Остерігайтеся шахрайств, пов’язаних з інвестиціями на основі штучного інтелекту: як шахраї використовують ентузіазм до криптовалют

Боротьба з шахрайством у криптовалютній сфері посилилася, регуляторні органи активно борються із складними схемами обману, спрямованими на роздрібних інвесторів. Останні події показують, наскільки винахідливими стали шахраї у використанні новітніх технологій для витягування мільйонів з недосвідчених жертв.

Остання хвиля правозастосовчих заходів

Регуляторні агентства нещодавно подали скарги проти семи структур, які діяли під виглядом легітимних інвестиційних платформ. Обвинувачують криптотрейдингові платформи Morocoin, Berge та Cirkor, а також інвестиційні клуби AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. та Zenith Asset Tech Foundation. Загалом ці операції ошукали інвесторів приблизно на $14 мільйонів протягом 12 місяців, з січня 2024 по січень 2025 року.

Модель роботи була передбачуваною, але ефективною. Шахраї запускали скоординовані кампанії у соцмережах, зокрема у Telegram та X, щоб залучити жертв у сфабриковані інвестиційні групи. Бот-мережі посилювали ці просування, створюючи ілюзію легітимності та широкого поширення. Потрапивши до цих груп, учасники отримували обіцянки високих доходів, нібито отриманих за допомогою алгоритмів AI-торгівлі — заяви, спрямовані на використання популярності штучного інтелекту.

Розуміння схеми обману

Що робить ці схеми особливо підступними, так це їх багаторівневий підхід. Спочатку залучення відбувається через таргетовану рекламу з нереалістичними прогнозами прибутків. Жертви поступово вводять у “ексклюзивні” торгові платформи, де вони вносять кошти, вірячи, що беруть участь у AI-генерованих інвестиційних стратегій. Однак ці платформи — лише фасади. Як тільки гроші потрапляють у систему, вони зникають — переадресовуються до шахраїв, а не використовуються для легітимних інвестицій.

Регулятори наголосили, що це не ізольований випадок, а симптом ширших вразливостей ринку. З поширенням штучного інтелекту у маси, шахраї усвідомили його психологічний вплив і включили його у свої схеми. Послання залишаються послідовними: “Дайте AI керувати вашими інвестиціями і спостерігайте, як зростає ваше багатство.”

Чому інвестори залишаються вразливими

Роки попереджень про “занадто хороше, щоб бути правдою” майже не зменшили кількість учасників. Це пояснюється кількома факторами:

Мотивація прибутку переважає обережність: Шахраї використовують базову людську психологію — прагнення до фінансової вигоди. Обіцянки подвоїти криптовалютні активи або отримати тризначні доходи обходять раціональне оцінювання.

Підробки знаменитостей залишаються ефективними: YouTube досі наповнений відео з підробленими особами, які закликають переказати Bitcoin на певні адреси з обіцянками експоненційних прибутків. Цей примітивний метод досі працює і залучає жертв.

Хмарний майнінг — хибні обіцянки: Платформи, що пропонують нібито послуги хмарного майнінгу, стверджуючи, що інвестори можуть отримувати пасивний дохід без технічних знань, поширюються, незважаючи на їхню добре задокументовану історію крадіжок.

Бот-театри легітимності: Автоматизовані акаунти створюють ілюзію активності, роблячи шахрайські спільноти більш довірливими для новачків, які не знають, як перевірити автентичність.

Практичні захисні механізми

Щоб відрізнити легітимні можливості від складних шахрайств, потрібен скептицизм і дисципліна у перевірках:

• Відмовляйтеся від надзвичайних обіцянок: будь-які інвестиції, що обіцяють гарантований високий дохід понад ринкові стандарти, слід одразу ігнорувати. Це стосується будь-яких технологій — AI, машинного навчання або власних алгоритмів.

• Перевіряйте через офіційні джерела: перед початком роботи з будь-якою платформою підтвердіть її легітимність через регуляторні бази даних і офіційні сайти компаній. Не довіряйте рекомендаціям у соцмережах або групових схваленнях.

• Розпізнавайте тактики залучення: якщо вас запрошують у ексклюзивні чати з історіями успіху та високим тиском, швидше за все, ви — ціль шахраїв.

• Блокуйте та повідомляйте: отримання пропозицій від невідомих акаунтів або бот-мереж має бути причиною негайних дій — заблокуйте відправника і повідомте платформу.

• Досліджуйте інфраструктуру платформи: легітимні криптообміни мають прозору історію роботи, документацію про регуляторне відповідність і доступну для публіки інформацію про компанію.

Посилена діяльність регуляторів демонструє їхню відданість притягненню шахраїв до відповідальності. Однак особиста обережність залишається найнадійнішим захистом від постійно еволюціонуючих схем. Скептицизм щодо надзвичайних обіцянок, перевірка легітимності платформ і знання поширених схем шахрайства — основа ефективного захисту інвесторів у криптовалютній сфері.