Прогноз тенденцій криптовалют: причини девальвації, перспективи на майбутнє та інвестиційні стратегії

Новозеландський долар (код валюти: NZD), відомий як “нюба”, є однією з найбільших у світі валют за обсягом торгів. Його курс прогнозується і є важливим об’єктом уваги для форекс-трейдерів та інвесторів, що займаються трансграничними операціями. З моменту запровадження в 1985 році гнучкої системи обмінного курсу та припинення прив’язки до валютного кошика резервним банком, нюба стала важливим індикатором стану економіки Нової Зеландії. На світовому валютному ринку NZD/USD посідає дев’яте місце за обсягом торгів, щодня залучаючи значні потоки капіталу.

Однак у останні роки показники нюби залишаються невтішними. Від історичного максимуму 0,88 долара США у 2014 році вона знизилася до рівня трохи вище 0,5 долара, що становить приблизно 32% знецінення. Такий тривалий тренд зниження викликає глибокі роздуми у інвесторів щодо її майбутнього руху.

Фундаментальні аспекти нюби: логіка знецінення з точки зору товарної валюти

Щоб зрозуміти основи прогнозування курсу нюби, потрібно врахувати її товарний характер. Австралія та Новий Зеландія — типові країни з орієнтацією на експорт, основні товари яких — вугілля, залізна руда, мідь, алюміній, шерсть, а також сільськогосподарська продукція та молочні продукти. Більше двох третин експорту Нової Зеландії припадає на аграрний сектор.

Саме через таку економічну структуру нюба часто називається “товарною валютою” — її вартість залежить не лише від кредитного рейтингу уряду, а й безпосередньо від попиту та пропозиції на основні товарні ринки. Зростання цін на сільськогосподарську продукцію, молочні товари та шерсть сприяє зростанню експортних доходів і, відповідно, зміцненню нюби; падіння — навпаки тисне на її курс.

Після пандемії глобальна економіка перейшла від розширення до сповільнення, що спричинило зниження попиту на товари, що безпосередньо вплинуло на економіку Нової Зеландії, яка залежить від експорту. Крім того, туристична галузь, яка є ще одним важливим джерелом доходів, залишилася у глибокій кризі, що додатково посилило тиск на знецінення нюби.

Посилення долара США та розширення відсоткової різниці: зовнішній тиск на нюбу

У прогнозах курсу нюби не можна ігнорувати політику Федеральної резервної системи США. Останні роки характеризуються агресивним підвищенням ставок, що сприяє зростанню курсу долара. Відсоткова різниця між США та Новою Зеландією постійно зростає. Це стимулює міжнародний капітал переорієнтовуватися на активи у доларах для отримання вищих доходів, що сприяє посиленню долара щодо нюби.

Ця різниця створює тиск на курс NZD/USD. Зміцнення долара і відповідне зниження нюби призводить до зростання цін на імпортні товари, що ще більше стримує економічне зростання Нової Зеландії і формує негативний зворотній зв’язок.

Глобальні несподівані події також мають значний вплив. Оскільки економіка країни сильно залежить від експорту, вона дуже чутлива до змін у міжнародному торговельному середовищі. Геополітичні конфлікти, перебої у глобальних ланцюгах постачання, торгові суперечки — все це може швидко вплинути на курс нюби.

Перспективи на майбутнє: прогнози кількох провідних інвестиційних банків

За даними аналітичних звітів таких компаній, як Corpay, прогноз щодо курсу нюби є не надто оптимістичним. Очікується, що NZD/USD буде під тиском на зниження:

• Короткостроково (до 6 місяців): можливо, досягне 0,594
• Середньостроково (до 1 року): прогноз — 0,5934
• Довгостроково (до 2 років): можливо, опуститься до 0,5885
• Довгостроково (до 3 років): прогноз — 0,5834

Ці прогнози відображають обережність світових фінансових інститутів щодо перспектив зростання економіки Нової Зеландії. Через уповільнення світового економічного циклу та структурний тиск на ціни товарів, короткострокове зростання нюби малоймовірне.

