Lợi nhuận từ Gate GUSD như thế nào? Phân tích lợi nhuận và chiến lược thực chiến mới nhất tháng 11 năm 2025

Trong bối cảnh biến động trở thành bình thường trên thị trường tài sản tiền điện tử vào năm 2025, việc chỉ dựa vào giao dịch để kiếm lợi không chỉ cần kiến thức chuyên môn và thời gian mà còn phải đối mặt với rủi ro cao. GUSD, sản phẩm được Gate ra mắt vào tháng 8 năm 2025, như một chứng chỉ đầu tư số đô la liên kết 1:1 với USD, đang thay đổi mô hình lợi nhuận của người dùng khi nắm giữ và sử dụng stablecoin.

Bài viết này sẽ phân tích sâu về cơ chế lợi nhuận, hiệu suất dữ liệu và chiến lược thực chiến của Gate GUSD, giúp bạn đưa ra quyết định phân bổ tài sản thông minh hơn vào thời điểm tháng 11 năm 2025.

01 Cơ chế cốt lõi của GUSD: Định nghĩa lại giá trị của Stablecoin

GUSD không phải là một stablecoin theo nghĩa truyền thống, mà là một chứng chỉ tài chính số đô la liên kết với đô la Mỹ theo tỷ lệ 1:1. Sự khác biệt cơ bản của nó so với các stablecoin không lãi suất như USDT hoặc USDC là GUSD bắt đầu tạo ra lợi nhuận cho người nắm giữ kể từ ngày tự phát hành, giải quyết vấn đề lựa chọn giữa “ổn định” và “thu nhập” cho các nhà đầu tư.

Ba đặc điểm cốt lõi của GUSD:

• Tự động nhận lợi nhuận: Người dùng chỉ cần giữ GUSD trong ví hiện tại hoặc tài khoản đầu tư, sẽ tự động nhận lợi nhuận mà không cần bất kỳ thao tác bổ sung nào.
• Lợi ích kép: Khi người dùng đầu tư GUSD vào sản phẩm tài chính Launchpool của Gate, họ không chỉ nhận được lợi suất từ sản phẩm đó mà còn có thể nhận được lợi suất từ việc đúc GUSD.
• Lợi nhuận cơ bản ổn định: GUSD cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm cơ bản ổn định 4.4%, lợi nhuận được tự động phát vào tài khoản giao ngay của người dùng mỗi ngày.

02 Dữ liệu lợi nhuận: Hiệu suất thực tế và sự công nhận của thị trường

Đến giữa tháng 11 năm 2025, tổng cung của GUSD là 320 triệu coin, lượng lưu thông thực tế khoảng 150 triệu coin, tỷ lệ lưu thông khoảng 46.31%. Đường đi này phản ánh sự chấp nhận của thị trường đối với GUSD đang nhanh chóng tăng lên.

Hiệu suất tỷ lệ lợi nhuận hàng năm của GUSD mỏ rất nổi bật:

• AVNT pool đạt 16.32%
• U mỏ đạt 16.85%
• BOT bể khai thác đạt 16.07%

Cơ hội lợi nhuận cao có thời hạn:

Trong khoảng thời gian từ ngày 14 tháng 11 năm 2025 đến ngày 28 tháng 11 năm 2025, Gate đã phát động hoạt động thưởng giới hạn để đúc GUSD, người dùng tham gia hoàn thành nhiệm vụ có thể hưởng lợi suất bổ sung lên đến 50% mỗi năm.

Điều này có nghĩa là trong thời gian diễn ra hoạt động này, lợi nhuận thực tế của người dùng sẽ cao hơn nhiều so với lãi suất cơ bản, mang đến cho những người tham gia sớm một cơ hội hiếm có.

03 Nguồn thu nhập và bảo đảm an toàn

Nguồn thu nhập đa dạng:

Lợi nhuận của GUSD không đến từ một nguồn duy nhất, mà là cung cấp cho người dùng những lợi nhuận ổn định hơn thông qua nhiều nguồn thu nhập đa dạng:

• Lãi suất trái phiếu chính phủ Mỹ: Một phần vốn được phân bổ vào trái phiếu chính phủ Mỹ có rủi ro thấp, nhằm thu được thu nhập lãi ổn định.
• Doanh thu sinh thái: Một phần doanh thu của hệ sinh thái Gate cũng sẽ được phân phối cho những người nắm giữ GUSD.

