốn trong vài giờ.

Thứ hai, hoạt động phi pháp luôn là mối quan tâm của chính quyền. Rửa tiền và tài trợ khủng bố tìm thấy môi trường thuận lợi trong tiền mã hóa, đặc biệt trong bối cảnh khó theo dõi các giao dịch và xác định các bên liên quan. Trong một môi trường địa chính trị nhạy cảm như Algeria, những lo ngại này không phải là quá đáng.

Thứ ba, Algeria áp dụng kiểm soát trung ương nghiêm ngặt đối với đồng dinar và các chuyển khoản quốc tế, xem tiền mã hóa như một kênh tiềm năng để trốn tránh kiểm soát này. Kiểm soát dòng chảy ngoại tệ là một yếu tố sống còn trong chính sách ổn định kinh tế.

Thứ tư, thiếu khung pháp lý rõ ràng khiến mọi nỗ lực tổ chức ngành này trở nên khó khăn, và con đường dễ nhất là cấm hoàn toàn cho đến khi thị trường toàn cầu ổn định hơn.

Áp lực trong nước và quốc tế: Điểm yếu của lệnh cấm

Tuy nhiên, lệnh cấm này không tồn tại trong một môi trường trống rỗng. Có nhu cầu nội địa ngày càng tăng từ giới trẻ Algeria và những người làm công nghệ, những người chứng kiến thế giới tiến nhanh về phía chấp nhận tiền mã hóa. Áp lực này, dù còn hạn chế, sẽ tăng theo thời gian và có thể buộc chính phủ phải xem xét lại.

Ở cấp độ khu vực và toàn cầu, hình ảnh hoàn toàn khác biệt. Các quốc gia láng giềng và xa hơn đã chọn con đường tổ chức thay vì cấm, và chứng minh rằng điều này có thể thực hiện mà không gây ra hỗn loạn. Các UAE, Bahrain và thậm chí một số quốc gia châu Phi đã bắt đầu ban hành các quy định về tiền mã hóa. Xu hướng toàn cầu này có thể tạo áp lực dần dần lên các nhà hoạch định chính sách Algeria.

Thêm vào đó, công nghệ blockchain – nền tảng của tiền mã hóa – đã có nhiều ứng dụng vượt xa tiền tệ: hợp đồng thông minh, xác thực kỹ thuật số, quản lý chuỗi cung ứng. Algeria có thể sẽ phải một ngày nào đó tách biệt giữa công nghệ và tiền mã hóa, nghĩa là chấp nhận công nghệ mà không sử dụng tiền mã hóa.

Các kịch bản tương lai: từ duy trì đến chuyển đổi

Kịch bản thứ nhất: Tiếp tục cấm với mức độ nghiêm ngặt hơn

Trong ngắn hạn, đây vẫn là khả năng cao nhất. Các cơ quan chức năng sẽ giữ vững lập trường, có thể tăng cường các biện pháp kiểm soát và hình phạt đối với vi phạm. Điều này mang lại sự ổn định ngắn hạn nhưng có thể mất hiệu quả dần khi sử dụng bí mật gia tăng.

Kịch bản thứ hai: Chuyển đổi dần sang tổ chức

Với áp lực gia tăng và nhận thức ngày càng cao, Algeria có thể bắt đầu xây dựng khung pháp lý để quản lý hoạt động giao dịch tiền mã hóa dưới sự giám sát của Ngân hàng Trung ương và các cơ quan tài chính. Kịch bản này cho phép khai thác các cơ hội kinh tế đồng thời duy trì kiểm soát.

Kịch bản thứ ba: Tiền kỹ thuật số quốc gia

Ngân hàng Trung ương Algeria có thể phát triển tiền kỹ thuật số quốc gia do chính họ kiểm soát trực tiếp. Giải pháp này kết hợp lợi ích của công nghệ mới với việc duy trì hoàn toàn kiểm soát trung ương đối với tiền tệ.

Blockchain không tiền mã hóa: Tương lai thực tế

Giải pháp trung dung khả thi nhất có thể là tách biệt công nghệ blockchain khỏi tiền mã hóa và ứng dụng trong các lĩnh vực nhạy cảm:

• Trong lĩnh vực tài chính: nâng cao tốc độ và an toàn của các chuyển khoản quốc tế và nội địa mà không phụ thuộc vào tiền mã hóa riêng biệt
• Trong hợp đồng thông minh: ứng dụng trong các hợp đồng chính phủ và thương mại để đảm bảo minh bạch và hiệu quả
• Trong xác thực chính phủ: sử dụng trong hồ sơ bất động sản, hồ sơ danh tính và các tài liệu chính thức

Kết luận: Sự tất yếu của phát triển đối mặt với sự thận trọng của chính quyền

Algeria đứng trước ngã rẽ. Việc ban hành hình phạt về giao dịch tiền mã hóa tại Algeria là phản ứng dự phòng trước một hiện tượng toàn cầu, nhưng các câu hỏi vẫn còn đó. Liệu lệnh cấm có thể duy trì hiệu quả? Có thể bỏ qua sự tiến bộ công nghệ toàn cầu không? Bao lâu nữa áp lực kinh tế và quốc tế sẽ buộc phải xem xét lại?

Chính phủ Algeria đúng khi thận trọng, nhưng lịch sử cho thấy rằng chống cự hoàn toàn với công nghệ hiếm khi thành công. Có khả năng Algeria sẽ chọn con đường trung dung: tổ chức thay vì cấm, hoặc phát triển các giải pháp nội địa như tiền kỹ thuật số quốc gia. Chặng đường phía trước chắc chắn sẽ mang đến những thay đổi, và câu hỏi chỉ còn là khi nào và như thế nào.