Проте нюба не позбавлена шансів на відновлення. При сильному попиті на ризикові активи і відновленні цін на товари, вона може знову піднятися. У цей час інвестори переорієнтовуються з безпечних активів, таких як долар, на високодоходні валюти, зокрема нюбу, що може сприяти її зростанню. Тому важливо слідкувати за глобальними економічними циклами, тенденціями на товарних ринках і політикою ФРС — це ключові фактори для прогнозування курсу нюби.

Чотири основні способи інвестування: як брати участь у торгівлі нюбою

Якщо ви бажаєте інвестувати у нюбу, існує чотири основні способи, кожен із яких має свої переваги та недоліки:

1. Депозити у нюбі

Через місцеві банки Тайваню можна обміняти тайванський долар на нюбу за поточним курсом і розмістити їх на депозит. По закінченню терміну — отримати гроші у тайванських доларах за курсом на дату закінчення і отримати відсотки.

Плюси: простий у використанні, мінімальні ризики, захищений регулюванням
Мінуси: низька доходність, обмежена гнучкість входу/виходу

2. Фонди, інвестиційні у нюбу

Це валютні фонди, що інвестують у нюбу, керовані професійними менеджерами. Вони активно регулюють портфель залежно від ринкової ситуації для досягнення кращих результатів.

Плюси: професійне управління, диверсифікація ризиків, потенційно вищі доходи
Мінуси: високі комісії, обмеження на викуп

3. Ф’ючерси на нюбу

Ф’ючерси — це деривативи, що торгуються на Чиказькій товарній біржі (CME), з кодом NE. Мінімальний крок — 0,0001, мінімальна ціна руху — 10 доларів. Вони мають механізм фізичного розрахунку.

Ф’ючерси дозволяють відкривати позиції як у бік зростання, так і падіння, з використанням кредитного плеча. Однак вони мають високий ризик, можливість маржинальних викликів і фіксовану дату поставки, що вимагає уваги до ролінгу контрактів.

Плюси: двонапрямна торгівля, високий леверидж, висока ліквідність
Мінуси: високий ризик, необхідність постійного моніторингу, обмежена дата поставки

4. Контракти на різницю (CFD)

CFD — це договори між покупцем і продавцем про різницю у ціні активу без фізичної поставки. Трейдери платять або отримують різницю у ціні. Вони вимагають менших гарантійних внесків і дозволяють відкривати позиції без обмежень за часом.

CFD дають можливість торгувати у двох напрямках — купівля і продаж, що дозволяє заробляти як на зростанні, так і на падінні ціни. Це особливо актуально для товарних валют, таких як нюба, для короткострокових стратегій.

Плюси: низький поріг входу, гнучкість, відсутність обов’язкової поставки
Мінуси: високий леверидж, ризик швидких збитків, потрібно обережно управляти ризиками

Попередження про ризики та рекомендації щодо торгівлі

Незалежно від обраного способу інвестування, важливо усвідомлювати ризики. Нюба — товарна валюта з високою волатильністю, що залежить від глобальних економічних циклів, політичних рішень і несподіваних подій. Використання левериджів (ф’ючерси, CFD) може швидко призвести до значних збитків або втрати капіталу.

Рекомендується перед початком торгівлі розробити чітку стратегію управління ризиками: встановлювати стоп-лоси, контролювати розмір позицій, розподіляти капітал. Також слід уважно стежити за рішеннями резервного банку Нової Зеландії, політикою ФРС, глобальними цінами на товари та геополітичними ризиками — це ключові фактори для точності прогнозів.

Використання економічних календарів допоможе відслідковувати важливі економічні події і планувати операції. За умови достатньої інформаційної підготовки та усвідомлення ризиків, інвестори зможуть більш впевнено брати участь у ринку нюби та використовувати його можливості.

Основні валютні пари з нюбою

Популярні пари: NZD/USD, GBP/NZD, EUR/NZD, AUD/NZD, NZD/JPY, NZD/CHF, NZD/CAD, NZD/SGD — пропонують різноманітні можливості для інвестування.