Độ minh bạch và cơ chế bảo mật:

Trong thị trường mã hóa, tính minh bạch và niềm tin là những vấn đề mà người dùng quan tâm nhất, GUSD đã đưa ra cam kết rõ ràng về hai khía cạnh này:

• Chứng minh dự trữ: Gate cam kết công khai chứng minh dự trữ trên trang sản phẩm, hiển thị tài liệu chứng minh được cung cấp bởi ngân hàng ủy thác hoặc tổ chức hợp tác.
• Tài sản hỗ trợ: GUSD được hỗ trợ bởi một danh mục tài sản đa dạng với rủi ro thấp, bao gồm tài sản RWA như trái phiếu chính phủ Mỹ, doanh thu từ hệ sinh thái Gate và các stablecoin chính.
• Đổi linh hoạt: Người dùng có thể đổi GUSD trở lại USDT hoặc USDC bất cứ lúc nào với tỷ lệ 1:1.

04 Chiến lược thực chiến: Làm thế nào để tối đa hóa lợi nhuận thông qua GUSD?

GUSD đã được tích hợp sâu vào hệ sinh thái của Gate, mở rộng nhiều tình huống ứng dụng, vượt xa các sản phẩm tài chính thông thường.

Quy trình tham gia đơn giản:

Đối với người dùng bình thường, việc bắt đầu sử dụng GUSD để kiếm lợi nhuận rất đơn giản, chỉ cần ba bước:

1. Đổi GUSD: Tại khu vực “Kiếm coin trên chuỗi” của nền tảng Gate, sử dụng USDT hoặc USDC để đổi GUSD theo tỷ lệ 1:1.
2. Giữ lợi tức: Kể từ ngày đúc tiền, GUSD bắt đầu tạo ra lợi nhuận với tỷ lệ lợi suất hàng năm 4.4%, hệ thống tự động phát tiền lãi vào tài khoản giao ngay hàng ngày.
3. Hoán đổi linh hoạt: Có thể đổi GUSD sang USDC theo tỷ lệ 1:1 bất cứ lúc nào, cung cấp hai phương thức hoán đổi tiêu chuẩn (phí giao dịch 0.05%) và hoán đổi nhanh (phí giao dịch 0.1%).

Chiến lược tối đa hóa lợi nhuận:

Đối với những người dùng muốn nâng cao lợi nhuận, có thể xem xét các chiến lược sau:

• Tham gia Launchpool: Người dùng staking GUSD không chỉ nhận được tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 4,4% mà còn có thể nhận thêm phần thưởng token dự án, một số hoạt động ước tính tỷ lệ lợi nhuận hàng năm thậm chí lên đến 365%.
• Giao dịch giao ngay: Gate đã ra mắt nhiều cặp giao dịch bao gồm GUSD/USDT, BTC/GUSD, ETH/GUSD, người dùng có thể trực tiếp sử dụng GUSD để mua các tài sản tiền điện tử khác.
• Thế chấp ký quỹ: GUSD có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp cho tài khoản ký quỹ thống nhất, người dùng có thể sử dụng GUSD làm ký quỹ khi thực hiện giao dịch đòn bẩy, nâng cao hiệu quả sử dụng vốn mà không hy sinh lợi nhuận.

05 GUSD trong vị trí của Gate trong hệ sinh thái tài chính

Gate cung cấp một ma trận sản phẩm đa dạng, nhà đầu tư có thể chọn sản phẩm tài chính phù hợp dựa trên sở thích rủi ro và mục tiêu đầu tư của mình.

