Ở trong giới crypto 8 năm, vốn gốc 50,000 mà từng bước lăn lên gần 20 triệu kho tài sản. Gần đây tin nhắn riêng nổ tung, câu hỏi nhiều nhất là: "Rút tiền số lớn có bị ngân hàng để ý không?"

Nói thật, chỉ cần thao tác sạch sẽ, không dính đến việc vi phạm, ngân hàng sẽ không rảnh đi kiếm chuyện. Nhưng tôi tận mắt thấy quá nhiều người tự đâm đầu xuống hố - bạn tôi ham chút chênh lệch giá, ra ngoài đổi USDT, 4 triệu bị đóng băng luôn nửa năm; còn thảm hơn là nhận phải nguồn tiền có vấn đề bị gán luôn tội "che giấu nguồn gốc phạm tội".

Hôm nay tôi sẽ nói rõ hết các hố từng gặp thực tế, nhớ kỹ 5 điểm này thì tiền kiếm được mới thực sự bỏ vào túi được.

**Ngân hàng không chủ động điều tra nhưng tiền lớn vào tài khoản đều có "cửa sổ quan sát"**

Nhiều người nghe nói "giao dịch đơn lẻ 5 triệu sẽ bị điều tra" là hoang mang. Thực tế không nghiêm trọng vậy đâu. Tôi từng làm vài lần, giao dịch đơn hoặc cộng dồn vượt 5 triệu, ngân hàng cùng lắm chỉ gọi điện xác nhận đúng chủ tài khoản không, tiện thể chào mời dịch vụ VIP, chứ không thẩm vấn như điều tra tội phạm.

Cái phiền thật sự là "giao dịch số lớn, tần suất cao trong thời gian ngắn" - kiểu như trong 1 tuần ngày nào cũng đổi vài trăm ngàn, hành động này cực dễ bị hệ thống kiểm soát rủi ro soi, tài khoản sẽ bị hạn chế giao dịch ngoài quầy. Lúc đó bạn phải ôm đống giấy tờ ra ngân hàng mở khoá, vừa mất thời gian vừa mệt.

**Tuyệt đối tránh 3 loại kênh nạp rút tiền, dính vào coi như tự chôn mìn**

Đây là chỗ dễ gặp sự cố nhất! Tôi tổng kết lại có 3 loại kênh đổi coin tuyệt đối không được dính vào: Thứ nhất là các sàn không có giấy phép, thứ hai là mấy thương gia lạ mặt trong group bạn bè rao "mua USDT giá cao", thứ ba là giao dịch tiền mặt trực tiếp ngoài đời. Các kênh này xác suất dính tiền bẩn cực cao.