Cách Buffett đánh bại lạm phát: 2 bước đi mà những nhà đầu tư thông minh sao chép

Khi lạm phát vẫn đang rình rập và cuộc nói chuyện về suy thoái ngày càng lớn, hầu hết các nhà đầu tư đang tìm kiếm một sách hướng dẫn. Nhưng Warren Buffett? Người có $152B trong ngân hàng đã tìm ra điều đó từ nhiều thập kỷ trước.

“Nhà tiên tri của Omaha” đã liên tục vượt qua lạm phát trong khi xây dựng Berkshire Hathaway thành một tập đoàn hùng mạnh. Bí quyết của ông không phải là chọn cổ phiếu nóng nhất hay theo đuổi crypto. Nó đơn giản một cách đáng ngạc nhiên—và nó hiệu quả.

Chiến lược 1: Kỹ năng của bạn không bị ảnh hưởng bởi lạm phát

Đây là điều mà hầu hết mọi người hiểu sai về lạm phát: họ nghĩ rằng nó giết chết mọi thứ. Sai rồi.

Buffett đã nói đúng tại cuộc họp cổ đông năm 2022 của Berkshire: “Bất kể khả năng nào bạn có đều không thể bị lấy đi khỏi bạn. Chúng thực sự không thể bị thổi phồng ra khỏi bạn.”

Hãy nghĩ về điều đó. Khi đồng đô la suy yếu, giá trị của hàng hóa, cổ phiếu và bất động sản dao động. Nhưng một kỹ năng có nhu cầu cao? Nó không thể bị ảnh hưởng. Một kỹ sư phần mềm, thợ điện, hoặc tư vấn viên chuyên môn nhận được mức giá cao hơn bất kể sự biến động của CPI.

Bài học của Buffett: đầu tư vào bản thân—dù là thông qua giáo dục, chứng chỉ, hay phát triển kỹ năng—đem lại lợi nhuận tích lũy theo thời gian và vượt qua lạm phát một cách tự nhiên. Hơn nữa, không có thuế lợi tức vốn trên khả năng kiếm tiền của chính bạn.

Chiến lược 2: Bất động sản như một hàng rào chống lạm phát

Trong khi cổ phiếu có thể sụp đổ và tiền điện tử có thể biến mất, bất động sản thì vẫn ở đó. Theo nghĩa đen.

Trong một cuộc họp cổ đông của Berkshire, Buffett đã giải thích lợi thế bất động sản: “Bạn chỉ cần mua một lần và sau đó bạn không phải tiếp tục đầu tư vốn. Bạn không phải đối mặt với vấn đề tái đầu tư liên tục với những đồng tiền ngày càng lớn hơn do lạm phát.”

Toán học thật tinh tế:

• Bất động sản tăng giá theo thời gian
• Trong thời kỳ lạm phát cao, giá trị tài sản thường tăng lên khi đồng tiền bị suy yếu
• Thu nhập cho thuê có thể được điều chỉnh theo lạm phát
• Nó có thể chạm vào được—không có rủi ro bên đối tác như cổ phiếu

Khác với cổ phiếu cần tái đầu tư liên tục để chống lại lạm phát, bất động sản hoạt động một cách thụ động. Và lịch sử cho thấy, khi lạm phát gia tăng, giá trị tài sản cũng tăng theo.

Điểm nhấn

Công thức đánh bại lạm phát của Buffett không hấp dẫn, nhưng đã được kiểm chứng qua thực tế: phát triển bản thân thành một người không thể thiếu và sở hữu tài sản thực giữ giá trị nội tại. Cả hai đều vượt xa sự suy giảm giá trị của tiền tệ mà không cần phải canh thời điểm thị trường.

Đó là lý do tại sao anh ấy vẫn kiếm tiền trong khi những người khác đang kiểm tra áp lực của danh mục đầu tư.