Lựa chọn của các nhà đầu tư với mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau:

• Nhà đầu tư thận trọng: chủ yếu đầu tư vào GUSD Stablecoin, hưởng lợi suất hàng năm ổn định khoảng 4.4%
• Nhà đầu tư cân bằng: Kết hợp các tài sản số chính như ETH, BTC và stablecoin, thông qua việc quản lý tài chính định kỳ và các sản phẩm chiến lược đổi mới, để đạt được sự cân bằng giữa lợi nhuận và an toàn tài sản.
• Nhà đầu tư mạo hiểm: có thể tham gia các sản phẩm chiến lược đổi mới với lợi suất cao, chẳng hạn như khai thác thanh khoản Layer, dự án trên chuỗi Gate Fun hoặc tài sản DeFi mới nổi, theo đuổi lợi nhuận tiềm năng cao.

So sánh lợi nhuận theo chiều ngang:

So với các sản phẩm tài chính khác, GUSD đạt được sự cân bằng tốt giữa rủi ro và lợi nhuận:

• Lợi suất hàng năm của USDT tài chính linh hoạt có thể lên tới 6.8%
• BTC gửi tiết kiệm linh hoạt cung cấp lãi suất hàng năm lên đến 3%
• USDT lãi suất định kỳ 7 ngày đạt 12.55%
• Quỹ định lượng Top 30% có tỷ suất lợi nhuận hàng năm cao tới 35.4%

06 Triển vọng và Thách thức

Sự xuất hiện của GUSD đại diện cho việc viết lại logic giá trị của stablecoin. Trong một thời gian dài, thị trường stablecoin được thống trị bởi USDT và USDC, trong khi GUSD giới thiệu mô hình “tích lũy lợi suất”, chuyển trọng tâm cạnh tranh từ quy mô và mở rộng ứng dụng sang ứng dụng và lợi suất.

GUSD cũng là một thực tiễn quan trọng trong xu hướng token hóa RWA (tài sản thế giới thực). Nó thành công trong việc đưa các tài sản truyền thống như trái phiếu chính phủ Mỹ dưới dạng chứng chỉ mã hóa lên chuỗi, cung cấp khung tham khảo cho việc đưa nhiều loại tài sản truyền thống khác lên chuỗi trong tương lai (như trái phiếu doanh nghiệp, bất động sản, v.v.).

Tuy nhiên, GUSD cũng phải đối mặt với một số thách thức:

• Sự không chắc chắn về quy định: Câu chuyện về lợi nhuận có thể gây ra cuộc thảo luận về việc GUSD có phải là chứng khoán hay không, điều này cần một khuôn khổ tuân thủ rõ ràng để xác định.
• Tính bền vững lâu dài của mô hình lợi nhuận: Tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 4,4% liên quan đến biến động của thị trường trái phiếu chính phủ Mỹ, cách cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro trong hệ thống tuân thủ toàn cầu là vấn đề cốt lõi mà GUSD cần giải quyết.

Trong vài quý tới, thị trường stablecoin có khả năng sẽ xuất hiện cấu trúc “đa cực”: USDT tiếp tục chiếm ưu thế nhờ lợi thế thanh khoản toàn cầu; USDC duy trì vị trí trong thị trường tuân thủ và tổ chức; trong khi các stablecoin mới nổi như GUSD có thể tìm thấy cơ hội đột phá trong các phân khúc như lãi suất cộng thêm.

Kết luận

Trong bối cảnh biến động trở thành điều bình thường trong thị trường tài sản số, giải pháp gia tăng giá trị tài sản ổn định và linh hoạt mà Gate GUSD cung cấp đang trở thành một lựa chọn ngày càng đáng chú ý.

Dù là tỷ suất lợi nhuận hàng năm cơ bản 4,4% của Stablecoin GUSD hay lợi nhuận bổ sung từ việc tham gia Launchpool, GUSD đều cung cấp các giải pháp phù hợp cho các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro khác nhau.

Đến ngày 26 tháng 11 năm 2025, hoạt động thưởng giới hạn cho việc đúc GUSD vẫn đang diễn ra, người tham gia có thể hưởng lợi suất bổ sung lên đến 50% mỗi năm, đây là cơ hội hiếm có để đạt được lợi nhuận vượt trội trong thời gian ngắn.

Truy cập trang web hoặc ứng dụng Gate, vào trang “Quản lý tài chính”, chọn sản phẩm GUSD, xác nhận hạn mức và thời gian, sau đó nhấp vào đăng ký, bạn có thể bắt đầu hành trình quản lý tài chính hiệu quả của mình.