Bối cảnh các sàn giao dịch không KYC đang phát triển nhanh chóng và những thách thức mà người dùng phải đối mặt

Sự phát triển nhanh chóng của các sàn giao dịch không KYC

Trong những năm gần đây, số lượng người dùng các sàn giao dịch không KYC đã tăng rõ rệt. Đặc biệt, sự trỗi dậy của các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) đã thu hút sự chú ý của cộng đồng khi cho phép mua bán tài sản mã hóa mà không cần nộp giấy tờ xác thực danh tính. Uniswap chiếm thị phần 60%, tính đến tháng 8 năm 2024, số người dùng hoạt động hàng tháng đã đạt 12 triệu. Tương tự, PancakeSwap cũng ghi nhận 1,9 triệu người dùng duy nhất trên trang trong tháng 8 năm 2024, cho thấy sự quan tâm lớn đối với các sàn giao dịch không KYC.

Các yếu tố thu hút người dùng chính

Tầm quan trọng của việc bảo vệ quyền riêng tư
Lý do hàng đầu khiến nhiều người chọn các sàn giao dịch không KYC là vì không cần tiết lộ thông tin cá nhân. Trong bối cảnh các vụ giám sát và rò rỉ dữ liệu thường xuyên xảy ra, môi trường giao dịch ẩn danh trở thành mối quan tâm lớn đối với nhiều người dùng.

Dễ dàng tiếp cận
Các sàn giao dịch truyền thống yêu cầu nộp giấy tờ xác minh danh tính và thời gian xét duyệt, trong khi các nền tảng không KYC không cần những thủ tục này. Đặc biệt, đối với các quốc gia có quy định hạn chế về giao dịch tài sản mã hóa hoặc khu vực không có khả năng truy cập ngân hàng, các sàn không KYC là lựa chọn duy nhất.

Tham gia nhanh chóng và linh hoạt
Người dùng có thể bắt đầu giao dịch ngay lập tức mà không cần chờ xác thực danh tính, đồng thời tạo nhiều tài khoản hoặc chuyển tiền không giới hạn. Đây là lợi thế lớn cho các nhà giao dịch không muốn mất thời gian.

Những rủi ro không thể bỏ qua

Rủi ro về bảo mật
Tính ẩn danh cao dễ dẫn đến các hành vi lừa đảo. Khi có lỗi trong mã hợp đồng thông minh hoặc xảy ra lừa đảo, do không có tổ chức trung ương quản lý, người dùng sẽ không nhận được sự hỗ trợ đầy đủ.

Gia tăng rủi ro về quy định
Các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia đang tăng cường giám sát các sàn không KYC. Người dùng có thể bị truy tìm vì các hoạt động huy động vốn bất hợp pháp hoặc trốn thuế, dẫn đến nhiều vụ kiện pháp lý.

Hạn chế về chức năng
Các nền tảng như Uniswap không cho phép rút tiền bằng tiền pháp định. Ngoài ra, các tài sản mã hóa có tính thanh khoản thấp thường bị hạn chế về các cặp giao dịch.

Thiếu bảo hiểm bảo vệ
Trong hệ thống ngân hàng truyền thống, có các chế độ bảo hiểm tiền gửi (ví dụ, FCSC của Anh tối đa 85.000 bảng, FDIC của Mỹ tối đa 250.000 USD), nhưng các sàn không KYC không có các cơ chế bảo vệ này. Nếu bị hack hoặc lừa đảo, người dùng sẽ mất toàn bộ số tiền.

Mâu thuẫn do phân quyền mang lại

Các nền tảng phi tập trung mang lại tự do và minh bạch, nhưng đồng thời tạo ra tình trạng không có người chịu trách nhiệm. Không có quản trị trung ương, sẽ không có trung tâm xử lý tranh chấp khi xảy ra sự cố.

Thực trạng hoạt động phạm pháp

Có nhiều báo cáo về việc các sàn không KYC bị lợi dụng để rửa tiền hoặc chuyển tiền bất hợp pháp.

Ví dụ về thị trường Darknet Hydra
Hydra, hoạt động chủ yếu tại Nga, đã kết hợp các sàn phi tập trung không KYC và các dịch vụ trộn Bitcoin để rửa hàng triệu đô la tài sản mã hóa. Không cần xác thực danh tính, tội phạm có thể chuyển đổi Bitcoin bất hợp pháp thành tài sản hợp pháp mà không tiết lộ danh tính.

Rửa tiền quy mô lớn qua Tornado Cash
Trong vụ hack Axie Infinity do nhóm hacker Triều Tiên thực hiện (hơn 6 tỷ USD bị đánh cắp), Ethereum đã được chuyển qua dịch vụ trộn Tornado Cash rồi gửi đến các sàn không KYC. Thông qua hợp đồng thông minh, số tiền được rút ra các địa chỉ khác nhau, giúp che giấu nguồn gốc hoàn toàn.

Năm 2023, Trung tâm phản ánh tội phạm mạng của Mỹ (IC3) đã báo cáo hơn 60.000 đơn tố cáo liên quan đến lừa đảo qua tiền mã hóa, thiệt hại ước tính lên đến 5,6 tỷ USD.

Các biện pháp phòng vệ thực tiễn

Khi sử dụng các sàn không KYC, người dùng cần thực hiện các biện pháp bảo mật sau:

Quản lý mật khẩu chặt chẽ
Thiết lập mật khẩu dài, phức tạp và quản lý bằng công cụ quản lý mật khẩu để tránh bị lộ.

Kích hoạt xác thực hai yếu tố (2FA)
Bảo vệ tài khoản bằng 2FA để tăng cường an toàn.

Sử dụng VPN để đảm bảo tính ẩn danh
VPN giúp che giấu vị trí và mã hóa kết nối internet, tăng lớp bảo vệ quyền riêng tư.

Quản lý phân tán tài chính hợp lý
Chỉ giữ số tiền cần thiết để giao dịch trong ví kết nối, phần còn lại chuyển sang ví phần cứng để an toàn hơn.

Cảnh giác với lừa đảo phishing
Kiểm tra kỹ URL, xác minh địa chỉ hợp đồng thông minh, tránh các email hoặc liên kết đáng ngờ để phòng tránh bị lừa đảo.

Việc sử dụng các sàn không KYC mang lại tự do và tiện lợi, nhưng cũng đi kèm nhiều rủi ro. Thực hiện các biện pháp phòng ngừa này sẽ giúp giảm thiểu rủi ro một cách hiệu quả.