Mục đích của bài viết này là nâng cao nhận thức về các hình thức lừa đảo phổ biến trong cộng đồng giao dịch ngang hàng (P2P); từ đó giúp bạn nhận diện các rủi ro tiềm ẩn và giảm thiểu nguy cơ mất tài sản.
Bối cảnh
Các đối tượng bị nhắm đến trong kiểu lừa đảo này: các thương nhân P2P (nạn nhân A) và người dùng cá nhân trên các nền tảng phi tập trung (nạn nhân B).
Hình thức lừa đảo này diễn ra như thế nào:
Bước 1: Kẻ lừa đảo sẽ tiếp cận một thương nhân (A) thông qua quảng cáo bán P2P của họ trên một sàn giao dịch tập trung. Giả sử giao dịch này có giá trị tương đương 400 USDT. Giao dịch sẽ được giữ trong escrow.
Bước 2: Kẻ lừa đảo sẽ đăng một quảng cáo hấp dẫn trên nền tảng phi tập trung như các nhóm Telegram, với giá trị đúng bằng 400 USDT. Quảng cáo này sẽ về một mặt hàng như iPhone, thực tế có giá trị lớn hơn nhiều so với 400 USDT.
Bước 3: Nạn nhân trong nhóm Telegram (B) liên hệ với kẻ lừa đảo để mua món hàng, ví dụ iPhone. Kẻ lừa đảo sẽ cung cấp thông tin tài khoản của thương nhân P2P A cho nạn nhân B trong nhóm Telegram.
Bước 4: B sẽ chuyển khoản số tiền fiat tương đương 400 USDT vào tài khoản của A. A nhận được khoản thanh toán fiat từ B và sẽ giải phóng 400 USDT cho địa chỉ crypto của kẻ lừa đảo.
Bước 5: Kẻ lừa đảo sẽ xóa liên lạc với cả hai nạn nhân. Khi B không nhận được iPhone, họ có thể trình báo công an; và thông tin duy nhất mà họ có thể cung cấp là thông tin tài khoản ngân hàng của nạn nhân A. Ngân hàng sau đó có thể tiến hành phong tỏa tài khoản của A trong một thời gian dài.
Cách giảm thiểu rủi ro giao dịch và tránh bị lừa đảo:
- Chỉ nhận và chuyển tiền từ/đến đúng tài khoản thanh toán và phương thức mà đối tác giao dịch đã cung cấp trên Gate.
- Nên giao dịch số tiền nhỏ trước để kiểm tra độ uy tín của đối tác.
- Yêu cầu thêm thông tin về đối tác giao dịch của bạn.
- Lựa chọn đối tác có đánh giá tốt trên nền tảng.
- Liên hệ ngay với Đội ngũ Hỗ trợ Khách hàng nếu giao dịch của bạn không diễn ra như mong đợi.
