Виведення коштів із криптовалюти завжди є великою проблемою для всіх, незалежно від того, новачок ви чи досвідчений трейдер. Я помітив, що багато новачків бояться, що їхній вивід буде заблоковано, а досвідчені — що гроші з брудних джерел можуть призвести до блокування банківської картки. Сьогодні я хочу детально поділитися ризиками при великих виведеннях, зокрема, що таке брудні гроші і як тактовно уникнути контролю з боку банку.

Що стосується новачків, які здійснюють малі транзакції, то насправді хвилюватися особливо не потрібно. Внутрішній OTC-ринок працює за моделлю C2C, є покупці і продавці, все дуже гнучко. Головне — обирати надійних постачальників, не вестися на дрібний прибуток і не здійснювати хаотичні операції, тоді з виведенням грошей проблем не виникне.

Але якщо ви торгуєте більше, потрібно чітко розуміти, що таке брудні гроші. Це, на мою думку, найголовніша проблема для досвідчених трейдерів. Суть у тому: за нормальних умов ціни купівлі і продажу на C2C-ринку не дуже відрізняються. Але якщо ви бачите, що ціна купівлі вища за ринкову ціну продажу — це сигнал, що постачальник можливо намагається відмивати брудні гроші. Такі кошти можуть походити з протиправних дій, і якщо ви їх приймете, то ризикуєте стати співучасником.

Що таке брудні гроші? Це схоже на заразну хворобу. Як тільки ваш картковий рахунок отримує брудні гроші, він може «заражатися» і дуже ймовірно буде заблокований. Якщо ви переказуєте гроші з однієї картки на іншу, «зараження» також поширюється. Головна проблема — ви не можете заздалегідь знати, яка картка або сума мають проблеми, і дізнаєтеся лише тоді, коли банк заблокує рахунок.

Як уникнути? По-перше, обирайте постачальників обережно. Віддавайте перевагу тим, у кого понад 2000 транзакцій, хто зареєстрований понад рік і пропонує розумні ціни (продаж нижчий за ринковий). Уникайте тих, у кого мало транзакцій, хто зареєстрований менше місяця або пропонує надзвичайно високі ціни.

По-друге, використовуйте ізольовані картки. Рекомендую застосовувати картки, які не використовуєте щодня для отримання виведених коштів, не приймайте багато грошей за один раз і намагайтеся, щоб кожна картка працювала лише з одним постачальником. Після отримання грошей — ізолюйте цю картку на 1-3 місяці. Якщо за цей час вона не буде заблокована, тоді переказуйте кошти на основну картку. Це зменшує ризики, а якщо ізольована картка заблокується, збитки будуть мінімальними.

Є більш просунута стратегія — обробка фінансових потоків. Після отримання коштів не залишайте їх у картці. Використовуйте їх для погашення кредитів, повернення позик або інвестицій у цінні папери й фінансові продукти. Оскільки гроші перебувають у русі і використовуються легально, ризик блокування зменшується.

Ще один важливий момент: при виведенні грошей краще використовувати банківську картку, а не сторонні платіжні системи. Хоча Alipay і WeChat Pay зручні у повсякденному житті, при роботі з криптою банки будуть дуже ретельно стежити, а банківська карта має переваги у можливості відслідковування походження коштів.

Якщо вашу картку заблокували, зберігайте спокій, зв’яжіться з банком, щоб з’ясувати причину. Якщо це пов’язано з брудними грошима, можливо, доведеться співпрацювати з правоохоронними органами, надавати документи про транзакції для підтвердження легальності. Будьте активними і швидко реагуйте, щоб якомога раніше розблокувати картку.

Підсумовуючи, чітке розуміння, що таке брудні гроші, і знання ризиків — це перший крок. Потім застосовуйте ці стратегії запобігання, і ви зможете безпечно виводити кошти значно впевненіше.