Gần đây tôi nhận thấy thị trường vàng ở Thâm Quyến, đặc biệt là khu vực Shui Bei, đã gặp một số vấn đề. Nhiều thương nhân vì nhận được tiền khả nghi để mua vàng, kết quả là tài khoản ngân hàng, thanh toán WeChat đều bị đóng băng, kéo theo cả các thẻ ngân hàng khác thậm chí cả thẻ an sinh xã hội cũng bị ảnh hưởng.

Câu chuyện này khá phức tạp. Có một số thương nhân nói rằng từ năm 2023, tình huống này ngày càng nhiều, đến năm 2024 thì còn thường xuyên hơn. Vấn đề là nhiều khi thương nhân hoàn toàn không biết tiền của người mua có vấn đề, cho đến khi công an điều tra ra dòng tiền liên quan đến lừa đảo, tài khoản lập tức bị đóng băng.

Đối với những người làm kinh doanh, khi tài khoản bị đóng băng thì cơ bản là không thể hoạt động bình thường. Không thể thanh toán khi nhập hàng, không thể trả lương cho nhân viên, ngay cả chi phí sinh hoạt hàng ngày cũng trở thành vấn đề. Thậm chí còn phiền phức hơn là quy trình giải phóng băng rất lâu, có một số thương nhân đã bị kẹt cả nửa năm vẫn đang chờ đợi.

Đợt hành động này thực tế phản ánh việc thực thi phòng chống gian lận ngày càng nghiêm ngặt, nhưng đối với các thương nhân bình thường thì thực sự là một tai họa không đáng có. Cách làm thế nào để kiểm soát rủi ro trong quá trình thu tiền có lẽ là một vấn đề cần được xem xét một cách nghiêm túc.