Việt Nam đang thực sự siết chặt quy định này.

Dự thảo mới nhất của Bộ Tài chính trực tiếp nhắm vào giao dịch tài sản số không có giấy phép - bất kể bạn là nhà đầu tư lẻ hay tổ chức, nếu vi phạm sẽ bị phạt.

Trước tiên nói về cá nhân. Sử dụng nền tảng không có giấy phép? Bắt đầu từ 10 triệu đến 30 triệu đồng Việt Nam, tương đương khoảng 380 đến 1140 đô la Mỹ. Không chỉ giao dịch bản thân, mà cả việc che giấu thông tin, quảng cáo vi phạm, và làm giả dữ liệu đều nằm trong phạm vi bị trừng phạt. Rào cản được kéo rất thấp, cơ bản bao phủ các tình huống vi phạm phổ biến.

Cơ quan này còn nghiêm khắc hơn, tối đa 2 triệu đồng Việt Nam, khoảng 7600 đô la. Tình huống nào có thể bị sa lưới? Bán sản phẩm cho nhà đầu tư không đủ điều kiện, che giấu thông tin phải công bố, hoạt động ngoài phạm vi giấy phép, hoặc thậm chí mở cửa mà không có giấy phép - tất cả đều bị coi là vi phạm.

Nhà đầu tư nước ngoài cũng đừng mong trốn thoát. Chuyển khoản vi phạm xuyên biên giới, báo cáo sai tài liệu, mức phạt cao nhất là 1 tỷ đồng Việt Nam (khoảng 3800 đô la Mỹ).

Còn một chi tiết nữa: nếu nhà cung cấp bỏ qua xác minh danh tính KYC, sẽ bị phạt từ 50 triệu đến 70 triệu đồng Việt Nam. Điều này cơ bản đã bịt kín lỗ hổng về chống rửa tiền.

Việt Nam vốn là một trong những quốc gia có tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử cao nhất thế giới. Dự thảo này một khi được ban hành, có nghĩa là việc quản lý sẽ hoàn toàn chuyển từ vùng mơ hồ sang tuân thủ nghiêm ngặt. Có vẻ như việc thắt chặt ở Đông Nam Á lần này là nghiêm túc.